【Как новым инвесторам следует восстановить правильную инвестиционную систему после отказа от краткосрочной торговли?】

1. Когнитивная перестройка: сначала выбросьте все ложные представления.

После неудачи на коротком сроке первым шагом не является поиск стратегии, а переоснащение своей «логики мышления».

1. Примите реальность: обычные люди не становятся богатыми за короткий срок.

Краткосрочная прибыль поступает из:
•Информационный разрыв
•Преимущества скорости
• Торговая система
•Психологическая устойчивость
•Глубина опыта
•Институциональные средства
•Долгосрочная дисциплина

Обычным людям не хватает большинства, это нормально.

2. Понимание, почему долгосрочные инвестиции более подходят для обычных людей

Преимущество обычного человека не в скорости, а в:
•Стабильный денежный поток (зарплата)
•Долгий временной промежуток
•Умение терпеть медленный заработок
•Можно полагаться на сложные проценты, чтобы время зарабатывало деньги за нас.
•Не нужно сталкиваться лбом к лбу с учреждениями

3. Признайте, что ваши предыдущие убытки — это учебные расходы, а не неудача.

Настоящие неудачники:
•Проиграл деньги
•Менталитет сломался
•Покинуть рынок

Настоящий взрослый человек:
•Потерял деньги
•Изучил опыт
•Выберите более подходящую трассу для себя
•Становится всё более стабильным на рынке

2. Метод восстановления: три направления для создания "устойчивой инвестиционной системы"

После отказа от краткосрочной торговли, наиболее подходящий инвестиционный путь для обычных людей часто состоит из одного из следующих трех вариантов или их комбинации:

Направление 1: Низкочастотные индексные фонды + система регулярных инвестиций (самый простой, самый эффективный)

Применимо для:
•Служащий
•Нет времени следить за рынком
•Хотите стабильного роста ценности
•Не хочу эмоциональных колебаний
•Не исследовать отдельные акции

Основная логика:
•Индексы представляют собой среднее качество экономики страны.
•Долгосрочная вероятность крайне высока
•Автоматическое хеджирование колебаний при регулярных инвестициях
•Сложные проценты увеличиваются со временем

Это самый высокий шанс победы для обычного человека.

Направление два: инвестиции на основе фундаментальных данных (с точки зрения предприятия, а не с точки зрения цены акций)

Применимо для:
•Готов учиться
•Готовы смотреть на отрасль, смотреть на финансовые отчеты
•Хотите выбрать хорошую компанию сами
•Период времени от 2 до 5 лет

Методология ядра:
1. Выберите правильную отрасль (долгосрочный рост)
2. Выберите хорошую компанию (защитный барьер, денежный поток, определенный рост)
3.Выберите разумную цену
4. Долгосрочное удержание, не подверженное влиянию краткосрочных колебаний

Эта система немного сложнее для краткосрочной торговли, но потенциальная прибыль может быть больше, и она также более «понятна и контролируема».

Направление три: волновая стратегия + покупка на падении слева (только в больших возможностях)

Подходит для:
•Имеет определенный рыночный опыт
•Знать, как оценивать стоимость и настроение
•Не желаю быть полностью пассивным

Особенности:
•Не гнаться за высокими ценами
•Не ставьте на доску
•Не следовать за модными тенденциями
•Действуйте только в зоне "недооценка + паника"
•Очень редко используют, но вероятность успеха высокая

Это способ, который часто используют зрелые инвесторы.

Третье, восстановление психологии: превратите себя из "игрока" в "инвестора"

Краткосрочная торговля причиняет людям боль не столько от потерь, сколько из-за искаженного мышления.

Необходимо провести реконструкцию мышления:

1. Четко определите цель: вы хотите стабильно зарабатывать деньги, а не испытывать刺激.

Краткосрочные колебания могут заставить вас ошибочно думать:
•Следить за рынком = Профессионал
•Частая торговля = Умелый
•Большие колебания = Большие возможности

На самом деле:
•Стабильный заработок зависит от системы
•а не страсть, удача или эмоции

2. Дайте себе «период охлаждения эмоций»

Восстановление от краткосрочных повреждений требует времени.

Совет:
•Полностью прекратить краткосрочную торговлю на 1–3 месяца
•Не выполнять высокочастотные операции
•Только для анализа, обучения, записи
•Перевести торговую систему из состояния "импульса" в состояние "рациональности"

3. Откажитесь от мышления «одного голоса, чтобы изменить свою судьбу»

Необходимо понять:
•Инвестиции не должны зависеть от одного-двух резких ударов
•Следует полагаться на множество мелких побед + стабильный сложный процент
•Сила сложного процента настолько велика, что может изменить жизнь
•Чем быстрее путь к богатству, тем выше риск банкротства

Вернуть инвестиции к нормальной скорости.

Четыре. Построение практической системы: от хаотичной торговли → к четкой структурированной торговле

Правильная система после отказа от краткосрочной торговли должна обладать следующими характеристиками:

(1) Ясная модель распределения активов

Например:
•50% индексный фонд
•30% качественные акции
•20% фиксированный доход или наличные

Пропорцию можно настроить в зависимости от степени риска.

(2) Существует четкий набор принципов покупки и продажи.

Например:
•Не следовать за ростом
•Не заполненный пакет
•Покупайте только при низкой оценке
•Планируйте покупки, строго следуйте продажам
•Заранее установите основные точки убытка

Вам нужно превратить "идею" в "правило".

(3) Установленная привычка к обзору (достаточно раз в неделю)

Запись:
•Что произошло на рынке на этой неделе
•Почему покупать? Почему продавать?
•Какие будущее сценарии?
•Стабильно ли ваше психическое состояние?

Это позволит вам перейти от эмоциональной торговли к логической.

(4) Путь к обучению и повышению (постепенно)

Рекомендуемый порядок изучения:
1. Поведенческие финансы (понимание того, как эмоции влияют на инвестиции)
2. Принципы инвестиционной индексации
3. Методы оценки (PE, PB, DCF)
4. Рамки отраслевого исследования
5. Оценка бизнес-модели
6. Теория распределения активов

Не стоит учить слишком много сразу, учитесь постепенно.

Пятый, конечная цель: сделать инвестиции способом зарабатывания денег, который является "медленным и определенным".

У успешных инвесторов есть одна общая черта:

Не гонитесь за скоростью, не ставьте на кон жизнь, не спорьте о временных выигрышах и потерях, а зарабатывайте уверенно, позволяя времени работать на вас.

Когда вы отказываетесь от краткосрочной торговли и вновь строите свою систему, дисциплину и логику:
•Инвестиции больше не вызывают тревогу
•Не бойтесь волатильности
•Доходы становятся стабильными
•Умиротворение становится все более стабильным
•Деньги зарабатывать становится всё легче

Ты действительно перейдешь от игрока к зрелому инвестору.