Инвестиции в недвижимость в последние годы показывали низкие результаты, но это может скоро измениться.
Если процентные ставки упадут, сейчас может быть разумное время для покупки ETF на недвижимость.
С правильной стратегией этот фонд может помочь вам заработать сотни тысяч долларов.
10 акций, которые нам нравятся больше, чем Vanguard Real Estate ETF ›
Инвестирование в биржевые фонды (ETFs) позволяет вам одновременно инвестировать в десятки или даже сотни акций, что помогает снизить риски при формировании хорошо диверсифицированного портфеля.
Vanguard предлагает десятки качественных ETF, охватывающих все области рынка, но есть скрытая жемчужина, которая может быть особенно привлекательной для покупки прямо сейчас: Vanguard Real Estate ETF (NYSEMKT: VNQ).
Источник изображения: Getty Images. Этот фонд содержит 155 активов из всех уголков рынка недвижимости, начиная от акций компаний, занимающихся операциями и развитием в сфере недвижимости, до широкого спектра инвестиционных трастов в недвижимость (REITs) в самых разных отраслях. Вот почему он может находиться на пороге значительного роста.
Прилив меняется для недвижимости
По сравнению со многими другими инвестициями, ETF на недвижимость, похоже, показывают худшие результаты. ETF Vanguard на недвижимость принес общую доходность всего 25% за последние 10 лет, по сравнению с ошеломляющими 235% общей доходности S&P 500 за этот период.
Но есть серьезная причина, которая может вскоре измениться: падающие процентные ставки.
Высокие процентные ставки, как правило, являются недостатком для рынка недвижимости, так как они делают заимствование менее привлекательным. Эти ETF также могут нести больший риск, чем обычно консервативные инвестиции, такие как казначейские облигации. В периоды с высокими процентными ставками меньше инвесторов готовы принимать этот риск.
Сейчас может быть разумным временем для покупки, однако, поскольку ожидается, что процентные ставки начнут падать в ближайшие месяцы. В своем выступлении в прошлом месяце председатель Федеральной резервной системы Джером Пауэлл настоятельно намекнул, что снижение ставок может произойти уже в сентябре, ссылаясь на нестабильный рынок труда и общую экономическую неопределенность.
Хотя процентные ставки пока не изменились, снижение ставки может быть объявлено после следующей встречи ФРС 16-17 сентября. Если ставки упадут, это может способствовать большему росту в сфере недвижимости.
Подходит ли вам ETF на недвижимость?
Фонды недвижимости отличаются от многих других секторов рынка, но у них есть несколько четких преимуществ и недостатков:
Преимущество: Многие ETF на недвижимость выплачивают дивиденды, что может обеспечить источник пассивного дохода. Последняя выплата дивидендов от Vanguard Real Estate ETF составила около $0.87 за акцию, и, инвестируя регулярно на протяжении десятилетий, вы можете генерировать тысячи долларов в год только от одного ETF.
Недостаток: Несмотря на более высокие дивиденды, многие из этих фондов имеют более низкий потенциал роста по сравнению с другими инвестициями. ETF Vanguard по недвижимости за последнее десятилетие принес в среднем около 6% годовых, в то время как ETF Vanguard по росту, например, заработал в среднем более 17% годовых за это время.
Преимущество: Биржевые фонды недвижимости (REIT) имеют фантастический долгосрочный потенциал, и они также могут испытывать меньшую краткосрочную волатильность. В то время как индустрия недвижимости более чувствительна к колебаниям процентных ставок, эти фонды, как правило, не испытывают тех же головокружительных взлетов и падений, как, например, ETF, ориентированные на технологии.
История продолжается. Еще одним преимуществом ETF Vanguard Real Estate является его низкий коэффициент расходов в 0,13%. Это означает, что вы будете платить 13 долларов в год в виде сборов за каждые 10 000 долларов на вашем счете, и с учетом того, что некоторые аналогичные фонды взимают сборы в 1% или более, это может сэкономить вам тысячи долларов со временем.
Сколько вы могли бы заработать с этим ETF?
Несмотря на более низкий потенциал доходности этого фонда по сравнению с фондами роста ETF, все же возможно получить значительную прибыль со временем. С момента своего запуска в 2004 году фонд Vanguard Real Estate ETF принес в среднем 7.55% годовых.
