Юридический анализ трансграничных платежей и вывода виртуальных денег
В последнее время в рамках бизнеса "Кросс-граничные платежи" между материковым Китаем и Гонконгом официально запущен сервис, который предоставляет жителям двух регионов удобные услуги по мелким денежным переводам. Эта новая услуга вызвала некоторые обсуждения о выводе виртуальных денег. В данной статье будет проведен глубокий анализ этого вопроса.
Введение в трансграничные платежи
Сервис трансграничных платежей соединяет систему межбанковских расчетов онлайн-платежей материкового Китая и систему быстрого перевода Гонконга. Он в основном нацелен на частных пользователей обеих сторон, требуя, чтобы северные переводы (из Гонконга в материковый Китай) инициировались субъектами с гонконгским статусом, а южные переводы (из материкового Китая в Гонконг) должны выполняться субъектами с материковым статусом.
Текущий лимит на ежедневные переводы составляет 10 000 гонконгских долларов, а годовой лимит — 200 000 гонконгских долларов. Резиденты материкового Китая по-прежнему подлежат ограничению на покупку валюты в размере 50 000 долларов США в год при переводе средств в Гонконг. В настоящее время несколько материковых и гонконгских банков уже предоставляют эту услугу.
Модель вывода Виртуальных денег в Гонконге
В Гонконге существует три основных способа вывода Виртуальных денег:
Офлайн OTC магазины: можно напрямую обменять основные Виртуальные деньги на гонконгские доллары, но переводы на банковские счета в материковом Китае не поддерживаются.
Лицензированные биржи вывод средств: если некоторые торговые платформы предлагают эту услугу, но обычные жители материкового Китая не могут открыть счет.
Вывод средств из брокерских компаний: некоторые брокерские компании уже получили лицензии на торговлю Виртуальными деньгами, но также не принимают заявки на открытие счетов от чисто резидентов материкового Китая.
Для жителей материкового Китая, не имеющих рабочей визы Гонконга или подтверждения проживания, в настоящее время, похоже, единственным способом вывода средств является использование OTC магазинов.
Юридические риски вывода средств через международные платежные системы
Хотя сервис Cross-Border Payment предоставляет удобные услуги по трансакциям между странами, существует юридический риск при прямом использовании виртуальных денег для вывода средств:
Ограничения по идентификации: для перевода на север требуется наличие статуса жителя Гонконга; жителям материкового Китая даже при наличии банковской карты Гонконга будет сложно произвести операцию.
Ограничения по сфере деятельности: Центральный банк ясно заявил, что основное предназначение кросс-граничного платежного канала - это оплата учебы за границей, оплата коммунальных услуг, медицинские услуги, выплата зарплаты и другие подобные сценарии.
Требования к соблюдению: Участвующие организации должны соблюдать правила управления трансакциями средств через границу, выполнять требования по борьбе с отмыванием денег и установить механизмы мониторинга рисков.
Проверка источников средств: Несмотря на то, что в настоящее время Cross-Border Payment может не строго проверять бизнес-фон, с точки зрения соблюдения норм, не рекомендуется использовать его для вывода виртуальных денег и ввода средств.
Тенденции развития отрасли
В последнее время крупная инвестиционная компания получила одобрение на предоставление услуг по торговле виртуальными активами в Гонконге, что привлекло внимание рынка. Это свидетельствует о том, что традиционные финансовые учреждения постепенно входят в сферу виртуальных денег, отражая тенденции развития отрасли.
В целом, хотя кросс-бордерные платежи предоставляют удобство для кросс-бордерных мелких переводов, использование их для вывода виртуальных денег по-прежнему связано с юридическими рисками. Инвесторы должны действовать осторожно и соблюдать соответствующие законы и правила. Поскольку традиционные финансовые учреждения постепенно входят в сферу виртуальных денег, в будущем могут появиться более соответствующие каналы вывода.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
20 Лайков
Награда
20
7
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
LootboxPhobia
· 07-27 19:25
Эта соответствие не соответствие, кто решает?
Посмотреть ОригиналОтветить0
HodlOrRegret
· 07-26 19:19
Безопасность средств на первом месте~
Посмотреть ОригиналОтветить0
AirdropFreedom
· 07-24 20:44
Похоже, снова нужно искать новые способы.
