A fiscalização federal e estadual aumenta sobre os ATMs de criptomoedas após $333M em perdas de golpe

Fonte: CryptoNewsNet Título Original: Federal, state scrutiny grows on crypto ATMs after $333M in scam losses Link Original: Os americanos já perderam mais de $333 milhão com fraudes envolvendo ATMs de criptomoedas, e o FBI afirma que $240 milhão disso desapareceu nos primeiros seis meses de 2025, o dobro do que as pessoas perderam no primeiro semestre de 2024.

O Detetive da Polícia de Spokane, Tim Schwering, tem lidado com isso desde 2023. “Começaram a surgir casos onde as pessoas eram enganadas por máquinas de criptomoedas”, disse Tim.

O dinheiro sempre desaparecia em minutos e supostamente acabava na China, Rússia, Nigéria ou em algum outro país onde ninguém poderia recuperá-lo. “Você não conseguia falar com ninguém ou recuperar o dinheiro”, afirmou. Ele viu as economias inteiras das pessoas desaparecerem.

Fraudes atingem duramente comunidades locais, idosos são os primeiros alvos

Tim disse que um homem perdeu $900.000 usando um ATM de criptomoedas na rua. Pelo menos outros dois perderam tudo e depois se suicidaram. A maioria deles eram idosos, solitários ou assustados.

Os golpistas fingiam ser amantes, agentes do governo ou até oficiais do IRS. Diziam que alguém estava em apuros. Depois, afirmavam que a única saída era depositar dinheiro ($40.000, talvez mais) em um ATM de criptomoedas. Era só isso.

Quando Tim viu o quão grave estava ficando, começou a visitar lares de idosos e centros comunitários locais. Ele explicava como esses golpes funcionam e tentava impedir que as pessoas caíssem neles. “Meu trabalho é tentar proteger as pessoas, e é muito frustrante”, disse. Os golpistas estavam sempre longe. “Então, pelo menos, poderíamos mudar a política”, acrescentou.

O Vereador de Spokane, Paul Dillon, assumiu a iniciativa. Ele tentou inicialmente uma proibição estadual. Isso não avançou. “Queríamos ver quais mecanismos poderíamos usar localmente”, disse Paul. Ele pressionou por uma proibição em toda a cidade. “As histórias convincentes nos motivaram a agir”, afirmou. O conselho nem discutiu. Aprovaram por unanimidade. A regra entrou em vigor em junho, e as lojas tiveram um tempo para se livrar das máquinas.

Proibições de ATMs de criptomoedas se expandem além de Spokane à medida que fraudes se espalham

Spokane não foi a primeira. Stillwater, Minnesota, já havia aprovado uma lei semelhante. Paul disse: “Não recebemos reclamações sobre a remoção.” Agora, ele quer que o estado tente novamente na próxima sessão, antes que as máquinas comecem a aparecer em cidades próximas.

Tim afirma que uma proibição federal seria melhor, mas Paul não acha que isso acontecerá tão cedo sob as políticas atuais de criptomoedas. Spokane fica perto demais de Idaho, a apenas 20 minutos de carro.

Enquanto os estados não agirem em conjunto, os golpistas podem simplesmente atravessar fronteiras. Enquanto isso, outros lugares como Arizona, Arkansas, Vermont e St. Paul estão considerando proibições ou regras mais rígidas. E sim, ATMs de criptomoedas ainda estão surgindo em lojas de conveniência por todo os EUA.

Algumas pessoas do setor de criptomoedas não estão satisfeitas. Alex Davis, que dirige uma empresa de blockchain chamada Mavryk, diz que remover as máquinas não vai parar fraudes. “Eliminá-las pode reduzir certos vetores de fraude, mas também remove uma das últimas ferramentas de acesso público para privacidade financeira e conversão de dinheiro em criptomoedas”, afirmou.

Alex acrescentou que os ATMs de criptomoedas ainda existem porque os bancos tradicionais não funcionam para todos. Muitas pessoas ainda usam dinheiro ou não têm acesso a bancos. Claro, as taxas de transação são altíssimas, chegando a 10% ou mais, mas esse é o preço que pagam por acesso rápido e privado, disse Alex.

Jared Strasser, que ajuda a administrar uma empresa de ATMs de criptomoedas, afirmou que essas máquinas atendem atualmente a um grupo pequeno. Ele disse que, antigamente, eram uma das poucas formas de entrar no mundo das criptomoedas. Isso mudou, mas algumas pessoas ainda precisam delas.

“Isso não elimina o caso de uso para outros”, disse Jared, “mas explica por que essas máquinas atendem a um público mais restrito e mais transacional.” Elas também são perfeitas para golpistas, porque o dinheiro se move rápido e não pode ser desfeito.

Advogados dizem que ATMs de criptomoedas nos EUA representam um problema maior para o sistema bancário

Lev Breydo, professor de direito na William & Mary, acredita que as máquinas apontam para uma crise mais profunda. “BTMs refletem a interseção de pessoas excluídas da mecânica do sistema financeiro”, disse Lev. Ele não está errado.

Pessoas que não confiam nos bancos ou não podem usá-los recorrem às criptomoedas. Os EUA são um dos poucos países que permitem que ATMs de criptomoedas prosperem legalmente. 80% de todos os ATMs de criptomoedas no planeta estão nos EUA. Isso não é por inovação. É porque o sistema está quebrado.

Lev afirmou que os EUA permitiram que essas máquinas se conectassem a empréstimos de dia de pagamento, lojas de troca de cheques e transmissores de dinheiro. Elas nunca foram realmente integradas ao sistema bancário, apenas acopladas ao que já existia, por isso estão por toda parte.

Jared disse que todos os ATMs de bitcoin nos EUA devem seguir regras de KYC e AML, verificando quem os usa e reportando qualquer atividade suspeita sob a Lei de Sigilo Bancário. Mas, claro, os golpistas ainda encontram maneiras de entrar.

Em Spokane, Tim não parou. Ele ainda verifica a presença de ATMs de criptomoedas em negócios locais. Se encontrar algum, eles recebem uma multa. Ele disse que algumas vítimas ainda se recusam a acreditar que é um golpe.

Uma mulher continuou enviando dinheiro a um homem que achava que a amava, mesmo depois de sua família implorar para ela parar. Tim rastreou tudo até a Nigéria. Um ano depois, ela tinha enviado $250.000. “Algumas pessoas continuam jogando dinheiro bom atrás de dinheiro ruim”, afirmou.