#美国终止政府停摆危机 Прошлой ночью один трейдер позвонил, голос дрожал: его аккаунт пометили как связанный с мошенничеством, только что поговорили в полиции, спрашивали, не грозит ли ему что-то.

Я сразу сказал ему: не паникуй, это не значит, что ты совершил преступление.

Многие, услышав «участие в деле с виртуальными валютами», начинают паниковать, думая, что это уже нарушение закона. На самом деле — в стране никогда не запрещали частным лицам покупать и продавать цифровые активы, но ясно дали понять: риски несёшь сам, если что — никто не поможет. Как ты можешь идти по маленькой улице ночью, но если упадёшь — не рассчитывай, что кто-то поднимет.

**Что говорить при допросе в полиции?**

«Почему вы согласились вернуть деньги? Значит ли это, что вы участвовали в отмывании денег?»
На этот вопрос многие отвечают неправильно.

Правильный ответ: я согласен на возврат денег, это не означает признание вины. Возврат денег — это способ получить время для разблокировки аккаунта, иногда вы возвращаете не деньги, а свою свободу.

**Что касается наличия судимости**

«Если не сотрудничать, останется ли судимость?» — это, наверное, самый абсурдный слух, который я слышал.

Если вы можете доказать, что не являетесь подозреваемым и сотрудничаете с расследованием, полиция не оставит судимость и не заблокирует все ваши банковские карты. Но есть два случая:
🔴 Первый уровень подозрительных карт: по уведомлению ЦБ все счета блокируются
🟡 Второй уровень: после снятия подозрений обычно разблокируют

**Криптовалютный бизнес — это бизнес на острие ножа**

Многие даже не умеют делать базовый анализ, и их учит реальность. Не думайте, что если вы не связаны с отмыванием денег, вы в безопасности — много средств проходят через вторые, третьи руки, четвёртые, и вы вообще не знаете, откуда они пришли.

Мой совет очень прост:
Если не понимаешь происхождение денег — не трогай
Если деньги пришли слишком быстро — проверяй
Тебе не нужны эти небольшие доходы, тебе нужна безопасность

**Что я понял за восемь лет**

Я в этом рынке уже восемь лет, видел и быстрый рост, и тех, кто зашёл и сразу разбогател. Те, кто остался жив — не обязательно самые богатые, но обязательно: ясный ум, понимание, в какие ловушки не стоит попадать, и способность держать границы.

Если сейчас ты переживаешь из-за связанного с мошенничеством аккаунта или блокировки — давай поговорим. В этой сфере опыт иногда важнее удачи.