Недавно одно дело, связанное с использованием виртуальной валюты для обмена, вызвало большой интерес у многих людей. Суть дела такова: 16 июля Народный суд района Пудун Шанхая обнародовал дело о незаконном обмене виртуальной валюты, которое было рассмотрено в марте этого года — сумма, вовлеченная в дело, составляет целых 6,5 миллиарда юаней! В этом деле обвиняемый использовал Tether (USDT) в качестве «посредника», помогая людям обменивать юани на иностранную валюту.
Почему за последние два года правоохранительные органы начали активно бороться с делами, связанными с незаконным обменом виртуальной валюты и покупкой иностранной валюты? Причина несложна: в Китае действует система валютного контроля, и обычный гражданин может обменивать только 50 000 долларов США в год без особых условий. Хотите обменять больше? Это возможно, но нужно идти в банк, стоять в очереди, заполнять кучу формуляров и объяснять цель обмена.
Появление виртуальной валюты действительно может объективно разрушить систему контроля за иностранной валютой в стране, что создает пространство для незаконного арбитража. Естественно, судебные органы также будут обращать внимание на и пресекать действия, связанные с использованием виртуальной валюты для обмена иностранной валюты и незаконного обмена валюты. В качестве юриста в области web3 автор статьи обсудит логику составления преступления, связанного с незаконной деятельностью в области виртуальной валюты, и рекомендации по защите в рамках правовой системы материкового Китая, надеясь, что это принесет пользу как практикам web3, так и коллегам-юристам.
Краткая информация о деле: крупное дело по обмену валюты, о котором сообщила судья Пудун.
Согласно сообщению, приведенному CCTV, в конце 2023 года г-жа Чен из Шанхая должна была отправить деньги своей дочери за границу, но из-за ограничения на валютные переводы в нашей стране, которое составляет 50 000 долларов США на человека в год, она обратилась в так называемую «валютную компанию». Эта компания предложила г-же Чен перевести юани на счет компании A, и вскоре ее дочь за границей получила эквивалентный валютный перевод. Конечно, валютная компания возьмет определенный процент в качестве комиссии.
Согласно раскрытой информации о деле, на момент преступления Ян и Сюй и другие лица с помощью управления местными фирмами-оболочками предоставляли средства для трансакций через границу для неопределенных клиентов, используя стабильные монеты (такие как Tether USDT) в качестве посредника, и получали незаконную прибыль, общая сумма незаконной деятельности составила 6,5 миллиарда юаней. Конкретная схема такова: вышеупомянутая компания внутри страны получает деньги от клиентов в юанях, и эти юани не проходят через банковские или подпольные обменные пункты для выезда за границу, а вместо этого Ян, Сюй и другие покупают USDT и другие виртуальные валюты; когда «обменная компания» получает средства от клиентов внутри страны, она уведомляет своих партнеров за границей о том, чтобы те обменяли «запасы» иностранной валюты по рыночному курсу для зарубежных клиентов, такая схема часто называется «арбитражный обмен валюты». В регионах, благоприятных для криптовалют (например, в тех, где разрешена конвертация виртуальных валют в фиатные), эта схема обмена юаней на местную иностранную валюту с помощью виртуальных валют уже весьма развита.
Второе, порог вхождения в уголовное преступление незаконных операций с иностранной валютой
(一) Законодательные положения
Преступление, связанное с незаконной предпринимательской деятельностью, регулируется статьей 225 Уголовного кодекса нашей страны и возникло из «спекулятивного преступления». Немного знакомые с кругами уголовной защиты в стране друзья определенно не будут удивлены этим термином — незаконная предпринимательская деятельность называется «карманным преступлением» в области экономических преступлений. Основные виды деятельности, которые регулируются, включают четыре категории: первая — незаконная деятельность по продаже «специализированных и эксклюзивных» товаров без лицензии; вторая — покупка и продажа лицензий на экспорт и импорт, сертификатов происхождения товаров при импорте и экспорте; третья — незаконная деятельность с ценными бумагами, фьючерсами, страховыми услугами или незаконные операции по расчетам с денежными средствами; четвертая — «другие серьезные незаконные действия, нарушающие рыночный порядок».
