Навигация в Крипто Управлении: Основы Соответствия Правилу Путешествий в Великобритании

###Великобритания внедряет правило путешествия для Криптоактивов

Великобритания ввела правило путешествий для криптоактивы, начиная с 1 сентября 2023 года. Этот регламент, объявленный финансовым регулятором Великобритании 17 августа, может повлиять на определенные криптовалютные переводы.

###Понимание требований к Правилу о поездках

В соответствии с новым регулированием, провайдеры услуг виртуальных активов, работающие в Великобритании, обязаны собирать, проверять и передавать соответствующую информацию для транзакций, связанных с виртуальными активами. Это включает в себя данные отправителя и получателя для крипто-фиатных обменов, суммы транзакций для крипто-крипто переводов и дополнительные необходимые данные для других соответствующих транзакций. Собранные данные должны быть переданы быстро и безопасно, чтобы обеспечить прозрачность и подотчетность.

###Влияние на международные транзакции

Для пользователей криптоактивов, получающих платежи из международных источников, не подпадающих под правила Travel Rule, поставщики услуг должны проводить оценку рисков перед предоставлением доступа к этим активам. Это правило распространяется на граждан Великобритании, совершающих крипто транзакции за пределами Великобритании.

###Глобальный контекст и принятие

Правило путешествий, инициатива глобального финансового надзорного органа, было принято Великобританией в июле 2022 года. Наряду с этим Великобритания внедрила правила противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма для блокчейн-активностей.

###Проблемы отрасли и глобальная реализация

Лидеры отрасли в Великобритании выразили беспокойство по поводу получения информации о клиентах из-за границы, особенно из стран, которые не следуют аналогичным правилам. Недавний опрос показал, что более 50% юрисдикций не предприняли никаких действий, 75% имеют частичное или отсутствие соблюдения, и только ограниченное количество полностью внедрили регламенты. На сегодняшний день только 35 юрисдикций приняли эти регламенты, многие из которых еще не внедрили их. Европейский Союз, например, планирует внедрить этот закон в 2024 году.

###Вариации в реализации

Даже среди стран, внедряющих правило, существуют различия в его исполнении. Например, Канада требует записи почтового индекса получателя, в то время как в Великобритании такой требования нет. Эти различия могут привести к путанице при трансакциях через границу.

###Регуляторные цели и вызовы

Финансовый регулятор заявил: "Правило путешествий — это один из способов, которым мы повышаем стандарты в секторе криптоактивов", что соответствует целям защиты потребителей и конкурентоспособности.

Ключевой проблемой остается установление стандартов для идентификации лиц, стоящих за транзакциями, особенно для независимо хранимых криптовалютных кошельков, не размещенных у регулируемых провайдеров.

С развитием крипто-ландшафта внедрение Правила путешествий представляет собой значительный шаг к глобальному регулированию, хотя и с препятствиями в последовательном применении и международном сотрудничестве.