Сформируйте свой инвестиционный портфель с высокодоходными фондами без комиссий в 2026 году

Хотите воспользоваться рыночными возможностями без крупных комиссионных сборов? По мере приближения к 2026 году инвестиционный ландшафт в США предлагает убедительные возможности для инвесторов, ориентированных на рост. Рыночный импульс продолжает укрепляться, особенно в секторах технологий и потребительских товаров, в то время как макроэкономические факторы указывают на благоприятные условия для акционерных инвесторов в ближайшие месяцы.

Рыночный фон: Почему сейчас это важно

Недавние экономические данные показывают сложную картину. Ожидается, что Федеральная резервная система примет решение о новом снижении процентной ставки на декабрьском заседании, после двух снижений, уже проведенных в этом году. Это смягчение монетарной политики происходит на фоне постепенного снижения инфляции — индекс цен на личные потребительские расходы составляет 2.8% в годовом исчислении, снизившись с 2.9% в предыдущие месяцы. Основной индекс PCE, исключая волатильные цены на продукты питания и энергию, также ослаб до 2.8%.

Сигналы с рынка труда смешанные. В то время как количество вакансий достигло 7,67 миллиона в конце октября с уровнем вакансии 4,6%, найм замедлился до 5,149 миллиона, а уровень безработицы увеличился до 4,4%, что является самым высоким уровнем за четыре года. Еженедельные заявки на пособие по безработице резко упали на 27 000 до 191 000, что может указывать на потенциальные изменения в динамике занятости.

Потребительская активность остается устойчивой. Личный доход и расходы умеренно увеличились в сентябре, в то время как заказы на заводах увеличились на 0,2%. Промышленное производство незначительно увеличилось на 0,1%, так как использование мощностей осталось стабильным на уровне 75,9%. Международные цены на нефть упали примерно на 1% на фоне геополитических напряжений и давлений на поставки.

Почему фонды взаимных инвестиций без загрузки имеют смысл сейчас

В условиях волатильного рынка диверсифицированные инвестиционные инструменты, такие как безкомиссионные паевые инвестиционные фонды, предлагают значительные преимущества. Эти фонды исключают предварительные и заключительные комиссионные сборы — традиционные расходы, с которыми сталкиваются инвесторы при покупке или продаже через посредников, таких как брокеры или консультанты.

Учтите математику: инвестиция в размере $1,000 в паевый инвестиционный фонд с входной комиссией 5% оставляет всего $950 для размещения. Даже с сильной годовой доходностью 15% это дает $1,092.50 в ценности. Применение выходной комиссии 5% снижает вашу окончательную сумму до $1,037.87 — чистая доходность всего 3.78%. В отличие от этого, структуры без комиссии сохраняют значительно больше прибыли, устраняя эти утечки производительности.

Хотя фонды без нагрузки избегают сборов за продажу, они обычно взимают коэффициенты расходов, маркетинговые сборы 12b-1, сборы за выкуп и расходы на обслуживание счета. Ключевое отличие: эти расходы, как правило, значительно ниже, чем у традиционных фондов с нагрузкой, что напрямую улучшает ваши конечные доходы.

Четыре премиум-фонда без нагрузки, которые стоит рассмотреть

Наши критерии отбора сосредоточились на фондах с высокими рейтингами Zacks, положительной трех- и пятилетней историей доходности, доступными минимальными инвестициями менее 5 000 долларов и коэффициентами расходов ниже 1%.

Экспозиция на полупроводники: Портфель полупроводников Fidelity Select (FSELX)

Этот специализированный фонд нацелен на компании, которые разрабатывают, производят или распространяют технологии и оборудование для полупроводников. Под управлением Адама Бенджамина с марта 2020 года, FSELX сохраняет значительные позиции в ведущих компаниях отрасли. Текущие активы включают NVIDIA (24.7%), Broadcom (11.9%) и NXP Semiconductors (6.3%) на конец мая 2025 года.

Производительность говорит сама за себя: трехлетняя годовая доходность достигла 59,6%, в то время как пятилетние результаты составили 37,1%. Расходы фонда составляют 0,61%, что позволяет минимизировать затраты и эффективно использовать капитал инвесторов в этом быстрорастущем секторе.

Распределение драгоценных металлов: Fidelity Select Gold Portfolio (FSAGX)

FSAGX сосредоточен на компаниях, занимающихся разведкой, добычей и переработкой золота и драгоценных металлов, а также на прямых инвестициях в слитки и монеты. Борис Шепов взял на себя руководство в декабре 2024 года. Портфель фонда отражает вложения в Agnico Eagle Mines (15%), Franco-Nevada (10.1%) и аналогичные зарекомендовавшие себя компании на август 2025 года.

Трехлетние годовые доходности составили 40,4%, в то время как пятилетняя доходность составила 11,9%, что позиционирует этот фонд как альтернативное вложение для диверсифицированных портфелей. Его годовая стоимость расходов в 0,66% остается конкурентоспособной в секторе.

Инновации в технологиях: DWS Наука и Технологии (KTCSX)

Этот динамичный фонд инвестирует в отечественные технологические компании и может использовать заемный капитал для увеличения экспозиции. Себастьян П. Вернер руководит фондом с декабря 2017 года, сохраняя сбалансированный подход как к устоявшимся технологическим гигантам, так и к новым возможностям на развитых и развивающихся рынках.

Недавние позиции включают Microsoft (10.7%), NVIDIA (10.5%) и Meta Platforms (9.7%) на июль 2025 года. Трехлетняя среднегодовая доходность составила 40.1%, а пятилетние результаты – 20.6%. Коэффициент расходов фонда в 0.68% представляет собой хорошую ценность для широкого технологического экспозиции.

Качественный рост: Фонд роста голубых фишек Fidelity Series (FSBDX)

Акции голубых фишек — известные, финансово стабильные компании с значительной рыночной капитализацией — составляют основу этого портфеля. Сонu Калра управляет FSBDX с ноября 2013 года, поддерживая дисциплинированное вложение в лидеров рынка. Текущие крупные позиции показывают NVIDIA (16.7%), Microsoft (10.1%) и Amazon.com (8.6%) на июль 2025 года.

Историческая производительность демонстрирует устойчивость: трехлетняя годовая доходность составила 36,5%, в то время как пятилетние результаты totaled 19,8%. Примечательно, что коэффициент расходов этого фонда составляет всего 0,01% — исключительно низкий даже по стандартам безкомиссионных фондов — что делает его экономически эффективным инструментом для качественного роста.

Преимущества паевого инвестиционного фонда

Помимо устранения индивидуальных транзакционных издержек на акции и давления комиссий, паевые инвестиционные фонды обеспечивают мгновую диверсификацию портфеля. Вместо того чтобы самостоятельно выбирать десятки активов, вы получаете мгновенный доступ к тщательно подобранным корзинам ценных бумаг, управляемым профессионалами, и все это без нагрузки комиссии, которую традиционно накладывают фонды с высокими комиссиями.

С увеличением количества инвестиционных возможностей в 2026 году, формирование вашего портфеля с тщательно подобранными взаимными фондами без комиссии—в частности, теми, которые предлагают сильные исторические результаты, разумные расходы и доступ к высокоубедительным темам, таким как технологии и полупроводники—позволяет вам извлечь выгоду из потенциального роста рынка, сохраняя при этом дисциплинированное управление затратами.