(二) Положения судебной интерпретации
Вышеупомянутые четыре действия, первые три из которых легко понять, ключевым является четвертое «другие тяжкие нарушения порядка на рынке, связанные с незаконной предпринимательской деятельностью». В начале, из-за отсутствия единых стандартов, судебная практика в разных регионах была довольно запутанной, и некоторые новые модели бизнеса могли произвольно квалифицироваться как преступления, связанные с незаконной предпринимательской деятельностью. В 2011 году Верховный суд издал «Уведомление о точном понимании и применении уголовного закона в части, касающейся «государственных норм» (法发〔2011〕155号), в котором четко указывается, что все суды всех уровней при рассмотрении дел о преступлениях, связанных с незаконной предпринимательской деятельностью, должны строго соблюдать закон в отношении пункта (4) (то есть вышеупомянутого «другие тяжкие нарушения порядка на рынке, связанные с незаконной предпринимательской деятельностью»).
Во-первых, под «государственными нормами» в «нарушении государственных норм» понимаются законы и решения, принимаемые Всекитайским собранием народных представителей и его постоянным комитетом, а также административные правила, регулирующие меры, решения и приказы, принимаемые Государственным советом.
Во-вторых, в отношении применения к «другим незаконным коммерческим действиям, серьезно нарушающим рыночный порядок», если нет четкого судебного разъяснения, следует поэтапно обращаться за разъяснениями в Верховный народный суд.
(Три) Конкретные пороговые значения для уголовного преследования
Согласно разъяснению «двух высших» о применении законодательства в уголовных делах, связанных с незаконной деятельностью по предоставлению платежных услуг и незаконной торговле иностранной валютой, общие критерии для определения «тяжелых обстоятельств» обычно следующие (до пяти лет лишения свободы или обязательные работы): первое, незаконный оборот превышает 5 миллионов; второе, сумма незаконно полученных доходов превышает 100 тысяч.
Существуют два основных критерия для определения "особо серьезных" обстоятельств (тюремный срок более пяти лет): во-первых, незаконный доход превышает 25 миллионов юаней; во-вторых, сумма незаконных доходов превышает 500 тысяч юаней.
Так называемая «незаконная сумма операций» означает сумму средств, которые участник незаконно покупает или продает иностранную валюту, незаконно обменивает валюту или конвертирует в наличные; «сумма незаконного дохода» в простых словах означает прибыль участника.
Три. Почему торговля USDT обменом является незаконным предпринимательством?
Вернемся к теме статьи, сначала выйдем за рамки бизнес-модели Янга, Сюй и других. В практике одним из случаев, когда продажа USDT была признана незаконной коммерческой деятельностью, является использование USDT для незаконной торговли валютой, незаконного обмена валюты, косвенной торговли валютой. Как уже упоминалось, эту交易 можно разделить на два основных этапа:
Во-первых, клиент передает юани «внутренней оболочке», чтобы обменять их на USDT;
Во-вторых, зарубежные группы меняют USDT на доллары США и предоставляют клиентам зарубежные счета.
Хотя на первый взгляд это кажется независимыми процессами, в итоге это приводит к превращению юаней в доллары США. Этот метод называется «перекрестная сделка»: внутри страны средства зачисляются в юанях, а за границей выводятся в долларах, но при этом не используются официальные каналы и не происходит отчетности. Это позволяет избежать государственного контроля за валютными операциями и системами контроля за отмыванием денег. На самом деле такая операция является косвенной валютной обменом и относится к незаконной продаже валюты. Если это соответствует вышеупомянутым критериям преступления, то это считается незаконной предпринимательской деятельностью.
Однако на практике существует еще одна ситуация, когда определенный субъект на материке только продает USDT клиентам и получает от них юани. Клиенты обменивают USDT и иностранную валюту через свои каналы, и местный субъект, продающий U, не осведомлен об этом, или даже если он может быть осведомлен, он не участвует в этом процессе. В этом случае мы считаем, что местный субъект не совершает преступление незаконного предпринимательства, конкретные причины см. ниже.
Четыре. Рекомендации адвоката по защите
В качестве адвоката по уголовным делам в web3, автор на основе реальных дел, связанных с криптовалютой, кратко подводит итог стратегиям защиты, которые адвокаты по уголовным делам могут использовать в случаях незаконной деятельности с виртуальными валютами.
