Сейчас рынок слишком хорош, готовлюсь часть прибыли вложить в американские акции для защиты (отпустить).

Анализ моего портфеля с помощью ИИ:

С точки зрения стратегии "Всепогодный" (All Weather), ваш текущий портфель в основном состоит из акций технологий и роста в США (NVDA, Q, PDD), с небольшим количеством защитной медицины (JNJ, UNH), но почти не содержит облигаций, золота, товаров или активов, связанных с инфляцией, таких как "антиинфляционные/стабильные" активы. Это делает портфель подверженным большему уровню волатильности и падениям в условиях роста процентных ставок, экономической рецессии или неожиданного роста инфляции.

Основная идея全天候组合 состоит в том, чтобы использовать четыре основных класса активов для противодействия четырем макроэкономическим условиям:
Рост: акции (широко диверсифицированный индекс акций)
Замедление роста: номинальные государственные облигации (долгосрочные, определенный процент среднесрочных и краткосрочных)
Рост инфляции: золото, широкий набор товаров, облигации, защищенные от инфляции (TIPS)
Снижение инфляции: номинальные государственные облигации (повышение реальной доходности)

Классическое соотношение (можно настроить): акции примерно 30%, долгосрочные государственные облигации США около 40%, среднесрочные государственные облигации США около 15%, золото около 7.5%, товары около 7.5%.

Совет:
Инвестиционные инструменты на американском фондовом рынке (можно использовать для построения всепогодной стратегии)
Акции (широко диверсифицированные, американские или глобальные)
VTI (весь рынок США) или VT (глобальные акции): более широкий охват, снижение концентрации по отраслям и отдельным компаниям.
У вас уже есть Q: вы можете оставить часть в качестве спутникового хранилища для роста, но не рекомендуется использовать его в качестве основного хранилища.
Долгосрочные государственные облигации США (хеджирование снижения роста, снижение инфляции)
TLT (20-летние+ долгосрочные американские облигации), ZROZ/EDV (облигации с очень длительным сроком, срок дольше, колебания больше)
Среднесрочные облигации США (снижение волатильности дюрации портфеля, сглаживание процентного риска)
IEF (7–10 летние американские облигации) или VGIT (среднесрочные американские облигации)
Инфляционные активы: золото и широкий спектр товаров
Золото: GLD или IAU (хорошая ликвидность, низкие комиссии)
Товар: PDBC или DBC (широкая корзина для энергетических/металлических/сельскохозяйственных продуктов)
Облигации с защитой от инфляции (альтернатива или дополнение к товарам)
TIP или SCHP (TIPS, прямая хеджирование инфляции)

Примечание: товары и TIPS могут быть выбраны один в качестве основного, а другой в качестве вспомогательного; если вы предпочитаете более консервативный подход, вы можете увеличить вес TIPS и уменьшить вес товаров.