Если у вас был банковский счет в США, вы, возможно, слышали такие истории: на счету лежит несколько тысяч долларов, в один холодный день холодное шаблонное письмо разрушает все.

В конце прошлого года один пользователь столкнулся с подобной ситуацией. Он открыл счет в крупном банке в Нью-Йорке всего четыре недели назад и получил уведомление о закрытии счета. Банк не дал никаких объяснений, только стандартный процесс: уничтожение карты, отмена автоматических списаний, ожидание последующего письма с разъяснениями. Ирония в том, что «полное объяснение» так и не пришло. Перед Рождеством у него возникли проблемы с автоматическим списанием счетов и хаос из-за нахождения за границей.

Он не единственный пострадавший. В то же время, генеральный директор известной компании по платежам в биткоинах Jack Mallers столкнулся с еще более абсурдной ситуацией — его личный и корпоративный счета одновременно были закрыты по причине «подозрительной транзакционной деятельности». Еще более иронично, что его отец много лет был клиентом этого банка в сфере частного банкинга.

Это отражает острую противоречие: как традиционные финансовые институты реагируют на быстрое развитие криптовалютной индустрии? Их стратегия «лучше ошибиться и не пропустить» в управлении рисками — это защита от настоящих угроз или чрезмерный финансовый контроль? Эти случаи показывают, что многие легальные крипто-операторы платят ценой за стигматизацию всей отрасли.