Во-первых, в судебной практике, сильно полагающейся на показания, адвокату необходимо проверить, содержит ли показание клиента какие-либо «коммерческие» или «прибыльные» утверждения относительно его действий. Если местная команда не признает наличия незаконной валютной обмена, покупки и продажи иностранной валюты и при отсутствии других объективных доказательств, то так называемые «доказательства», полученные следственными органами через телефонное общение с зарубежными валютными обменными группами (то есть, получившими USDT от клиентов и обменявшими его на иностранную валюту), не могут использоваться в качестве уголовных доказательств;
Во-вторых, для проверки объективных доказательств требуется понимание профессиональных знаний. Например, в процессе покупки и продажи USDT необходимо учитывать, соответствуют ли переводы на блокчейне, KYC информация на централизованных учетных записях виртуальной валюты, время, объем и количество сделок. Приведем простой пример: определенная зарубежная биржа криптовалют сотрудничает с местными следственными органами и предоставляет информацию о регистрации аккаунта (имя регистратора, номер удостоверения личности, номер мобильного телефона, адрес электронной почты и т.д.), но как убедиться в достоверности и законности предоставленной биржей информации? Есть ли случаи использования украденной личной информации для регистрации? Это требует от уголовного адвоката понимания конкретных требований KYC различных бирж, а также соответствующих норм KYC в стране / регионе, где расположена зарубежная биржа криптовалют.
В заключение, следует с осторожностью относиться к материалам, предоставляемым третьими сторонами, такими как судебная экспертиза и отчеты об аудите. В настоящее время некоторые судебные органы полностью принимают мнение и отчеты, предоставленные третьими сторонами, с позицией «заимствования», предполагая, что они могут быть использованы в качестве доказательств уголовного обвинения. В качестве стороны защиты, при условии согласия участников и их семей, также можно привлечь «специалиста с соответствующими знаниями» для опровержения мнений или отчетов, предоставленных третьими сторонами.
Конечно, если адвокат хорошо осведомлен о текущей государственной политике регулирования виртуальных валют, о распространенных ошибках в судебной экспертизе и оценке дел, связанных с виртуальными валютами, то адвокат также может попытаться добиться успеха. По опыту автора, в новых делах, связанных с виртуальными валютами, легче всего добиться прорыва и эффекта защиты в области доказательств и экспертиз.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Почему использование стейблкоинов в качестве медиатора для обмена валюты биржи считается незаконным предпринимательством?
Автор: адвокат Лю Чжэнъяо
Введение
Недавно одно дело, связанное с использованием виртуальной валюты для обмена, вызвало большой интерес у многих людей. Суть дела такова: 16 июля Народный суд района Пудун Шанхая обнародовал дело о незаконном обмене виртуальной валюты, которое было рассмотрено в марте этого года — сумма, вовлеченная в дело, составляет целых 6,5 миллиарда юаней! В этом деле обвиняемый использовал Tether (USDT) в качестве «посредника», помогая людям обменивать юани на иностранную валюту.
Почему за последние два года правоохранительные органы начали активно бороться с делами, связанными с незаконным обменом виртуальной валюты и покупкой иностранной валюты? Причина несложна: в Китае действует система валютного контроля, и обычный гражданин может обменивать только 50 000 долларов США в год без особых условий. Хотите обменять больше? Это возможно, но нужно идти в банк, стоять в очереди, заполнять кучу формуляров и объяснять цель обмена.
Появление виртуальной валюты действительно может объективно разрушить систему контроля за иностранной валютой в стране, что создает пространство для незаконного арбитража. Естественно, судебные органы также будут обращать внимание на и пресекать действия, связанные с использованием виртуальной валюты для обмена иностранной валюты и незаконного обмена валюты. В качестве юриста в области web3 автор статьи обсудит логику составления преступления, связанного с незаконной деятельностью в области виртуальной валюты, и рекомендации по защите в рамках правовой системы материкового Китая, надеясь, что это принесет пользу как практикам web3, так и коллегам-юристам.
Согласно сообщению, приведенному CCTV, в конце 2023 года г-жа Чен из Шанхая должна была отправить деньги своей дочери за границу, но из-за ограничения на валютные переводы в нашей стране, которое составляет 50 000 долларов США на человека в год, она обратилась в так называемую «валютную компанию». Эта компания предложила г-же Чен перевести юани на счет компании A, и вскоре ее дочь за границей получила эквивалентный валютный перевод. Конечно, валютная компания возьмет определенный процент в качестве комиссии.
