BTC破10万后急падение 13%：розничный инвестор该怎么玩？

За последнюю неделю в мире криптовалют разыгралась классическая карусель — BTC вырос с высокой отметки в 100000 долларов в конце года до падения до 85000 в начале марта, затем произошла отдача до 93000, а сейчас снова наблюдаются колебания. Это выглядит безумно, но за этим стоит логика.

Почему крипторынок так безумен?

Одним предложением: нет папы-центробанка. У традиционных акций/облигаций есть различные регуляторные барьеры, но такие активы, как BTC, полностью оцениваются на основе соотношения спроса и предложения. Это приводит к тому, что, когда появляется важная новость, рынок немедленно начинает FOMO или паническую распродажу.

Недавний пример - это объявление одной страны о создании “стратегического резерву криптовалюты” - это должно было быть хорошей новостью, но, в итоге, вызвало падение на 13%. Почему? Потому что хитрые мелкие инвесторы увидели эту возможность и решили зафиксировать прибыль на высоких уровнях. Продажа и сброс привели к колебаниям.

Что говорят нам данные на блокчейне?

Колебание BTC часто приводит к движению всего рынка. Поэтому, чтобы инвестировать в криптовалюту, необходимо постоянно следить за историческим движением цен BTC — какие события вызывали большие колебания, и предсказывать, когда произойдет следующий колебание. Из падения с 21 по 28 февраля видно, как рынок чувствителен к внезапным событиям.

Хотите быть более уверенными? Используйте эти три совета

1. Регулярные инвестиции (Dollar-Cost Averaging)

• Не пытайтесь точно поймать дно, инвестируйте фиксированную сумму в фиксированное время каждый месяц.
• Автоматизированное выполнение, не нужно следовать за толпой и не нужно FOMO
• Со временем будет автоматически покупать на низах и продавать на верхах

2. Установка стоп-лосса

• Автоматическая продажа при достижении определенной отметки (минимальные потери)
• Автоматически фиксировать прибыль на определенной отметке
• Не имейте игорного мышления, установите правила и следуйте им.

3. Контроль позиций

• Не позволяйте криптоактивам превышать 10% от общего капитала
• Остальные 90% все же должны быть распределены между акциями, облигациями и недвижимостью, этими традиционными активами.
• “Не клади все яйца в одну корзину” - эта старая пословица всегда актуальна.

Выбор биржи/кошелька имеет решающее значение

Поскольку все в блокчейне децентрализовано, ваши токены фактически находятся на бирже или в личном кошельке. Если выбрать неправильное место, хакеры и мошенники только и ждут вас. Необходимо тщательно изучить рейтинг безопасности платформы и отзывы пользователей, нельзя просто так заходить.

Почему молодежь делает ставку на криптовалюту?

Данные показывают, что почти 1/3 молодых богатых людей рассматривают криптовалюту как долгосрочный инструмент накопления богатства. Причина проста — доходность традиционных инвестиций (индексные фонды/акции) снизилась, и им нужны варианты с более высоким риском и более высокой доходностью. Поколение миллениалов и поколение Z явно более восприимчивы к таким колебаниям.

Соответствие + налоговые вопросы

Ирония в том, что все больше стран регулируют налогообложение криптовалюты и отчетность по сделкам. Каждая ваша сделка может облагаться налогом, и в разных странах действуют разные правила. Это кажется противоречащим изначальной идее “децентрализации”, но это как раз показывает, что криптовалюта становится мейнстримом. Глобальное признание = более стабильные долгосрочные перспективы.

Нижняя линия

Криптоинвестиции все еще находятся на этапе “реальной легитимности”. Колебания будут продолжаться, риски также реально существуют. Но если вы проведете необходимую работу, контролируете свои позиции и выберете правильные инструменты, это может стать интересным дополнением к вашему инвестиционному портфелю — но не всем.