Как планируют богатые люди к концу 2025 года? Основные стратегии распределения криптоактивов в частном управлении капиталом

В портфелях финансовых инвестиций высокодоходных групп доля цифровых валют стабилизировалась на уровне 2%. В то же время более 38% глобальных высокодоходных частных лиц уже включили цифровые активы в свои портфели. Они больше не удовлетворяются простыми операциями покупки и продажи, а ищут профессиональные услуги, объединяющие долгосрочное размещение, контроль рисков и стратегии увеличения стоимости.

В частной гостиной с видом на Финансовую улицу в Цюрихе, руководитель семейного офиса только что завершил встречу с консультантом Gate по богатству. Его криптоактивы принесли 12% положительной доходности за последние шесть месяцев рыночных колебаний, в то время как цена биткоина за тот же период снизилась на 6%. Его портфель включает не только биткоин и Ethereum, но и через эксклюзивные каналы Gate — новые DeFi-проекты и токенизированные продукты реальных активов.

Он не знает, что система AI-инвестора, обслуживающая его, в реальном времени анализирует 18 миллионов цепных данных по всему миру и подстраивает его распределение активов в соответствии с рыночными изменениями. Недавно система рекомендовала увеличить долю в инфраструктуре децентрализованного AI и снизить позиции в некоторых высоковолатильных мем-монетах.

Его цифровое богатство растет в безопасной сети, построенной на блокчейне, — в способе, который он не полностью понимает, но полностью доверяет.

01 Рыночные тренды: криптоактивы выходят из периферии в ядро

К 2025 году глобальный ландшафт богатства переживает тихие, но глубокие перемены. Согласно «Отчёту о потребностях и тенденциях финансовых инвестиций высокодоходных групп Китая 2025» от Hurun, доля цифровых валют в различных типах финансовых инвестиций внутри страны составляет 2%.

За этой цифрой стоит фундаментальное изменение логики управления богатством. Основной фокус частного управления богатством смещается с простого «получения прибыли» на более сложное «сохранение и наследование».

Под влиянием роста высокодоходных и сверхвысокодоходных групп по всему миру индустрия частного крипто-управления переходит от традиционной модели «человек + банк» к «открытой цифровой экосистеме».

Это изменение особенно заметно в региональном распределении. Рынки Северной Америки и Европы уже относительно зрелы и стабильны, тогда как рынок Азиатско-Тихоокеанского региона демонстрирует быстрый рост.

02 Производительность активов: дифференциация крипторынка

Результаты 2025 года перевернули привычные представления о доходности. В целом криптоактивы оказались в длительном периоде снижения и консолидации. Однако именно эта дифференциация рынка подчеркивает важность профессионального управления богатством.

Например, GATA — проект криптовалют, сосредоточенный на инфраструктуре децентрализованного AI, — по состоянию на 25 декабря 2025 года стоит $0.008778, за последние 7 дней снизился на -30.23%.

Аналогично, TRUF Network — важная инфраструктура для токенизации реальных активов — по состоянию на 25 декабря 2025 года стоит $0.0065, за последние 7 дней вырос на +6.08%.

Резкие колебания рынка показывают, что индивидуальные инвесторы трудно добиться стабильной доходности простым удержанием активов, тогда как профессиональные организации с их возможностями по распределению активов и управлению рисками становятся ключевыми.

03 Эволюция сервиса: частное управление богатством Gate

В ответ на сложность рынка и растущие профессиональные потребности высокодоходных групп, в 2025 году Gate официально запустил индивидуальные услуги по управлению богатством, специально разработанные для сверхвысокодоходных клиентов и институциональных инвесторов.

Ключевая ценность этой услуги — внедрение традиционной модели частного банковского обслуживания в крипто-сферу, что означает переход индустрии криптофинансов от простых торговых сервисов к комплексному управлению богатством.

Персонализированное распределение активов — одна из основных услуг Gate по управлению богатством. В соответствии с рисковым профилем клиента, инвестиционным сроком и целями по доходности, предлагается мультидименсиональный портфель, включающий биткоин, Ethereum, стейблкоины, DeFi-проекты, NFT, Web3-фонды и др.

Распространённые стратегии включают долгосрочное удержание с ценностью, продукты для оптимизации доходности, инновационные активы и механизмы хеджирования рисков.

Эксклюзивная команда консультантов обеспечивает глубокую поддержку, регулярно предоставляя рыночные инсайты, инвестиционные стратегии и предупреждения о рисках, реализуя концепцию «полного сопровождения».

В области управления рисками Gate использует многоуровневые модели и мониторинг на цепочке, системы безопасности включают мультиподписы, MPC-технологии, институциональные холодные кошельки и страховые программы в сотрудничестве с международными страховыми компаниями.

04 Уникальные преимущества: почему выбирают частное управление богатством Gate

Основные преимущества частного управления богатством Gate заключаются в трёх аспектах:

Первое — поддержка глобальной ликвидности. Благодаря глобальной сети биржи Gate, активы клиентов обладают высокой ликвидностью, что обеспечивает гибкость при входе и выходе из инвестиций.

Второе — всесторонняя экосистема. Эта услуга позволяет не только управлять традиционными цифровыми активами, но и взаимодействовать с экосистемными продуктами Gate Layer2, Launchpad, Launchpool, Perp DEX и др., что дает клиентам возможность получать более диверсифицированные доходы.

Третье — баланс профессионализма и безопасности. Использование смарт-контрактов, холодных кошельков и механизмов мультиподписей обеспечивает безопасность активов. Платформа соблюдает стандарты соответствия в ключевых юрисдикциях мира, реализуя международные стандарты KYC/AML.

Команда управления богатством Gate охватывает такие международные финансовые центры, как Сингапур, Гонконг, Цюрих и Дубай, обладая мощными возможностями по международной интеграции ресурсов.

05 Перспективы развития: путь эволюции крипто-богатства

Исследовательский институт Gate прогнозирует, что по мере прояснения регулирования, лицензированные организации займут ключевую роль в управлении крипто-богатством. В нейтральном сценарии ожидается, что к 2028 году объем рынка достигнет около 120 миллиардов долларов; в оптимистическом — до 200–320 миллиардов долларов.

В будущем Gate планирует дополнительно внедрить технологии AI и анализа цепных данных в систему управления богатством, запустив интеллектуальный движок распределения активов, который с помощью алгоритмов анализирует рыночные колебания и цепные показатели, обеспечивая актуальную оптимизацию портфеля клиента.

Также разрабатываемая модель децентрализованного частного банка может позволить клиентам управлять своими активами через смарт-контракты, реализуя будущее финансовое пространство с «безопасным хранением + автоматической доходностью + проверяемой прозрачностью».

По мере того, как цифровые активы становятся основной частью глобальных активов, профессиональное частное управление богатством перестает быть опцией и становится необходимостью для инвесторов с высоким уровнем дохода.

Границы управления богатством постоянно расширяются — от простого сохранения и увеличения стоимости активов до межцепочечного управления, семейных трастов, интеграции цифровой идентичности и взаимодействия с реальными финансовыми рынками.