Неформальные цифры на бумаге выглядят красиво, но если их не вывести — это просто пустая трата.

На прошлой неделе ко мне обратился один знакомый — он заработал на контракте более двадцати тысяч, собираясь вывести средства, как его банковскую карту сразу заблокировали. Служба поддержки лишь бросила фразу "для проведения расследования", он просидел в блокировке целых два с половиной месяца, в отчаянии метался.

Он не связан с теневым бизнесом и не совершал нарушений. Просто при выводе он не уделил внимания деталям, и система риск-менеджмента посчитала его подозрительным.

Такие ситуации случаются довольно часто. Вот несколько ловушек, с которыми большинство рано или поздно сталкивается:

• Получение грязных денег при OTC-платежах, вся цепочка счетов может пострадать
• Быстрый перевод после крупного поступления, что вызывает тревогу у банков по поводу необычных операций
• Еще более опасно: смешивание зарплатных карт и криптовалютных средств, при блокировке это парализует повседневные расходы

Говорю прямо: из десяти игроков девять попадут в эту ловушку.

Хочешь обойти эти риски? Вот несколько практических советов:

**1. Выбирайте крупные платформы**
Крупные биржи имеют более развитую систему риск-менеджмента, источники средств более чистые. Безопасность всегда на первом месте.

**2. Реже выводите USDT**
Сейчас стаблкоины под особым контролем. Лучше выводить в BTC или ETH — эти основные криптовалюты менее подвержены рискам.

**3. Используйте отдельные карты для вывода и пополнения**
Оформите отдельную карту для входящих и исходящих средств, не связывайте её с ипотечной или зарплатной картой.

**4. Не торопитесь с движением средств после поступления**
Подождите минимум 24 часа, прежде чем что-либо делать с деньгами в счете, чтобы не привлечь внимание системы быстрых переводов.

**5. Выбирайте правильное время**
Лучше всего заниматься операциями в рабочие часы. Операции в глубокой ночи чаще вызывают тревогу системы.

А что делать, если всё-таки заблокировали?

• Первые три дня подождите — иногда система ошибочно блокирует и разблокирует автоматически
• Если блокировка не снимается — свяжитесь с банком, уточните причину и организацию блокировки
• Подготовьте все подтверждающие документы: транзакционные записи, скриншоты блокчейна и другие доказательства, чтобы пояснить ситуацию

Истина в криптомире очень проста: деньги считаются по-настоящему заработанными только тогда, когда они оказались в вашем кармане.

Каким бы ни был рост на бумаге — это не показатель. Главное — умение спокойно вывести их, тогда это и есть настоящий мастерство.