Uma lacuna regulatória preocupante foi aparentemente exposta: os registros da TSA indicam que, durante anos, movimentos de dinheiro em grande escala têm ocorrido através de Minnesota — com centenas de milhões de dólares sendo transportados anualmente em bagagens através das fronteiras. Relatórios sugerem que as autoridades estavam cientes desse padrão, mas as ações permaneceram limitadas. A questão que agora circula nos círculos financeiros é se os quadros de conformidade existentes abordam adequadamente esses fluxos e quais implicações isso tem para mecanismos de supervisão mais amplos. Quando os sistemas tradicionais mostram tais lacunas, isso levanta preocupações sobre como as redes financeiras emergentes e as transações transfronteiriças são monitoradas e reguladas.