Как выбрать правильный трекер портфолио: практическое руководство

Управление вашим инвестиционным портфелем звучит просто, но на практике легко оказаться в затруднительном положении — особенно когда ваши активы распределены по нескольким биржам, счетам и классам активов.

Ключевой вопрос: каким инструментом отслеживать?

Разные инвесторы, разные инструменты

Если ваши активы ниже 1 миллиона Бесплатная панель инструментов Empower (ранее Personal Capital) достаточно хороша. 3,3 миллиона пользователей используют ее для централизованного управления банковскими счетами, инвестиционными счетами, кредитными картами, а также могут бесплатно проводить инвестиционные проверки (определять перекрытие отраслей, оценивать диверсификацию). Платная версия начинается с 0,89% комиссии, автоматизированное управление + команда живых консультантов.

Если вы высокообеспеченный человек с комплексными активами Vyzer является уникальным выбором — это единственная платформа, которая одновременно отслеживает публичные и частные инвестиции. Поддерживает недвижимость, частные фонды, стартапы, криптоактивы, драгоценные металлы и даже коллекционные предметы. Инструмент денежного потока на базе ИИ + анонимный мониторинг сопоставления (смотрите, как инвестируют коллеги). 30 дней бесплатной пробной версии, без риска.

Если вы охотник за дивидендным доходом Sharesight — MVP в мире отслеживания дивидендов. Он может отслеживать акции и ETF более чем на 40 биржах, а его отчет о налогооблагаемом доходе автоматически подсчитывает все дивиденды, распределения и проценты, даже может предсказывать будущие дивиденды. Бесплатный пробный период на 10 позиций, затем по мере необходимости платите.

Если вам нужен универсальный инструмент — Stock Rover: Моделирование Монте-Карло для тестирования будущих показателей, анализа взаимосвязей, рекомендации по автоматическому ребалансированию — Управляющий портфелем Morningstar: визуализация весов отрасли, сопоставление расходов — Quicken Premier: анализ “что если” (сколько можно сэкономить, если снизить процентную ставку по кредиту?) + налоговая оптимизация — Кубера: поддержка более 20 000 банков по всему миру, отслеживание недвижимости, транспортных средств, криптовалюты, NFT, выбор международных инвесторов

Не пропустите ключевые показатели

При отслеживании портфеля обратите внимание на следующее: распределение активов (по классу активов/региону/отрасли), затраты, сравнительная производительность, доход от дивидендов, корреляция активов. Хороший инструмент может отображать все это одновременно, экономя вам много времени на Excel.

Последние рекомендации

Не позволяйте совершенству стать вашим врагом. Сначала попробуйте бесплатный план (большинство имеют пробный период), чтобы выяснить, какой из них вам удобен. Чем сложнее комбинация, тем больше нужна интегрированная платформа для отслеживания. Новичок с простой комбинацией? Бесплатной версии Mint или Empower будет достаточно.