Neste círculo há sete anos, já vi muitas pessoas a ganhar dinheiro rápido, e ainda mais a perder tudo numa noite. Também já caí em armadilhas — a mais severa foi perder metade do salário num único dia. Mas exatamente por ter passado por esses desastres, acabei por encontrar um método tão burro que não há como ser mais burro — e que, por sua vez, me proporcionou ganhos relativamente estáveis.

Hoje, quero partilhar convosco umas palavras sinceras, sem falar de misticismo, apenas coisas que pessoas comuns conseguem entender — por que razão a maioria das pessoas perde dinheiro na moeda? Resumidamente, é porque elas mesmas se estão a cavar a própria cova.

**Eu já fui o exemplo vivo do oposto**

Quando comecei, fiz coisas tão estúpidas que, agora, ao lembrar, parecem de outro mundo.

Ao ver uma moeda a subir 50% num dia, o coração começava a acelerar, com medo de perder a oportunidade de ficar rico de uma só vez, e entrava de cabeça — só para comprar no pico máximo, e no dia seguinte tudo desmoronar, ficando preso lá. Isso chama-se seguir a alta e vender na baixa, conhecido como "comprador de topo".

Nas redes sociais, via os grandes influenciadores a dar sinais, e eu seguia a onda. Só mais tarde percebi que eles estavam a receber dinheiro para promover projetos, enquanto eu, com dinheiro de verdade, estava a assumir o risco de ser o próximo a levar com a queda. Sentir-se a ser "ceifado" é uma experiência que basta uma vez.

A situação mais absurda foi usar alavancagem em contratos futuros, sempre a tentar "dar a volta por cima" num só golpe. Com 10x de alavancagem, qualquer pequena oscilação fazia-me liquidar, e o capital desaparecia num instante. Era como estar numa montanha-russa, mas sem carrinho ao final.

A pior de todas foi em 2022, na bear market, quando não resisti e comprei altcoins na baixa, que caíram 90%. Nessa altura, quase fiquei com depressão. Só depois percebi uma regra simples: o mercado ensina, sobretudo, aqueles que têm esperança de sorte, aqueles que sonham com uma "viragem de jogo" — no final, esses acabam por ser os candidatos à falência.

**Algumas regras de ferro conquistadas com lágrimas e sangue**

Sobrevivência é mil vezes mais importante do que ganhar dinheiro rápido.

*Primeira regra: parar perdas é sempre mais importante do que realizar lucros*

Estabeleci uma regra rígida: se uma perda numa única operação ultrapassar 2% do capital, corto logo. Por exemplo, se tenho 10 mil euros na conta, e perco 200 euros, tenho de sair imediatamente.

Por que tão severo? Porque já vi muita gente a segurar posições. Pensam "agora aguardo mais um pouco e recupero", mas o resultado é que pequenas perdas tornam-se grandes perdas, e acabam por explodir tudo. Os grandes jogadores sabem usar oscilações para manipular o mercado, e quando a tua mentalidade desaba, eles ganham. Parar perdas é proteger o capital; sem ele, tudo o resto é inútil.

*Segunda regra: gestão de posição é a tua tábua de salvação*

A minha distribuição é assim:

Mais de 50% em BTC e ETH. Estes são os indicadores do mercado, resistentes na bear market, lucrativos na bull market, e a âncora do meu portefólio.

Altcoins não ultrapassam 10% do total. Os restantes 40% ficam em moedas de risco médio ou stablecoins.

Por que esta distribuição? Porque já tentei outra abordagem — apostar tudo em altcoins na esperança de lucros rápidos. Resultado: quando o mercado está bem, ganho um pouco mais que os outros; quando está mal, desapareço. Isto não é investimento, é jogo de azar.

*Terceira regra: nunca toques em algo que não entendes*

Este mundo está sempre a criar novos projetos e conceitos. AI coins, metaverso, Layer2… parecem tudo muito avançado. Mas se não percebes para que servem, não mexas.

A minha regra é simples: qual problema resolve este projeto? Quem está na equipa? O código é open source? Tem aplicações reais? Se não souber responder, passo adiante. Porque coisas que não entendes, não têm gestão de risco.

*Quarta regra: não segues a moda, não acredites em histórias*

Hoje, a opinião pública no mercado de criptomoedas é muito fácil de manipular. Um projeto fica famoso, toda a gente fala dele, e muitos entram na onda. Mas deves saber que, quando a coisa explode, é precisamente quando está mais quente.

Histórias de moedas que vão "multiplicar por 100" parecem boas. Mas a realidade é que 90% dessas histórias servem para os investidores mais pequenos entrarem na armadilha. O que faço agora é: quando o mercado está no auge, mantenho a calma; quando está em baixa, olho com atenção para os fundamentos.

**Como opero agora**

Dedico duas horas por semana a analisar os dados do mercado, não para seguir as oscilações de preço, mas para verificar a atividade na blockchain, volume de transações, movimentos de grandes investidores. Quando encontro projetos com valor, começo a construir posições aos poucos, sem apostar tudo de uma vez.

Quando ganho dinheiro, não procuro lucros exorbitantes; um retorno estável de 5-10% por mês já me satisfaz. Quando perco, sigo à risca a regra de parar perdas, por mais tentador que seja.

Este método pode parecer pouco inovador, até um pouco "burro". Mas é exatamente essa "burreza" que me permitiu sobreviver neste mercado de alto risco, e ainda obter lucros consistentes.

Por fim, quero dizer: no mundo das criptomoedas, há muitos a ganhar dinheiro, mas poucos a durar. Se ainda estás a seguir a moda de comprar na alta, vender na baixa, a seguir sinais de outros, ou a usar alavancagem com esperança de virar o jogo, aconselho-te a parar. Porque o mercado ensina todos os dias, e o preço a pagar é o teu próprio capital.