A alavancagem de contrato pode fazer você zerar, lembre-se disso!

Recentemente, tenho recebido muitas mensagens privadas e percebi que muitos amigos estão perguntando: “Agora que o mercado está tão bom, será que dá para usar contratos de mercado de ações de criptomoedas para especular no mercado de ações de criptomoedas?” Ou até mesmo leitores empolgados dizendo que ganharam 50% usando uma conta de margem e empréstimo. Sempre que vejo essas mensagens, não consigo evitar suar frio. Hoje, preciso esclarecer esse assunto de forma detalhada — contratos de mercado de ações de criptomoedas são, sem dúvida, a “poison” na comunidade de investimentos.

Muita gente ainda pensa que contratos de mercado de ações de criptomoedas são uma forma de “fazer dinheiro emprestando”, com uma imaginação romântica. Como Buffett disse: “Quando você ganha dinheiro com contratos de mercado de ações de criptomoedas, sua esposa acha que você é inteligente, e os vizinhos vão te invejar.” Essa sensação de estar por cima, como se tivesse tomado uma dose de bebida forte, faz a cabeça girar rapidamente.

Tenho um amigo que experimentou o sabor do sucesso na alta de 2015. Naquela época, ele usou contratos de mercado de ações de criptomoedas com alavancagem de 2x para comprar ações de corretoras de criptomoedas, e em apenas três meses, sua conta dobrou de valor. Durante esse período, ele andava com um sorriso no rosto, postando capturas de tela dos lucros todos os dias nas redes sociais. Mas quando a crise no mercado de criptomoedas veio, em apenas três dias, sua conta foi liquidada à força, não só zerando o lucro, mas devendo dezenas de milhares ao banco. Agora, toda vez que se reúne com amigos, ele comenta: “Contratos de mercado de ações de criptomoedas são como drogas, uma vez que você se envolve, é difícil parar.”

Muita gente acha que é inteligente o suficiente para sair ileso do jogo de contratos de mercado de ações de criptomoedas. Mas a realidade é que qualquer pequeno erro pode te levar à ruína total. Na crise financeira de 2008, a Lehman Brothers tinha posições de 30x em contratos de mercado de ações de criptomoedas de títulos subprime, e uma queda de apenas 3% nos preços das casas foi suficiente para destruir tudo. Resultado? Essa gigante financeira com 158 anos de história entrou em falência e foi liquidada.

Ainda mais cruel é que os contratos de mercado de ações de criptomoedas amplificam a volatilidade do mercado. Suponha que você tenha 1 milhão de capital e use alavancagem de 2x para comprar uma ação de criptomoedas. Se o preço cair 20%, seu capital restante será de apenas 400 mil; se cair mais 20%, sobra apenas 80 mil. Nesse momento, você percebe que entrou em um ciclo vicioso de “quanto mais perde, mais fica nervoso, e mais tenta recuperar”, entrando numa espiral sem fim.

Grandes investidores de verdade veem contratos de mercado de ações de criptomoedas como uma fera selvagem. A Berkshire Hathaway, de Buffett, mantém sempre cerca de 200 bilhões de dólares em caixa. Lin Yuan, ao ver o preço do Moutai de criptomoedas despencar, também não entrou em contratos de mercado de ações de criptomoedas, dizendo: “Não posso deixar que qualquer imprevisto afete meu sono.” E Duan Yongping foi ainda mais direto: “Contratos de mercado de ações de criptomoedas são como pegar castanhas do fogo; mesmo que você acerte nove vezes, a última pode te deixar sem nada.”

O núcleo do investimento de valor é a “margem de segurança”, e os contratos de mercado de ações de criptomoedas justamente destroem essa margem. Quando você empresta dinheiro para investir, as oscilações de curto prazo do mercado se tornam um teste de vida ou morte. É como puxar um elefante com uma corda, qualquer brisa pode te despedaçar.

Adote uma mentalidade de “almofada de segurança”: sempre reserve pelo menos três anos de despesas de vida como fundo de emergência. O dinheiro de investimento deve ser aquele que, mesmo se perder tudo, não afetará seu modo de vida.

Substitua por uma mentalidade de “contratos de mercado de ações de criptomoedas contrários”: ao invés de pegar dinheiro emprestado, concentre-se em aumentar sua renda. O float que Buffett obtém anualmente com a GEICO, na essência, é um “contrato de mercado de ações de criptomoedas de custo zero”.

Estenda seu horizonte de investimento para dez anos: ao olhar para o problema com uma perspectiva de dez anos, as oscilações de curto prazo se tornam insignificantes. Assim como plantar uma árvore leva tempo, acumular riqueza também exige paciência.

Recentemente, vi muitos jovens hipotecando suas casas para investir em criptomoedas, até mesmo usando crédito ao consumo. Sempre que vejo essas notícias, lembro da frase de Munger: “Se eu soubesse onde iria morrer, nunca iria lá.”

A essência do investimento é trocar tempo por espaço, não por velocidade com contratos de mercado de ações de criptomoedas. As histórias de quem ficou rico rapidamente com contratos de mercado de ações de criptomoedas geralmente acabam sendo histórias para boi dormir. Lembre-se: a verdadeira acumulação de riqueza é feita de forma sólida, limpa e segura.

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