Инвестиции в иностранную валюту с нуля: раскрытие основной логики заработка на покупке иностранной валюты и практических навыков

Могут ли иностранные валютные инвестиции действительно приносить прибыль? Это самый распространённый вопрос, который задают многие новички. Ответ — да, но суть в том, что вы понимаете рыночные правила, выбираете правильный инвестиционный метод и контролируете риски. В этой статье будет представлен глубокий анализ логики инвестиций в иностранную валюту, чтобы помочь вам найти наиболее подходящий для вас путь прибыли.

Суть инвестиций в иностранную валюту: спреды обменных курсов и различия процентных ставок

Многие усложняют инвестиции в иностранную валюту, но суть на самом деле очень проста —Зарабатывайте спреды и спреды по обменному курсу。

Спред между валютными курсами относится к приростам, вызванным изменениями валютных коэффициентов. Например, если вы покупаете за 33 тайваньских доллара за 1 доллар США, а затем доллар США повышается, продаёте за 35 тайваньских долларов за 1 доллар США, средняя разница — это ваша прибыль.

Различия в процентных ставках — это разница между эталонными процентными ставками в разных странах. Например, текущая процентная ставка по срочным депозитам на Тайване составляет около 2%, а в США — 5%, и эта разница в 3% — это дополнительный доход, который вы можете получить, если у вас есть доллары США.

Но вот один нюанс: Вы можете получать проценты, но терять деньги из-за неблагоприятного курса. Предположим, что вы зарабатываете 5% процентов, держа доллары США, но доллар США обесценивается на 10%, вы всё равно теряете деньги. Это типичная ситуация, когда «зарабатывают разницу процентных ставок и теряют разницу валютных курсов».

Поэтому, прежде чем начать инвестировать, вы должны задать себе вопрос:Хочу ли я постепенно накапливать доход за счёт разницы процентных ставок или стремлюсь быстро получать прибыль за счёт краткосрочных колебаний обменных курсов? Рамка знаний и толерантность к риску, необходимые для обеих стратегий, совершенно разные.

Три способа покупать иностранную валюту: компромисс между риском и доходностью

Существует три основных способа инвестирования в иностранные валюты на Тайване, каждый из которых имеет свои преимущества и недостатки:

Депозит в иностранной валюте — самый стабильный вариант

Это самый распространённый вариант для новичков. Вам нужно открыть валютный счет в банке, а затем обменять тайваньские доллары на депозиты в иностранной валюте. Весь процесс очень прост, если вам больше 20 лет и вы принесёте удостоверение личности.

Преимущество в том, что он безопасен и надёжный, обеспечен банком, и нет риска потерять деньги. Недостаток — низкая ликвидность: если вы хотите расторгнуть контракт досрочно, банк вычитает проценты. Кроме того, процентная ставка фиксирована в период фиксированного депозита, что делает невозможным гибкое реагирование на изменения рынка.

Подходит для: инвесторов, склонных к избеганию риска, которые хотят стабилизировать процентный доход.

Валютные фонды — баланс гибкости и дохода

Валютные фонды делятся на два типа: фонды денежного рынка и валютные ETF. Вы можете инвестировать напрямую в тайваньские доллары, а фонд поможет вам обменять валюту, чтобы вы могли покупать и продавать в любое время без проблем с ликвидностью.

Проценты обычно выплачиваются между активным депозитом и срочным депозитом, а комиссия за управление обычно составляет 0,5%~0,6%. Этот вариант особенно подходит тем, кто хочет больше гибкости в работе, но не хочет рисковать.

Подходит для: инвесторов с некоторым инвестиционным опытом и желающих сохранить возможность гибких корректировок.

Forex Margin — игра с высоким вознаграждением и высоким риском

Маржинальная торговля на Форекс — это, по сути, прогнозирование и ставки на изменения валютных курсов. Вам нужно вложить лишь небольшую маржу, чтобы увеличить размер торговли с помощью кредитного плеча, обычно в 50~200 раз.