Если вы инвестируете 1,000 долларов прямо сейчас, получая среднюю годовую доходность 7,55% в дальнейшем, эти деньги вырастут почти до 9,000 долларов, если их оставить расти на протяжении примерно трех десятилетий. Но если вы действительно хотите увеличить свои доходы, небольшие ежемесячные взносы могут помочь вам заработать экспоненциально больше.
Предположим, вы начинаете инвестировать 200 долларов в месяц, и вы можете заработать среднюю доходность либо 6%, 7% или 8% в год. Вот примерно что вы могли бы накопить со временем, в зависимости от того, сколько лет вы будете инвестировать:
| Количество лет | Общая стоимость портфеля: 6% среднегодовая доходность | Общая стоимость портфеля: 7% среднегодовая доходность | Общая стоимость портфеля: 8% среднегодовая доходность |
| --- | --- | --- | --- |
| 20 | $88,000 | $98,000 | $110,000 |
| 25 | $132,000 | $152,000 | $175,000 |
| 30 | $190,000 | $227,000 | $272,000 |
| 35 | $267,000 | $332,000 | $414,000 |
Источник данных: расчеты автора через investor.gov.
Имейте в виду, что эти доходы являются дополнением к любым дивидендным выплатам, которые вы получаете. С достаточным временем и постоянством даже относительно небольшие ежемесячные взносы могут превратиться в сотни тысяч долларов.
Фонд Vanguard Real Estate ETF может быть особенно умным вложением, когда процентные ставки падают, и учитывая недавние заявления ФРС о том, что снижение ставок может быть на горизонте, этот фонд может быть готов к росту. С долгосрочной перспективой вы могли бы заработать больше, чем вы думаете.
Стоит ли сейчас покупать акции Vanguard Real Estate ETF?
Прежде чем покупать акции Vanguard Real Estate ETF, учтите следующее:
Команда аналитиков Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций, которые инвесторы должны купить сейчас… и Vanguard Real Estate ETF не вошел в их число. 10 акций, которые прошли отбор, могут принести огромную прибыль в ближайшие годы.
Представьте, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, вы бы получили $654,759!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, вы бы получили $1,046,799!*
Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 1,042% — это значительно превышает показатели рынка по сравнению с 183% для S&P 500. Не пропустите последний список из 10 лучших, доступный при присоединении к Stock Advisor.
Смотрите 10 акций »
*Доходность Stock Advisor по состоянию на 25 августа 2025 года
Кэти Брокман имеет позиции в индексных фондах Vanguard - ETF Vanguard Growth. The Motley Fool имеет позиции в и рекомендует индексные фонды Vanguard - ETF Vanguard Growth и ETF Vanguard Real Estate. The Motley Fool имеет политику раскрытия информации.
Самый умный Vanguard ETF, который можно купить за 1 000 долларов прямо сейчас, был изначально опубликован The Motley Fool
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Самый умный Vanguard ETF, который можно купить за $1,000 прямо сейчас
Ключевые моменты
Инвестирование в биржевые фонды (ETFs) позволяет вам одновременно инвестировать в десятки или даже сотни акций, что помогает снизить риски при формировании хорошо диверсифицированного портфеля.
Vanguard предлагает десятки качественных ETF, охватывающих все области рынка, но есть скрытая жемчужина, которая может быть особенно привлекательной для покупки прямо сейчас: Vanguard Real Estate ETF (NYSEMKT: VNQ).
Источник изображения: Getty Images. Этот фонд содержит 155 активов из всех уголков рынка недвижимости, начиная от акций компаний, занимающихся операциями и развитием в сфере недвижимости, до широкого спектра инвестиционных трастов в недвижимость (REITs) в самых разных отраслях. Вот почему он может находиться на пороге значительного роста.
Прилив меняется для недвижимости
По сравнению со многими другими инвестициями, ETF на недвижимость, похоже, показывают худшие результаты. ETF Vanguard на недвижимость принес общую доходность всего 25% за последние 10 лет, по сравнению с ошеломляющими 235% общей доходности S&P 500 за этот период.
Но есть серьезная причина, которая может вскоре измениться: падающие процентные ставки.
Высокие процентные ставки, как правило, являются недостатком для рынка недвижимости, так как они делают заимствование менее привлекательным. Эти ETF также могут нести больший риск, чем обычно консервативные инвестиции, такие как казначейские облигации. В периоды с высокими процентными ставками меньше инвесторов готовы принимать этот риск.