Посмотреть ОригиналОтветить0
All-InQueen
· 07-24 20:34
Ловушка с жилетом для получения средств лучше отдохнуть.
Кросс-граничные платежи трудно стать каналом вывода средств для виртуальных денег, риски соответствия все еще существуют.
Юридический анализ трансграничных платежей и вывода виртуальных денег
В последнее время в рамках бизнеса "Кросс-граничные платежи" между материковым Китаем и Гонконгом официально запущен сервис, который предоставляет жителям двух регионов удобные услуги по мелким денежным переводам. Эта новая услуга вызвала некоторые обсуждения о выводе виртуальных денег. В данной статье будет проведен глубокий анализ этого вопроса.
Введение в трансграничные платежи
Сервис трансграничных платежей соединяет систему межбанковских расчетов онлайн-платежей материкового Китая и систему быстрого перевода Гонконга. Он в основном нацелен на частных пользователей обеих сторон, требуя, чтобы северные переводы (из Гонконга в материковый Китай) инициировались субъектами с гонконгским статусом, а южные переводы (из материкового Китая в Гонконг) должны выполняться субъектами с материковым статусом.
Текущий лимит на ежедневные переводы составляет 10 000 гонконгских долларов, а годовой лимит — 200 000 гонконгских долларов. Резиденты материкового Китая по-прежнему подлежат ограничению на покупку валюты в размере 50 000 долларов США в год при переводе средств в Гонконг. В настоящее время несколько материковых и гонконгских банков уже предоставляют эту услугу.
Модель вывода Виртуальных денег в Гонконге
В Гонконге существует три основных способа вывода Виртуальных денег:
Офлайн OTC магазины: можно напрямую обменять основные Виртуальные деньги на гонконгские доллары, но переводы на банковские счета в материковом Китае не поддерживаются.
Лицензированные биржи вывод средств: если некоторые торговые платформы предлагают эту услугу, но обычные жители материкового Китая не могут открыть счет.
Вывод средств из брокерских компаний: некоторые брокерские компании уже получили лицензии на торговлю Виртуальными деньгами, но также не принимают заявки на открытие счетов от чисто резидентов материкового Китая.
Для жителей материкового Китая, не имеющих рабочей визы Гонконга или подтверждения проживания, в настоящее время, похоже, единственным способом вывода средств является использование OTC магазинов.
Юридические риски вывода средств через международные платежные системы
Хотя сервис Cross-Border Payment предоставляет удобные услуги по трансакциям между странами, существует юридический риск при прямом использовании виртуальных денег для вывода средств:
Ограничения по идентификации: для перевода на север требуется наличие статуса жителя Гонконга; жителям материкового Китая даже при наличии банковской карты Гонконга будет сложно произвести операцию.
Ограничения по сфере деятельности: Центральный банк ясно заявил, что основное предназначение кросс-граничного платежного канала - это оплата учебы за границей, оплата коммунальных услуг, медицинские услуги, выплата зарплаты и другие подобные сценарии.
Требования к соблюдению: Участвующие организации должны соблюдать правила управления трансакциями средств через границу, выполнять требования по борьбе с отмыванием денег и установить механизмы мониторинга рисков.
Проверка источников средств: Несмотря на то, что в настоящее время Cross-Border Payment может не строго проверять бизнес-фон, с точки зрения соблюдения норм, не рекомендуется использовать его для вывода виртуальных денег и ввода средств.
Тенденции развития отрасли
В последнее время крупная инвестиционная компания получила одобрение на предоставление услуг по торговле виртуальными активами в Гонконге, что привлекло внимание рынка. Это свидетельствует о том, что традиционные финансовые учреждения постепенно входят в сферу виртуальных денег, отражая тенденции развития отрасли.
В целом, хотя кросс-бордерные платежи предоставляют удобство для кросс-бордерных мелких переводов, использование их для вывода виртуальных денег по-прежнему связано с юридическими рисками. Инвесторы должны действовать осторожно и соблюдать соответствующие законы и правила. Поскольку традиционные финансовые учреждения постепенно входят в сферу виртуальных денег, в будущем могут появиться более соответствующие каналы вывода.