Почему эти 3 самых популярных ETF на Robinhood продолжают побеждать у серьезных инвесторов

Когда самый великий инвестор мира вкладывает свои деньги туда, где говорит, что верит, розничные трейдеры обычно обращают на это внимание. И сейчас происходит интересное совпадение: два из наиболее популярных ETF Robinhood также являются основными активами в легендарном портфеле Berkshire Hathaway Уоррена Баффета. Это не совпадение — это сигнал, которому стоит уделить внимание.

Следуя за деньгами: что на самом деле раскрывают данные Robinhood

Бурный рост популярности ETF говорит обо всём о том, как эволюционировали инвестиции. В 2003 году в мире было всего 276 ETF. Сегодня? Более 8500. Это больше, чем общее число акций, торгующихся на крупнейших американских биржах. Так во что же на самом деле вкладывают свои деньги розничные инвесторы? Платформа Robinhood предоставляет ясное представление об этом через список наиболее популярных ETF.

Три лидера показывают яркую картину приоритетов инвесторов: широкий рынок, низкие издержки и простота.

Три лидера и их показатели

ETF фонд индекса Vanguard 500 (VOO) занимает первое место в портфеле Robinhood. Это неудивительно, учитывая его репутацию. Он — третий по величине ETF в мире по активам под управлением, отслеживающий индекс S&P 500 — 500 крупнейших публичных компаний США. Настоящее преимущество? Коэффициент расходов всего 0,03%, один из самых низких, что можно найти в мире. Репутация Vanguard за строгий контроль затрат сделала его стандартным выбором для инвесторов, заботящихся о стоимости.

ETF SPDR S&P 500 (SPY) занимает второе место с более чем $380 миллиардом в активах, что делает его крупнейшим ETF в мире. Управляется компанией State Street и был запущен еще в 1993 году как первый в США листингованный ETF, также отслеживающий S&P 500. Его коэффициент расходов — 0,0945%, чуть выше, чем у VOO, но масштаб и историческая надежность делают его популярным.

ETF Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTI) занимает третье место. Этот ETF охватывает гораздо более широкий рынок — фактически, почти 4000 американских акций, от крупных до малых и микро-компаний. Коэффициент расходов — 0,03%, совпадает с VOO, что делает его привлекательным для инвесторов, желающих максимальной диверсификации без высокой стоимости.

Связь с Баффетом: доказательства вместо слов

Здесь становится интересно. Баффет последовательно придерживается своей философии: розничные инвесторы должны владеть низкозатратными индексными фондами S&P 500. Он писал об этом акционерам Berkshire Hathaway почти десять лет назад. Но философия — это не доказательство убежденности, доказательства — это его активы.

В своем завещании он прямо указывает доверительным управляющим инвестировать 90% наследственного капитала в «очень низкозатратный индексный фонд S&P 500». Он также специально упоминал фонды Vanguard в своих письмах акционерам. И главный аргумент? VOO и SPY — единственные два ETF индексных фондов, которые в настоящее время входят в портфель Berkshire Hathaway. Эти позиции могут занимать небольшие проценты от общего портфеля, но их существование подтверждает важное: эти самые популярные ETF Robinhood — не просто модные тренды розницы, а доверенные одним из величайших капиталовложителей в истории.

Толпа не всегда ошибается

Ваш инстинкт может подсказывать избегать делать то, что делают все остальные. Но в инвестициях есть исключение из этого правила. Концентрация розничного капитала в VOO, SPY и VTI отражает более глубокую истину: когда тысячи независимых инвесторов приходят к одним и тем же решениям, они часто основываются на объективных показателях качества — низких комиссиях, широкой диверсификации, исторической эффективности.

Это не всегда было очевидно. В 2003 году рынок ETF был фрагментирован и дорог. Спустя два десятилетия самые популярные ETF Robinhood стали инструментами для стратегии, которую Баффет называет «обязательно успешной». Владение настоящим срезом американского бизнеса с минимальными издержками со временем приводит к серьезному богатству.

Мудрость здесь не противоречива. Она просто здравомысляща. Следуете ли вы за толпой или за Баффетом, вы идете одним и тем же путем.