Amigos que operam com criptomoedas, há algumas coisas que vocês devem esclarecer com antecedência. Em vez de esperar que os problemas apareçam e ficar desesperados, é melhor conhecer bem esses riscos agora.

**Primeiro ponto: Risco legal ≠ Você está infringindo a lei**

Muita gente fica nervosa ao ouvir que "ativos virtuais são de risco próprio e a lei não protege". Mas atenção, a ausência de proteção legal não significa que você está cometendo um crime. Você e a outra parte desejam fazer a troca, cada um busca o que precisa, e perder ou ganhar faz parte do risco de mercado, isso é normal. O importante é entender uma coisa — a origem e o destino dos seus fundos devem estar claramente explicados. Não precisa ser excessivamente cauteloso, mas também não deve agir sem justificativa.

**Segundo ponto: Envolvimento com dinheiro ilícito deve ser devolvido**

Este é realmente crítico. Se sua conta for marcada por estar envolvida em fundos ilícitos, isso não é uma sugestão, é uma execução obrigatória. Se você não colaborar na devolução? Prepare-se para ter sua conta completamente congelada, sem poder mexer em nada. Mas há uma margem de manobra — quanto devolver, como devolver, você pode conversar com os responsáveis pelo caso. Às vezes, é possível negociar diretamente com a vítima, desde que o acordo seja feito corretamente, sua conta ainda pode ser salva. Resistir com força? Isso é burrice. Cooperar é a única saída.

**Terceiro ponto: Congelamento de contas varia conforme a situação**

Parece assustador, mas na prática há diferenças. Se sua atitude for cooperativa, com documentação completa, e você puder provar que a origem dos fundos é legal e a cadeia de transações é clara, após o aviso, dificilmente você terá antecedentes criminais, e suas outras contas podem continuar funcionando normalmente. Mas se envolver uma conta principal do caso? Aí complica — bancos e polícia podem te bloquear, e todas as suas contas vinculadas terão que ser desativadas. Contas de nível secundário geralmente são menos afetadas, normalmente apenas essa conta é congelada.

**Por fim, quero dizer que**

Operar com criptomoedas é como dançar na ponta da faca, não existe essa história de "zona cinza" — isso é uma zona de perigo. Cada transação, quem é o outro lado, de onde vêm os fundos, esses detalhes você precisa pensar bem. Aceitar dinheiro de origem duvidosa? Sua conta, seu histórico de crédito, sua reputação estão em risco, e depois pode ser tarde demais para se arrepender.

Em vez de apostar na sorte, é melhor seguir o caminho oficial desde o começo. Conhecer as regras básicas de conformidade, saber quais riscos evitar e quais não tocar são as verdadeiras formas de sobreviver mais tempo nesse mercado.