Этот рынок работает круглосуточно, с низкими транзакционными комиссиями и низким барьером для входа. Однако из-за наличия кредитного плеча убытки также будут увеличиваться, и небольшая ошибка в прогнозировании может привести к потере основного капитала.

Подходит для: инвесторов с определённым опытом в торговле, способных выдерживать риски и обладать дисциплиной.

Логика классификации иностранных валют: выберите правильную валюту, чтобы получить вдвое больше результата с половиной меньших усилий

Тайваньские банки обычно предоставляют около 12 иностранных валют для инвестиций, включая доллары США, евро, японскую иену, австралийские доллары, канадские доллары, британские фунты, швейцарские франки и др. Эти иностранные валюты можно разделить на четыре основные категории:

Политическая валюта (USD, EUR)

Движение таких валют в основном зависит от денежно-кредитной политики центрального банка. Обесценивание при снижении процентных ставок и повышение при повышении. Ключ к инвестированию в такие валюты —Всегда обращайте внимание на тенденцию встреч центральных банков, потому что любое изменение политических сигналов сразу же отражается в обменном курсе.

Валюты-убежища (японская иена, швейцарский франк)

Эти две страны обладают стабильными политическими условиями и развитыми экономиками, и считаются активами-убежищами. Когда глобальная ситуация становится нестабильной, а экономические перспективы неопределённы, средства будут массово поступать в такие валюты. Преимущество удержания валют-гаваней — высокая стабильность, но ограниченное пространство для укрепления.

Товарная валюта (AUD, CAD доллар)

Экономики этих стран сильно зависят от экспорта сырья. Австралия является крупным экспортером железной руды, а Канада — экспортером нефти. Когда цены на сырьё растут, эти валюты дорожат; Когда цена товара падает, валюта обесценивается. Для новичков тенденция товарных валют относительно легко уловить, поскольку факторы, влияющие на неё, очевидны и прослеживаемы.

Валюты развивающихся рынков (юань, южноафриканский доллар)

Эти валюты часто имеют высокие процентные ставки, привлекая инвесторов, желающих заработать высокие спреды. Однако недостаток в том, что риск политической ситуации в стране относительно высок, валютный курс колеблется более резко, а спред между бид-аск выше. Новичкам стоит быть осторожными.Не стремитесь слепо к высоким процентным ставкам и не игнорируйте риски валютного курса。

Комплексная оценка для новичков,Эффективность валют-убежищей стабильна, а тенденция товарных валют легко уловить, и сочетание этих двух типов наиболее подходящее для входа。 В качестве мировой валюты расчёта доллар США всегда будет центром иностранных валютных инвестиций.

Инвестиционная логика современных пар основных валют

Важно понимать взаимодействие между валютными парами. Вот четыре наиболее важные валютные пары на текущем рынке и их инвестиционная логика:

EUR/USD

Это самая торгуемая валютная пара в мире, включающая конкуренцию между двумя крупнейшими экономиками мира, и любое небольшое колебание может прокатиться по всему рынку форекс. Когда ФРС снижает процентные ставки, а ЕЦБ держит их стабильными, евро обычно растёт относительно значительно. Чтобы оценить эту пару, нужно отслеживать движения обоих центральных банков одновременно.

Доллар США к японской иене (USD/JPY)

Иена — один из самых часто используемых инструментов для carry trades: инвесторы берут средства у низкопроцентных иен и инвестируют в другие рынки с высокими процентными ставками, чтобы заработать спреды. Когда разрывы в процентных ставках сужаются (например, Федеральная резервная система снижает ставки, а Банк Японии повышает ставки), эта пара склонна к ослаблению.

GBP/USD

Тренд фунта в основном был обусловлен ослаблением доллара США в последние годы, а не улучшением самой экономики Великобритании. По мере того как политика ФРС станет яснее, рынок может скорректировать цену на фунт, и фунт может остаться в пределах диапазона в краткосрочной перспективе.