Согласно раскрытой информации о деле, на момент преступления Ян и Сюй и другие лица с помощью управления местными фирмами-оболочками предоставляли средства для трансакций через границу для неопределенных клиентов, используя стабильные монеты (такие как Tether USDT) в качестве посредника, и получали незаконную прибыль, общая сумма незаконной деятельности составила 6,5 миллиарда юаней. Конкретная схема такова: вышеупомянутая компания внутри страны получает деньги от клиентов в юанях, и эти юани не проходят через банковские или подпольные обменные пункты для выезда за границу, а вместо этого Ян, Сюй и другие покупают USDT и другие виртуальные валюты; когда «обменная компания» получает средства от клиентов внутри страны, она уведомляет своих партнеров за границей о том, чтобы те обменяли «запасы» иностранной валюты по рыночному курсу для зарубежных клиентов, такая схема часто называется «арбитражный обмен валюты». В регионах, благоприятных для криптовалют (например, в тех, где разрешена конвертация виртуальных валют в фиатные), эта схема обмена юаней на местную иностранную валюту с помощью виртуальных валют уже весьма развита.
Второе, порог вхождения в уголовное преступление незаконных операций с иностранной валютой
(一) Законодательные положения
Преступление, связанное с незаконной предпринимательской деятельностью, регулируется статьей 225 Уголовного кодекса нашей страны и возникло из «спекулятивного преступления». Немного знакомые с кругами уголовной защиты в стране друзья определенно не будут удивлены этим термином — незаконная предпринимательская деятельность называется «карманным преступлением» в области экономических преступлений. Основные виды деятельности, которые регулируются, включают четыре категории: первая — незаконная деятельность по продаже «специализированных и эксклюзивных» товаров без лицензии; вторая — покупка и продажа лицензий на экспорт и импорт, сертификатов происхождения товаров при импорте и экспорте; третья — незаконная деятельность с ценными бумагами, фьючерсами, страховыми услугами или незаконные операции по расчетам с денежными средствами; четвертая — «другие серьезные незаконные действия, нарушающие рыночный порядок».
(二) Положения судебной интерпретации
Вышеупомянутые четыре действия, первые три из которых легко понять, ключевым является четвертое «другие тяжкие нарушения порядка на рынке, связанные с незаконной предпринимательской деятельностью». В начале, из-за отсутствия единых стандартов, судебная практика в разных регионах была довольно запутанной, и некоторые новые модели бизнеса могли произвольно квалифицироваться как преступления, связанные с незаконной предпринимательской деятельностью. В 2011 году Верховный суд издал «Уведомление о точном понимании и применении уголовного закона в части, касающейся «государственных норм» (法发〔2011〕155号), в котором четко указывается, что все суды всех уровней при рассмотрении дел о преступлениях, связанных с незаконной предпринимательской деятельностью, должны строго соблюдать закон в отношении пункта (4) (то есть вышеупомянутого «другие тяжкие нарушения порядка на рынке, связанные с незаконной предпринимательской деятельностью»).
Во-первых, под «государственными нормами» в «нарушении государственных норм» понимаются законы и решения, принимаемые Всекитайским собранием народных представителей и его постоянным комитетом, а также административные правила, регулирующие меры, решения и приказы, принимаемые Государственным советом.
Во-вторых, в отношении применения к «другим незаконным коммерческим действиям, серьезно нарушающим рыночный порядок», если нет четкого судебного разъяснения, следует поэтапно обращаться за разъяснениями в Верховный народный суд.
(Три) Конкретные пороговые значения для уголовного преследования
Согласно разъяснению «двух высших» о применении законодательства в уголовных делах, связанных с незаконной деятельностью по предоставлению платежных услуг и незаконной торговле иностранной валютой, общие критерии для определения «тяжелых обстоятельств» обычно следующие (до пяти лет лишения свободы или обязательные работы): первое, незаконный оборот превышает 5 миллионов; второе, сумма незаконно полученных доходов превышает 100 тысяч.
Существуют два основных критерия для определения "особо серьезных" обстоятельств (тюремный срок более пяти лет): во-первых, незаконный доход превышает 25 миллионов юаней; во-вторых, сумма незаконных доходов превышает 500 тысяч юаней.
Так называемая «незаконная сумма операций» означает сумму средств, которые участник незаконно покупает или продает иностранную валюту, незаконно обменивает валюту или конвертирует в наличные; «сумма незаконного дохода» в простых словах означает прибыль участника.
