Полное руководство по инвестициям в американский рынок акций: как новичкам начать зарабатывать с нуля

Почему стоит инвестировать в американский рынок акций?

В глобальных финансовых рынках американский фондовый рынок славится своим масштабом, высокой ликвидностью и прозрачной системой. Ежедневный объем торгов превышает 100 миллиардов акций, что обеспечивает активность и затрудняет манипуляции рынком, делая инвестиционную среду относительно честной.

Многие транснациональные компании — будь то азиатские интернет-компании, такие как Alibaba, JD.com, или всемирно известные бренды, такие как TSMC, Starbucks — выбирают листинг в США. Почему? Потому что США — это самый ликвидный рынок капитала в мире, он предоставляет максимальные возможности для привлечения финансирования и широкую базу инвесторов.

Для розничных инвесторов инвестирование в американские акции имеет четыре ключевых преимущества:

Низкий порог входа — можно покупать по 1 акции, без ограничения по “дозам”. Например, если цена акции Tesla составляет 260 долларов, вы можете войти, вложив всего 260 долларов. В отличие от Гонконга, где минимальная покупка — 100 или 1000 акций, и A-акций, где минимальный лот — 100 акций, что требует большего капитала.

Очень богатый выбор — более 8000 компаний зарегистрированы на американских биржах, охватывая технологии, медицину, потребительский сектор, энергетику и другие отрасли. NASDAQ объединяет гигантов технологий — Apple, Amazon, Google, и считается колыбелью инновационных компаний.

Гибкая торговая система — применяется T+0, то есть купленные утром акции можно продать уже в тот же день, в отличие от T+1 в Китае. Поддерживаются как длинные позиции, так и короткие, что позволяет реагировать на разные рыночные ситуации.

Относительно низкие издержки — комиссия за торговлю в США составляет всего 0.5%-1% (электронные сделки), что значительно ниже по сравнению с другими рынками. Кроме того, доходы от инвестиций в американские акции освобождены от налога на прирост капитала, что делает долгосрочные вложения более прибыльными.

Основные правила торговли американскими акциями

Перед инвестированием важно понять, как работает американский рынок.

Время торгов и биржи

В США три основные биржи: Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE), NASDAQ и Американская фондовая биржа (AMEX).

Обычное время торгов (по восточному времени):

• Летний период (лето): 9:30 — 16:00
• Зимний период: 10:30 — 17:00
• Работают с понедельника по пятницу

Предварительная торговля (до открытия):

• Летний период: 4:00 — 9:30
• Зимний период: 5:00 — 10:30

После торгов (после закрытия):

• Летний период: 16:00 — 20:00
• Зимний период: 17:00 — 21:00

Совет: торговля в пред- и пост-рынке менее ликвидна, спреды могут быть шире, риск выше.

Торговая система и расчет расчетов

• Система торговли: T+0 (можно продать в тот же день после покупки)
• Расчет по средствам: T+2 (день сделки + 2 рабочих дня)
• Валюта сделок: доллар США (USD)
• Ограничения по изменению цены: отсутствуют, но есть механизм “флэт” (автоматическая остановка торгов при сильных падениях)
• Комиссии: ручная — 1%, электронная — 0.5%-1%

Обратите внимание на разницу во времени: если вы находитесь в Азии, то время открытия рынка — это ваш глубокий вечер или ночь. Трейдерам на коротких позициях нужно следить за рынком часто, долгосрочным инвесторам это менее критично.

Три способа инвестирования в американские акции: сравнение

В зависимости от объема капитала, уровня риска и торгового горизонта можно выбрать разные подходы.

Способ 1: покупка реальных акций напрямую

Это самый классический и прямой способ — покупка реальных акций, становление акционером компании.

Подходит для: инвесторов с стабильным капиталом, ориентированных на долгосрочную прибыль

Плюсы:

• T+0 дает гибкость реагировать на рынок
• Очень низкие комиссии (только брокерская комиссия)
• Нет налога на прирост капитала при долгосрочном удержании
• Риск акций относительно управляем

Минусы:

• Требуется время на изучение отдельных компаний и отраслей
• Процесс открытия счета сложнее
• При ошибках в выборе акций риск концентрации

Как открыть и купить?

• Инвесторы из Тайваня: через субброкеров (Sub-brokerage), внутренние брокеры передают поручения зарубежным брокерам. Комиссия около 1%.

• Инвесторы из Малайзии: можно выбрать платформы Malacca Securities, M+ Global, Moomoo, Rakuten Trade. Комиссия от 3.8 до 25 долларов. Обратите внимание, что дивиденды облагаются налогом 30%.

• Пользователи из материкового Китая: через брокеров Futu NiuNiu, Tiger Brokers и др.

Способ 2: инвестиции в американские ETF

ETF — “биржевой инвестиционный фонд”, корзина акций. Можно купить сразу портфель из нескольких компаний, снизив риск.