Доллар США к швейцарскому франку (USD/CHF)

Швейцарский франк является признанным активом-убежищем. По мере роста глобальной экономической неопределённости и усиления торговых трений значительные притоки в швейцарский франк ищут убежище, что приводит к его укреплению. В средне- и долгосрочной перспективе, если экономика США продолжит замедляться, а Федеральная резервная система США продолжит снижать процентные ставки, ценность швейцарского франка-убежища будет ещё больше подчеркнута.

Пять факторов, влияющих на валютные курсы

Если вы хотите делать более точные оценки при покупке иностранной валюты, вам нужно понять, что вызывает колебания валютного курса:

1. Уровень инфляции

Страны с низкой инфляцией, как правило, ценят свои валюты. Потому что низкая инфляция означает, что покупательная способность валюты остаётся стабильной, и инвесторы готовы её удерживать. Наоборот, валюты стран с высокой инфляцией будут продолжать девальвироваться.

2. Уровень процентной ставки

Когда процентные ставки высоки, иностранный капитал стремится к более высокой доходности, повышая стоимость валюты. Именно поэтому доллар США обычно укрепляется, когда ФРС повышает процентные ставки.

3. Государственный долг

Страны с высоким государственным долгом столкнутся с риском вывода иностранного капитала. Как только иностранные инвесторы предсказывают возможный фискальный кризис в стране, они распродают её облигации и валюты, что приведёт к падению валютного курса.

4. Условия торговли

Когда экспортные цены страны растут, а импортные цены падают, условия торговли улучшаются, валютные доходы растут, а валюта начинает цениться. И наоборот.

5. Политическая стабильность

Страны с низкими политическими рисками и прозрачной политикой более привлекательны для иностранных инвестиций и имеют сильную валюту. В странах с нестабильными политическими условиями и колеблясущей политикой валютные курсы склонны к падению.

Как новичку начать покупать иностранную валюту?

Теперь, когда теория прояснена, пора поговорить о практике. Если вы решите зарабатывать спреды на обменах, торгуя краткосрочно на марже форекс, вот основные шаги:

Шаг 1: Выберите цель транзакции

Не все валютные пары стоят того, чтобы торговать. Новичку стоит сосредоточиться на мейнстримных парах с наибольшим объёмом торгов и самой стабильной волатильностью. Изучите экономическую логику, лежащую в основе выбранной валютной пары — какова политика центрального банка, какова разница в процентных ставках и как показали себя последние экономические данные.

Например, если вы прогнозируете, что Федеральная резервная система США снизит процентные ставки в этом году, а Банк Японии останется стабильным, вы можете занять позицию в длинных иенах в долларе США. Но суть этого решения в том, что вы действительно понимаете логику изменений в процентной разнице между США и Японией.

Шаг 2: Создайте торговый план

Не покупайте его на лету. Перед размещением заказа уточните три элемента: точка входа, точка стоп-лосса и точка тейк-профита. Точки входа должны устанавливаться там, где тренд уже сформировался, а не слепо гнаться вверх. Точка стоп-лосса должна быть установлена в пределах диапазона, который вы можете позволить себе потерять. Точка take-profit должна учитывать отношение риска к доходности.

Шаг 3: Контролировать мультипликаторное рычаг

Рычаг — палка о двух концах. Высокий кредитный плеч действительно может увеличить прибыль, но также удвоить потери. Регулятор рекомендует увеличить кредитное плечо для основных валютных пар менее 30x. Для послушников,Рекомендуется практиковаться только с 5~10-кратным рычагом на ранней стадии, подождите, пока торговая дисциплина созреет, прежде чем рассматривать возможность увеличения кредитного плеча.

Шаг 4: Сохраняйте стабильное мышление

Курс обмена постоянно меняется, и наблюдение за подъёмом и падением на экране может легко вызвать эмоции. Но самые профессиональные трейдеры понимают одну истину:Дисциплина в сто раз важнее интуиции。 Составьте план и реализуйте его твёрдо, и не меняйте своё мнение часто из-за краткосрочных колебаний.

