С развитием рынка шифрования, внебиржевая торговля USDT (Tether) стала обычным способом торговли. Тем не менее, это на первый взгляд простое действие покупки и продажи может скрывать юридические риски, и неосторожность может привести к нарушению закона.

Согласно статистике, по состоянию на 2025 год, в стране было расследовано более 120 уголовных дел, связанных с куплей-продажей USDT, сумма, вовлечённая в эти дела, составляет 4 миллиарда юаней. Эта удивительная цифра отражает потенциальные юридические ловушки в торговле виртуальными валютами.

USDT является стабильной монетой, привязанной к доллару США в соотношении 1:1, и процесс покупки и продажи напоминает валютную торговлю. Но почему, казалось бы, обычная сделка может вызвать юридические проблемы? Существует три основные ситуации, которые могут быть связаны с преступлением:

1. Совершение сделок от имени других: если вы помогаете другим продавать USDT, а средства, которые оплачивает покупатель, являются полученными преступным путем, даже если вы не знали об этом, вы можете быть признаны виновным в "сокрытии или укрытии преступных доходов" и столкнуться с наказанием до 3 лет или от 3 до 7 лет лишения свободы.

2. Личное торговля или сдача в аренду банковской карты: если сумма незаконных средств, вовлеченных в личные сделки, достигает стандарта возбуждения уголовного дела, это может стать основанием для обвинения в содействии преступной деятельности в сфере информационных технологий. Даже если сумма не достигает стандарта, можно столкнуться с заморозкой банковской карты, штрафами и другими наказаниями. Сдача в аренду банковской карты или помощь в переводе средств также может рассматриваться как содействие преступлению.

3. Незаконная деятельность: Частая перепродажа USDT для получения прибыли, массовые сделки через неофициальные платформы, использование чужих счетов или наличных для обхода регулирования могут быть расценены как незаконная деятельность.

Даже если вы утверждаете, что не в курсе, следующие ситуации могут привести к осуждению: ранее замороженные банковские карты из-за аналогичных сделок, цены на сделки явно отклоняются от рыночных, использование анонимных средств связи для общения и т.д.

Чтобы избежать правовых рисков, рекомендуется тщательно проверять источники средств, отказываться от переводов с не实名ных счетов и требовать от контрагента предоставления доказательства денежных потоков. В то же время контролируйте частоту и сумму сделок, чтобы избежать частых и крупных транзакций. Риск значительно увеличивается для транзакций, превышающих 50 000 или месячные потоки, превышающие 200 000. Если банковская карта заблокирована, следует немедленно прекратить все транзакции и проконсультироваться с юристом для анализа возможных правовых проблем.

При участии в торговле на рынке виртуальных валют крайне важно понимать и соблюдать соответствующие законы и правила. Только при условии законности и соблюдения норм можно гарантировать защиту своих прав и избежать случайных нарушений закона.