Сейчас может быть разумным временем для покупки, однако, поскольку ожидается, что процентные ставки начнут падать в ближайшие месяцы. В своем выступлении в прошлом месяце председатель Федеральной резервной системы Джером Пауэлл настоятельно намекнул, что снижение ставок может произойти уже в сентябре, ссылаясь на нестабильный рынок труда и общую экономическую неопределенность.
Хотя процентные ставки пока не изменились, снижение ставки может быть объявлено после следующей встречи ФРС 16-17 сентября. Если ставки упадут, это может способствовать большему росту в сфере недвижимости.
Подходит ли вам ETF на недвижимость?
Фонды недвижимости отличаются от многих других секторов рынка, но у них есть несколько четких преимуществ и недостатков:
История продолжается. Еще одним преимуществом ETF Vanguard Real Estate является его низкий коэффициент расходов в 0,13%. Это означает, что вы будете платить 13 долларов в год в виде сборов за каждые 10 000 долларов на вашем счете, и с учетом того, что некоторые аналогичные фонды взимают сборы в 1% или более, это может сэкономить вам тысячи долларов со временем.
Сколько вы могли бы заработать с этим ETF?
Несмотря на более низкий потенциал доходности этого фонда по сравнению с фондами роста ETF, все же возможно получить значительную прибыль со временем. С момента своего запуска в 2004 году фонд Vanguard Real Estate ETF принес в среднем 7.55% годовых.
Если вы инвестируете 1,000 долларов прямо сейчас, получая среднюю годовую доходность 7,55% в дальнейшем, эти деньги вырастут почти до 9,000 долларов, если их оставить расти на протяжении примерно трех десятилетий. Но если вы действительно хотите увеличить свои доходы, небольшие ежемесячные взносы могут помочь вам заработать экспоненциально больше.
Предположим, вы начинаете инвестировать 200 долларов в месяц, и вы можете заработать среднюю доходность либо 6%, 7% или 8% в год. Вот примерно что вы могли бы накопить со временем, в зависимости от того, сколько лет вы будете инвестировать:
| Количество лет | Общая стоимость портфеля: 6% среднегодовая доходность | Общая стоимость портфеля: 7% среднегодовая доходность | Общая стоимость портфеля: 8% среднегодовая доходность | | --- | --- | --- | --- | | 20 | $88,000 | $98,000 | $110,000 | | 25 | $132,000 | $152,000 | $175,000 | | 30 | $190,000 | $227,000 | $272,000 | | 35 | $267,000 | $332,000 | $414,000 |
Источник данных: расчеты автора через investor.gov.
Имейте в виду, что эти доходы являются дополнением к любым дивидендным выплатам, которые вы получаете. С достаточным временем и постоянством даже относительно небольшие ежемесячные взносы могут превратиться в сотни тысяч долларов.
Фонд Vanguard Real Estate ETF может быть особенно умным вложением, когда процентные ставки падают, и учитывая недавние заявления ФРС о том, что снижение ставок может быть на горизонте, этот фонд может быть готов к росту. С долгосрочной перспективой вы могли бы заработать больше, чем вы думаете.
Стоит ли сейчас покупать акции Vanguard Real Estate ETF?
Прежде чем покупать акции Vanguard Real Estate ETF, учтите следующее:
Команда аналитиков Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций, которые инвесторы должны купить сейчас… и Vanguard Real Estate ETF не вошел в их число. 10 акций, которые прошли отбор, могут принести огромную прибыль в ближайшие годы.
Представьте, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, вы бы получили $654,759!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, вы бы получили $1,046,799!*
Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 1,042% — это значительно превышает показатели рынка по сравнению с 183% для S&P 500. Не пропустите последний список из 10 лучших, доступный при присоединении к Stock Advisor.
Смотрите 10 акций »
*Доходность Stock Advisor по состоянию на 25 августа 2025 года
Кэти Брокман имеет позиции в индексных фондах Vanguard - ETF Vanguard Growth. The Motley Fool имеет позиции в и рекомендует индексные фонды Vanguard - ETF Vanguard Growth и ETF Vanguard Real Estate. The Motley Fool имеет политику раскрытия информации.
Самый умный Vanguard ETF, который можно купить за 1 000 долларов прямо сейчас, был изначально опубликован The Motley Fool
Просмотреть комментарии