Banco Central da Tailândia intensifica o combate à lavagem de dinheiro com criptomoedas da “economia cinzenta”! Foca-se em transações anormalmente elevadas em USDT e encaminha para a SEC para alargar a investigação sobre branqueamento de capitais

A Tailândia declara guerra total à lavagem de dinheiro com criptomoedas! Segundo a reportagem da Decrypt, o Banco da Tailândia (BOT) está a utilizar ferramentas de análise de dados para combater a clandestina «economia cinzenta», monitorizando de forma rigorosa transações anómalas e de elevado montante em stablecoins (especialmente USDT) e encaminhando os casos suspeitos para que a Comissão de Valores Mobiliários da Tailândia (SEC) assuma a investigação.
(Histórico: A Tailândia ordenou a suspensão da recolha de dados do Worldcoin, remover 1,2 milhões de registos, e as $WLD transações também foram bloqueadas)
(Nota de contexto: A Tailândia congelou 3 milhões de contas bancárias ao abrigo do combate ao crime, gerando descontentamento; a desgovernamentalização do Bitcoin tornou-se um tema quente)

Índice do artigo

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• Banco central em conjunto com a SEC para impedir que o USDT se torne um porto seguro de fundos
• Atacar com força a economia cinzenta: numerário, ouro e contas de “laranjas”
• O Sudeste Asiático virou um hotspot de lavagem de dinheiro? Rede de burlas ultrapassa 1000 milhões de dólares

A intensidade da fiscalização global das stablecoins está a aumentar continuamente. Para erradicar as profundamente enraizadas redes financeiras subterrâneas no país, o Governo tailandês está a estender a sua «teia de controlo» regulatória até ao fundo do mercado de criptomoedas.

De acordo com a reportagem da Decrypt de 13 de julho de 2026, o Banco da Tailândia (Bank of Thailand, abreviado BOT) está a utilizar ativamente ferramentas avançadas de análise de dados para fazer uma verificação profunda e marcação de transações anómalas de stablecoins em grande escala no mercado de criptomoedas, sendo a Tether (USDT), a stablecoin com maior capitalização global, o alvo principal desta ação.

Banco central em conjunto com a SEC para impedir que o USDT se torne um porto seguro de fundos

O governador do Banco da Tailândia, Vitai Ratanakorn, afirmou publicamente que o banco central já começou a escrutinar de forma rigorosa transações anormalmente elevadas em stablecoins. Sublinhou que estas transferências avultadas de USDT na cadeia têm uma probabilidade muito alta de serem utilizadas por criminosos para contornar os requisitos de reporte do sistema financeiro tradicional, ou para contornar comportamentos de lavagem de dinheiro através dos canais normais de transferências bancárias.

Devido a, no quadro jurídico tailandês, a autoridade de supervisão direta de ativos digitais pertencer à Comissão de Valores Mobiliários da Tailândia (SEC) e não ao banco central, depois de o BOT usar as ferramentas de dados para localizar estas transações suspeitas, encaminhou integralmente os resultados da investigação e as provas correspondentes para a SEC tailandesa, que decidirá se deve iniciar novas ações legais ou uma investigação de aplicação da lei. Isto mostra que a cooperação interdepartamental de supervisão na Tailândia está a tornar-se mais estreita.

Atacar com força a economia cinzenta: numerário, ouro e contas de “laranjas”

Incluir o USDT no radar de monitorização é apenas uma das peças do vasto plano estratégico do Governo tailandês para combater totalmente a «economia cinzenta». A reportagem indica que se trata de uma ação nacional, de longo prazo e com múltiplas frentes:

• Controlo de transações em dinheiro de grande montante: desde abril deste ano, os bancos na Tailândia são obrigados a verificar a finalidade de levantamentos em numerário superiores a 5 milhões de baht tailandeses (cerca de 150 mil dólares). A medida tem surtido efeito significativo, tendo reduzido abruptamente o volume de levantamentos em numerário de grande montante em cerca de 35%. A partir do quarto trimestre, esta regra será alargada ao «lado dos depósitos»; os clientes que depositarem acima de 5 milhões de baht tailandeses também terão de declarar legalmente a origem dos fundos.
• Notificação em tempo real das transações de ouro: no passado, as organizações de lavagem de dinheiro recorriam ao método de encomendar ouro através da aplicação de manhã e recolher nas lojas físicas à tarde para realizar a lavagem com “pontos de quebra”. Agora, a monitorização da troca de notas de elevado valor por ouro e das transações de ouro foi atualizada na totalidade; atividades suspeitas serão comunicadas diretamente ao gabinete de combate à lavagem de dinheiro. Os dados mostram que o volume mensal de levantamento de ouro na Tailândia caiu de cerca de 4.000 kg no passado para 700 kg.
• Pressão forte sobre apostas online: no que respeita à indústria de jogos, os bancos tailandeses, em coordenação com as políticas do Governo, encerraram à força milhares de «contas de “laranjas” (Mule accounts)» altamente ligadas a redes de apostas online.

O Sudeste Asiático virou um hotspot de lavagem de dinheiro? Rede de burlas ultrapassa 1000 milhões de dólares

A razão pela qual a Tailândia está a apertar tanto o controlo da fiscalização financeira e de criptomoedas prende-se com o facto de, nos últimos anos, ter-se tornado uma região onde crimes transnacionais de criptomoeda e de lavagem de dinheiro se concentram. Numa recente iniciativa da Interpol, a «Operação First Light», a polícia tailandesa conseguiu rastrear uma grande rede de burlas de cariz romântico para lavagem de dinheiro, tendo descoberto que uma única carteira de criptomoeda, em apenas 10 meses, transferiu mais de 122,5 milhões de dólares de fundos ilícitos através de trocas complexas entre cadeias (Cross-chain swaps).

Além disso, as autoridades tailandesas alargaram recentemente a investigação de um caso de rede de lavagem de dinheiro envolvendo 300 milhões de dólares ligados à China. O grupo usou mineração de criptomoedas para lavar dinheiro; no final, a polícia apreendeu equipamento de mineração ilegal no valor de até 8,6 milhões de dólares e confirmou que estes lucros foram usados para financiar zonas de burlas no Sudeste Asiático, notoricamente infames.

O presidente do BOT, Vitai Ratanakorn, enfatizou que combater este tipo de economia cinzenta, intrincada e ramificada, não tem qualquer atalho «de curto prazo». Só através da supervisão interdepartamental contínua, com várias frentes em paralelo, e do acompanhamento por dados é que se pode travar verdadeiramente o fluxo de fundos ilegais entre fronteiras a nível global.