Мир криптовалют: «Дядя Шляпа» внезапно звонит, 4 шага, чтобы спокойно справиться и не паниковать.

На протяжении нескольких лет, проводя время в мире криптовалют, кто не сталкивался с такой ситуацией: телефон звонит, и на том конце слышен голос: "Здравствуйте, я из Управления общественной безопасности города Чунцин, ваш аккаунт связан с торговлей виртуальными токенами, пожалуйста, сотрудничайте с расследованием" — в瞬ение голова опустошается, ладони начинают потеть, даже не можешь вспомнить, какая транзакция вызвала проблему. На самом деле, не стоит паниковать, если понять логику реагирования на эти 4 ключевых вопроса, можно спокойно пройти испытание.

Во-первых, давайте проясним: является ли торговля токенами законной?

Когда полиция задает этот вопрос, не паникуйте. В Китае спекуляции на токенах не являются незаконными, но также не защищены законом — ваше добровольное участие в сделках с виртуальными токенами не считается нарушением закона, но если вы столкнетесь с обрушением платформы, будете обмануты или ошибетесь с переводом, даже если вы подадите иск в суд, закон не поможет вам вернуть средства.
Простыми словами: свобода торговли, но риски на вашей стороне, если что-то пойдет не так, никто не «подстрахует».

Два. Ключевой вопрос: что делать, если вы получили средства от мошенничества?

Во многих случаях, когда полиция обращается к вам, это происходит из-за того, что в полученных вами токенах оказались средства от мошенничества, и в этом случае с большой вероятностью ваш банковский счет будет заморожен, а также могут потребовать вернуть соответствующие средства.
Помните: ядро возврата денег - это доказать, что вы не участвовали в мошенничестве. Конкретную сумму возврата можно обсудить с жертвой; если ваше отношение будет позитивным и переговоры пройдут успешно, возможно, ваша банковская карта быстро разморозится, что позволит избежать длительной заморозки, влияющей на нормальную жизнь.

Три. Разберитесь: почему банковская карта может быть заморожена?

Банки замораживают карты, в большинстве случаев это связано с "аномальными транзакциями", которые активировали систему управления рисками. Общие сценарии включают:

• В короткие сроки осуществляются крупные переводы, и контрагенты разнообразны;

• Записи о расходах в другом месте значительно отличаются от прежних привычек (например, вы обычно никогда не торгуете в каком-то городе, и вдруг получаете перевод от незнакомого местного аккаунта);

• Частые онлайн-транзакции с резкими колебаниями сумм;

• Непостоянные торговые часы (например, если вы обычно не получаете деньги в полночь, а вдруг получаете несколько крупных сумм).
Эти действия будут определены системой как "подозрительные", что приведет к заморозке.

Четыре, не пугайтесь: если не сотрудничать, будет ли оставлена запись и заморожены все карты?

Это самый распространенный "пугательный прием", на самом деле нужно смотреть на уровень вовлеченности вашей банковской карты:

• Карта первой категории: самая серьезная, деньги жертвы напрямую переводятся на ваш счет, возможно, заморозка всех ваших банковских карт, даже невозможность открытия новой карты;

• Карты второго/третьего уровня: незаконные средства прошли через несколько промежуточных этапов, прежде чем попасть к вам, обычно замораживаются только вовлеченные банковские карты, остальные счета не затрагиваются.
Более важно: заморозка ≠ наличие записи! Если вы не являетесь подозреваемым в преступлении, после завершения расследования никаких записей не останется, и это не повлияет на вашу кредитную историю.
#Gate新一期储备金报告出炉 #参与创作者认证计划月领$10,000 #十二月降息预测