Большинство розничных трейдеров теряют всё не потому, что «не могут угадать направление», а потому что слишком часто выигрывают.

Самый быстрый способ обанкротиться на этом рынке — иметь 80% сделок в плюс.

У моего друга в этом месяце было 23 сделки с контрактами, из них 18 прибыльных, процент побед — 78%.
Результат? Общий доход —10%.
18 прибыльных сделок, каждая по +5%, всего +90%.
2 убыточные сделки, каждая по –50%, всего –100%.

Вот так погибают 99,9% розничных трейдеров: 18 раз по чуть-чуть выиграл, 2 раза крупно проиграл — счёт обнулился. Как стать теми самыми оставшимися 0,01%?

I. Почему возникает «маленький выигрыш, большой проигрыш»?

Это не твоя проблема, это дефект человеческой природы.

В психологии есть термин — теория перспектив (Prospect Theory).

Проще говоря:

Когда человек сталкивается с прибылью → склонен избегать риска,
→ заработал немного — сразу хочет зафиксировать, боится потерять заработанное.

Когда человек сталкивается с убытком → склонен рисковать,
→ пошёл минус — держит до последнего, вдруг «вдруг отрастёт обратно?»

Логика большинства розничных трейдеров такова:
• Плавающая прибыль +5% — хочется продавать
• Плавающий убыток –20% — ещё держит
• Плавающий убыток –50% — тем более не продаёт
Итог всегда один — малый выигрыш, большой проигрыш.

23 сделки моего друга — классический разбор человеческой психологии:

Прибыльные (18 сделок): каждая по +5% и выход
SOL вырос на 5% — продал
ETH вырос на 7% — продал
BTC вырос на 4% — продал
…в среднем +5% за сделку

Его логика: «Заработал — сразу выхожу, надёжно».

Убыточные (2 сделки): каждая по –50% (и то не сам, а по принудительной ликвидации)
Альткоин упал с 0.8 до 0.4, –50% и ликвидация
Другая сделка: с 1.2 до 0.6, опять –50%
Логика: «Уже столько потерял, подожду ещё».

Результат прост: +90% (18 раз), –100% (2 раза) = –10%

Он не ошибался с направлением, у него асимметрия между прибылью и убытком.

II. Как институционалы используют этот баг?

Институционалы не умнее тебя, они просто лучше понимают человеческую природу.

У розничных трейдеров три особенности:
Особенность 1: чуть заработал — сразу продаёт
Рост на 5% — жадность сменяется страхом: «Может, продать? Вдруг обратно упадёт?»

Институционалы используют это так:
→ Поднимают рынок на 5–8%, розничные трейдеры массово фиксируют прибыль
→ Потом продолжают рост ещё на 30%
→ Розница не в позиции
→ Входят по высокой цене
→ Институционалы обваливают рынок

Розничный трейдер забирает 5%, институционал — 25%.

Особенность 2: в убытках держит до последнего
Убыток 5% — «нормально, подожду»
Убыток 20% — «уже много потерял»
Убыток 50% — «продать — значит точно зафиксировать убыток»

Тактика институционалов:
→ Медленно тянут вниз, чтобы ты надеялся на отскок
→ Дожидаются, пока розничный трейдер полностью притупится, затем резкий обвал
→ Розница в панике продаёт на дне
→ Институционалы скупают на дне

Особенность 3: чем больше убыток, тем больше усредняет. Это самый опасный психологический баг.

Розничник при –20% добавляет позицию: «Дешевле, усреднюсь». Рынок падает дальше, он снова добавляет — пока не ликвидирует полностью.

Институционалы это знают, и ловушки расставлены специально для таких.

III. Решение: принцип соотношения прибыль/убыток 2:1

Чтобы вырваться из этого круга, нужен всего один принцип: соотношение прибыль/убыток по каждой сделке ≥ 2:1

Что это значит?
Ты готов рискнуть –5%, чтобы получить +10% прибыли.

Даже если процент побед всего 50%, в долгосроке ты всё равно будешь в плюсе:
10 сделок
• 5 сделок по +10% → +50%
• 5 сделок по –5% → –25%
Чистая прибыль: +25%

А у моего друга?
У него соотношение: 5% ÷ 50% = 0,1:1
Сколько бы раз он ни выигрывал — это не поможет.

IV. Как конкретно применять? Три шага

① Перед входом рассчитывай соотношение прибыль/убыток

Задай себе 3 вопроса:
Сколько я заработаю, если всё пойдет по плану? (тейк-профит)
Сколько потеряю, если ошибусь? (стоп-лосс)
Соотношение ≥ 2:1?
Нет — не входи.

② Обязательно ставь автоматические тейк-профит и стоп-лосс

Не доверяй «чувству».
Не рассчитывай на силу воли.
На человеческую природу нельзя положиться, на систему — можно.

Настрой в бирже:
• Автоматический тейк-профит при достижении цели
• Автоматический стоп-лосс при падении ниже уровня

Даже если ты спишь, стратегия будет выполняться точно.

Одна только эта мера может сделать тебя прибыльным.

③ Записывай соотношение прибыль/убыток по каждой сделке

Записывай:
Сколько купил
Сколько продал
Процент прибыли/убытка
Какое соотношение прибыль/убыток

Через месяц ты увидишь:

Ты:
A. Маленький выигрыш, большой проигрыш (большинство)
или
B. Постоянная прибыль (меньшинство)

Цифры не врут.

V. Три частых вопроса

Q1: А если после стоп-лосса цена развернулась? Это нормально.

Значит, ты ошибся с направлением, а не рынок виноват.

Смысл стоп-лосса не в том, чтобы избежать всех убытков, а чтобы: не потерять сразу всю прибыль.

Q2: А если после тейк-профита цена продолжила рост? Ты просто заработал меньше, но всё равно заработал.

«Заработать меньше» всегда лучше, чем «потерять много».

Q3: Если у меня всего 10 000 — тоже нужен расчёт прибыль/убыток?

Чем меньше капитал, тем важнее соблюдать соотношение.

Одна большая потеря может разрушить весь счёт.

VI. Напоследок

Мой друг проанализировал свои 23 сделки. Если бы он всегда соблюдал соотношение прибыль/убыток ≥ 2:1:

• 18 сделок по +10% → +180%
• 2 сделки по –10% → –20%

Чистая прибыль: +160%; вместо нынешних –10%.

Те же прогнозы, тот же процент побед,
единственное отличие — соотношение прибыль/убыток.

Главная причина потерь у розничных трейдеров — не неправильный прогноз, а непонимание соотношения прибыль/убыток.

Поняв принцип прибыль/убыток, процент побед перестаёт быть критичным.

Три моих совета:
✔ Сделки с соотношением прибыль/убыток < 2:1 никогда не открывай
✔ Всегда используй автоматические тейк-профит и стоп-лосс, не полагайся на волю
✔ Веди учёт и анализируй соотношение прибыль/убыток для каждой сделки

Это моя 10-я статья о торговых стратегиях.

Если было полезно — сделай репост.

Пусть больше людей узнают: суть торговли — не сколько раз выиграл, а сколько зарабатываешь за раз.

Давайте обсудим: какое у тебя соотношение прибыль/убыток?

A. Не знаю, никогда не считал
B. <1:1 (маленькие выигрыши, большие потери)
C. 1:1
D. ≥2:1 (долгосрочный заработок)