Три. Почему торговля USDT обменом является незаконным предпринимательством?
Вернемся к теме статьи, сначала выйдем за рамки бизнес-модели Янга, Сюй и других. В практике одним из случаев, когда продажа USDT была признана незаконной коммерческой деятельностью, является использование USDT для незаконной торговли валютой, незаконного обмена валюты, косвенной торговли валютой. Как уже упоминалось, эту交易 можно разделить на два основных этапа:
Во-первых, клиент передает юани «внутренней оболочке», чтобы обменять их на USDT;
Во-вторых, зарубежные группы меняют USDT на доллары США и предоставляют клиентам зарубежные счета.
Хотя на первый взгляд это кажется независимыми процессами, в итоге это приводит к превращению юаней в доллары США. Этот метод называется «перекрестная сделка»: внутри страны средства зачисляются в юанях, а за границей выводятся в долларах, но при этом не используются официальные каналы и не происходит отчетности. Это позволяет избежать государственного контроля за валютными операциями и системами контроля за отмыванием денег. На самом деле такая операция является косвенной валютной обменом и относится к незаконной продаже валюты. Если это соответствует вышеупомянутым критериям преступления, то это считается незаконной предпринимательской деятельностью.
Однако на практике существует еще одна ситуация, когда определенный субъект на материке только продает USDT клиентам и получает от них юани. Клиенты обменивают USDT и иностранную валюту через свои каналы, и местный субъект, продающий U, не осведомлен об этом, или даже если он может быть осведомлен, он не участвует в этом процессе. В этом случае мы считаем, что местный субъект не совершает преступление незаконного предпринимательства, конкретные причины см. ниже.
Четыре. Рекомендации адвоката по защите
В качестве адвоката по уголовным делам в web3, автор на основе реальных дел, связанных с криптовалютой, кратко подводит итог стратегиям защиты, которые адвокаты по уголовным делам могут использовать в случаях незаконной деятельности с виртуальными валютами.
Во-первых, в судебной практике, сильно полагающейся на показания, адвокату необходимо проверить, содержит ли показание клиента какие-либо «коммерческие» или «прибыльные» утверждения относительно его действий. Если местная команда не признает наличия незаконной валютной обмена, покупки и продажи иностранной валюты и при отсутствии других объективных доказательств, то так называемые «доказательства», полученные следственными органами через телефонное общение с зарубежными валютными обменными группами (то есть, получившими USDT от клиентов и обменявшими его на иностранную валюту), не могут использоваться в качестве уголовных доказательств;
Во-вторых, для проверки объективных доказательств требуется понимание профессиональных знаний. Например, в процессе покупки и продажи USDT необходимо учитывать, соответствуют ли переводы на блокчейне, KYC информация на централизованных учетных записях виртуальной валюты, время, объем и количество сделок. Приведем простой пример: определенная зарубежная биржа криптовалют сотрудничает с местными следственными органами и предоставляет информацию о регистрации аккаунта (имя регистратора, номер удостоверения личности, номер мобильного телефона, адрес электронной почты и т.д.), но как убедиться в достоверности и законности предоставленной биржей информации? Есть ли случаи использования украденной личной информации для регистрации? Это требует от уголовного адвоката понимания конкретных требований KYC различных бирж, а также соответствующих норм KYC в стране / регионе, где расположена зарубежная биржа криптовалют.
В заключение, следует с осторожностью относиться к материалам, предоставляемым третьими сторонами, такими как судебная экспертиза и отчеты об аудите. В настоящее время некоторые судебные органы полностью принимают мнение и отчеты, предоставленные третьими сторонами, с позицией «заимствования», предполагая, что они могут быть использованы в качестве доказательств уголовного обвинения. В качестве стороны защиты, при условии согласия участников и их семей, также можно привлечь «специалиста с соответствующими знаниями» для опровержения мнений или отчетов, предоставленных третьими сторонами.
Конечно, если адвокат хорошо осведомлен о текущей государственной политике регулирования виртуальных валют, о распространенных ошибках в судебной экспертизе и оценке дел, связанных с виртуальными валютами, то адвокат также может попытаться добиться успеха. По опыту автора, в новых делах, связанных с виртуальными валютами, легче всего добиться прорыва и эффекта защиты в области доказательств и экспертиз.