На американском рынке представлено множество ETF: технологические, медицинские, высокодивидендные, облигационные и др.

Подходит для: инвесторов, не желающих самостоятельно подбирать акции, стремящихся к диверсификации

Плюсы:

• Распределение риска, избегание концентрации
• Очень низкие управленческие сборы (например, VOO — 0.04%, в десять раз меньше, чем у тайваньских ETF)
• Не нужно часто мониторить рынок и проводить анализ

Минусы:

• Доходность усредненная, сложно получить сверхприбыли
• Требуется понимание стратегии разных ETF
• Возможен риск спреда, особенно в первые 30 минут после открытия

Где покупать ETF?

Firstrade — популярный выбор, с 2018 года предлагает торговлю ETF без комиссий.

Способ 3: торговля контрактами CFD

CFD — финансовый дериватив, основанный на изменениях цен американских акций. Вы не владеете реальными акциями, а заключаете контракт на разницу.

Подходит для: инвесторов с ограниченным капиталом, готовых к высоким рискам, ищущих краткосрочную прибыль

Плюсы:

• Минимальный вход — всего 50-100 долларов
• Высокий кредитный плечо, позволяет получать большие прибыли с меньшими вложениями
• T+0, двухнаправленная торговля (можно открывать длинные и короткие позиции)
• Один счет позволяет торговать акциями, валютой, золотом, криптовалютами и другими активами

Минусы:

• Очень высокий риск из-за плеча, возможна потеря всего капитала
• Не подходит новичкам
• Требует строгого риск-менеджмента и стоп-лоссов

Важно: CFD — это высокорискованный продукт, подходит только тем, кто хорошо понимает риски и имеет достаточный запас средств.

Какой счет выбрать новичку?

Брокеры в США обычно предлагают два типа счетов, каждый со своими особенностями:

Денежный счет (Cash Account)

• Минимальный депозит: около 500 долларов
• Торговые возможности: только покупка (лонг), короткие продажи запрещены
• Расчет по средствам: T+3
• Для новичков, ориентированных на долгосрочные инвестиции

Маржинальный счет (Margin Account)

• Минимальный депозит: от 2000 долларов
• Торговые возможности: и лонг, и шорт, использование плеча
• Преимущество: возможность увеличить доходность за счет плеча
• Риск: плечо — острый меч, увеличивает как прибыль, так и убытки

Инвестиционные активы, заслуживающие внимания

Ниже приведены несколько американских компаний с долгосрочным потенциалом (только для ознакомления, перед инвестированием оцените свою финансовую ситуацию и стратегию):

Технологические лидеры

• Apple (AAPL): лидер в потребительской электронике
• Microsoft (MSFT): гигант облачных технологий и софта
• Amazon (AMZN): лидер электронной коммерции и облачных сервисов
• Nvidia (NVDA): ключевой участник AI-революции

Медицинский сектор

• Johnson & Johnson (JNJ): глобальный холдинг в здравоохранении, работает в более чем 170 странах

Традиционный потребительский сектор

• Procter & Gamble (PG): один из крупнейших производителей товаров повседневного спроса
• Walmart (WMT): мировой ритейл-гигант
• Starbucks (SBUX): международная сеть кофеен

Представители развивающихся рынков

• Alibaba (BABA): лидер электронной коммерции и финтех в Китае

Три шага для новичка

Шаг 1: регистрация счета Выберите подходящую платформу, подготовьте удостоверение личности и подтверждение средств, заполните заявку онлайн. Проверка обычно занимает 1-3 рабочих дня.

Шаг 2: пополнение счета Переводите деньги через банк или электронные системы. Убедитесь, что сумма соответствует минимальным требованиям (Cash — 500 долларов, Margin — 2000 долларов).

Шаг 3: размещение ордера Войдите в торговую платформу, найдите нужный тикер, введите количество и разместите ордер. В США действует T+0, сделка совершается мгновенно, деньги зачисляются T+2.

Что должен помнить новичок?

Инвестирование в американский рынок — это не азарт, а рациональный анализ деятельности компаний и рыночных перспектив. Известный инвестор Уоррен Баффетт добился успеха не благодаря точным прогнозам, а потому что накапливал богатый опыт, учился спокойно реагировать на кризисы и рыночные колебания.

Три золотых правила:

1. Теория прежде практики — сначала изучите правила торговли и основы фундаментального анализа, прежде чем начинать
2. Риск-менеджмент — всегда на первом месте — особенно при использовании плеча, строго соблюдайте стоп-лоссы
3. Долгосрочный эффект сложных процентов превосходит краткосрочные спекуляции — стабильный рост приносит больше прибыли в долгосрочной перспективе

Инвестиции в американский рынок требуют терпения и постоянного обучения. Не стремитесь к мгновенной прибыли, воспринимайте каждую сделку как урок — так вы сможете уверенно расти в капиталовложениях.