Пять золотых правил, которые должны читать новички

1. Твёрдо не трогайте валюты, которые вы не понимаете

Существует множество видов иностранных валют, но самые крупные и простые в использовании — доллар США, японская иена и евро. Сосредоточьтесь на знакомых целях и не поддавайся соблазну высоких процентных ставок различных непопулярных валют.

2. Постоянно отслеживайте движения обменных курсов

Инвестиции в иностранную валюту — это вовсе не «купи и уберёшь». Вам следует регулярно следить за международными финансовыми новостями, протоколами заседаний центральных банков и публикациями экономических данных. Устанавливайте напоминания для важных встреч и данных, чтобы не упускать ключевую информацию, влияющую на обменные курсы.

3. Диверсифицировать риск в распределении портфеля

Не ставьте все деньги на одну валюту. Вы можете одновременно держать комбинацию долларовых депозитов США, австралийских долларов и швейцарских франков, чтобы при неожиданных колебаниях валюты другие части могли служить буфером.

4. Научитесь использовать стоп-лосс и фиксировать прибыль

Это последняя линия обороны, чтобы защитить вашего директора. Особенно при торговле с левериджем крайне важно установить хорошую точку стоп-лосса. Когда цена опускается ниже установленного вами стоп-лосса, система автоматически закроет позицию, чтобы предотвратить дальнейшие потери.

5. Точно определить время входа

«Продавай дорого и покупай дешево» — идеальное состояние, но на практике его сложно выполнить идеально. Более практичный подход — дождаться, пока тренд сформируется, прежде чем входить в процесс. Обычно формирование тренда занимает более 5 минут. Когда направление определено, можно строить позиции на этой основе. Если вы сделаете заказ до того, как тренд сформируется, вы часто оказываетесь в ловушке.

Почему инвестиции в иностранную валюту заслуживают вашего внимания?

Низкий барьер

Открытие счёта в иностранной валюте практически не представляет сложности, и это возможно с помощью банковского приложения. Сумма инвестиций также очень гибкая, как крупная, так и небольшая.

Диверсифицировать риски

Если все ваши активы находятся в тайваньских долларах, всё ваше состояние сократится, когда тайваньский доллар обесценится. Владение несколькими валютами может эффективно хеджировать валютный риск. Это полностью иллюстрируется валютными кризисами Украины, России и других стран на протяжении истории — те, кто заранее распределяет иностранную валюту, избежали резкого падения богатства.

Рынок относительно справедлив

Рынок форекс — один из крупнейших в мире, с триллионами долларов ежедневно. Такой огромный размер затрудняет манипуляции валютными курсами для одного участника, делая их ещё более сложным искусственным, чем фондовым рынком.

Круглосуточная торговля

Фондовый рынок имеет фиксированные часы торговли, но рынок форекс работает круглосуточно. Если вы неправильно предсказываете рыночный тренд, вы можете остановиться в любой момент и покинуть рынок, не дожидаясь открытия.

Заключение

Порог для покупки валютных инвестиций действительно невысок, но сделать это хорошо непросто. Ядро — это то, что вам нужно.По-настоящему понимайте логику колебаний обменного курса, а не слепо следуйте за трендом。 Выбирайте правильный инвестиционный метод, понимайте характеристики валюты, разработайте строгий план управления рисками и поддерживайте стабильный менталитет — если вы выполните эти четыре пункта, вы превзошли большинство новичков в инвестициях в иностранной валюте.

Последний совет: сначала используйте небольшой капитал для практических операций, обобщите опыт на реальных рынках и дождитесь, пока торговая дисциплина станет достаточно зрелой, прежде чем рассматривать увеличение инвестиций. Покупка инвестиций в иностранную валюту — это просто процесс многократного обучения, тестирования и совершенствования.