Financiamento com stablecoins — 《Num mercado em baixa ou em mercados laterais, como ganhar retornos estáveis usando stablecoins?》

Não é só ao negociar criptomoedas que se ganha dinheiro. Quando o rumo do mercado é incerto ou o mercado está em níveis elevados, trocar o capital por stablecoins (como USDT, USDC) e participar em produtos de finanças/juros é, muitas vezes, uma opção mais inteligente e estável. Muita gente menospreza o rendimento dessas stablecoins, mas o poder dos juros compostos é enorme. Mais importante ainda: o seu capital não diminui. A seguir, apresento algumas formas comuns de rentabilizar stablecoins na plataforma Gate, para sua referência.

Primeiro: Financiamento à ordem (resgate flexível). A Gate oferece vários produtos de rendimento à ordem para stablecoins, com rendimentos anuais normalmente entre 3%-8% (conforme a procura de capital no mercado oscila). A vantagem desta opção é ser possível levantar quando quiser, sendo muito flexível e adequada como “reservatório de liquidez”. Por exemplo, se tiver parte do capital à espera de uma oportunidade de comprar na baixa, pode colocá-lo primeiro no rendimento à ordem para ganhar juros e resgatar sempre que precisar.

Segundo: Financiamento a prazo / bloqueio do capital. Se tiver certeza de que uma quantia não será utilizada durante algum tempo, pode escolher prazos mais longos de financiamento a prazo, como 7 dias, 15 dias, 30 dias, 90 dias, etc. Quanto maior o prazo, normalmente maior é o rendimento anual, e por vezes pode atingir 10%-15%. O financiamento a prazo é adequado para quem já tem um plano claro e não está com pressa de usar o dinheiro; os retornos costumam ser bem superiores aos da opção à ordem.

Terceiro: Mineração de liquidez (par de stablecoins). Em exchanges descentralizadas ou no produto de “mineração”/fundos da Gate, pode fornecer liquidez em pares de stablecoins (por exemplo, USDT/USDC) para ganhar comissões de negociação e recompensas adicionais. Como o preço de ambas as moedas está em torno de 1 dólar, a perda por impermanent loss é muito baixa, pelo que o risco é reduzido. O rendimento anual varia consoante as recompensas da plataforma e, por vezes, pode atingir 10%-20%. Além disso, é possível sair quando quiser.

Quarto: Investimento em duas moedas. Esta é uma solução de finanças/estruturada que se baseia no preço de uma determinada moeda; no vencimento, a moeda de liquidação é decidida conforme o preço. Embora o rendimento possa ser mais alto, o risco também aumenta — porque na liquidação pode receber não stablecoins, mas sim a moeda-alvo, ficando sujeito ao risco de volatilidade de preços. Por isso, este produto é mais adequado para utilizadores com alguma capacidade de avaliar o mercado; para iniciantes, recomenda-se cautela ao participar.

Então, a quem se adequa o rendimento com stablecoins?

· Investidores conservadores: não querem assumir a volatilidade do preço das moedas e apenas desejam superar a inflação.
· Quem está à espera de oportunidades de comprar na baixa: tem muitos USDT, ainda não encontrou um bom ponto de entrada e não quer deixar o capital parado.
· Veteranos com grande lucro flutuante: num mercado em níveis elevados, trocam parte da posição por stablecoins e investem para bloquear os lucros, obtendo também retornos adicionais.

Deve ter em conta que, embora o rendimento com stablecoins tenha risco mais baixo, não é totalmente isento de risco. Por exemplo: segurança da plataforma, vulnerabilidades em contratos inteligentes, risco de desancoragem (em situações extremas, até o USDT pode desancorar). Por isso, recomenda-se escolher primeiro os produtos oficiais de grandes plataformas e não colocar todo o capital no mesmo produto.

Em suma, touros negociam criptomoedas; em mercados em baixa, faz-se rendimento. Esta é uma regra que os veteranos do setor das criptomoedas já conhecem. Quando o mercado não tem uma tendência clara, deixe as stablecoins ajudarem a fazer “dinheiro gerar dinheiro”, suavizando a curva de rendimentos e mantendo a munição pronta para a próxima grande oportunidade. #夏日创作营
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