Откройте для себя недорогие акции, выплачивающие ежемесячные дивиденды: практическое руководство по пассивному доходу

Пассивный доход — мечта многих инвесторов, и одним из наиболее доступных способов его достижения на бразильском рынке является покупка недорогих акций, выплачивающих ежемесячные дивиденды. С более чем 18 миллионами инвесторов на B3 эта стратегия набрала популярность в последние годы, чему способствовали снижение процентных ставок и поиск стабильных доходов.

Но как определить эти возможности? И почему так много инвесторов делают ставку именно на эту модель? Давайте подробно разберем все это.

Почему акции с ежемесячными дивидендами привлекательны?

Логика проста: вместо того чтобы ждать годы для получения прибыли от роста стоимости акции, вы получаете доход ежемесячно. Это дает два основных преимущества.

Во-первых, у вас есть постоянный денежный поток — каждый месяц на ваш счет поступает определенная сумма. Во-вторых, эти доходы можно реинвестировать, создавая эффект сложных процентов, который увеличивает ваши доходы со временем.

Недорогие акции, выплачивающие ежемесячные дивиденды, также имеют еще одно важное преимущество: дивиденды освобождены от налога на доходы. Инвестор должен лишь задекларировать полученные суммы в разделе «доходы, освобожденные от налога» — хотя эта законодательная норма может изменяться в зависимости от решений Федерального правительства.

Компании, использующие эту модель, обычно хорошо оцениваются рынком, демонстрируют стабильность цен и обеспечивают предсказуемую доходность в долгосрочной перспективе.

Как работают ежемесячные дивиденды?

Каждая компания, зарегистрированная на (Бразильской фондовой бирже) как акционерное общество (S/A), обязана по закону распределять часть своей прибыли акционерам. Эта обязанность предусмотрена Законом о S/A и является важным фактором привлечения инвесторов.

Когда вы приобретаете акцию определенной компании, вы становитесь акционером и получаете право на долю прибыли. Процентная ставка варьируется в зависимости от устава компании — некоторые платят ежеквартально, другие — ежемесячно.

В случае с ежемесячными дивидендами компания регулярно распределяет свою прибыль, что дает инвестору большую гибкость в стратегии инвестирования.

Недорогие акции, выплачивающие ежемесячные дивиденды: основные сектора

Поиск недорогих акций с ежемесячными дивидендами сосредоточен на стабильных и прибыльных секторах. Ключевые из них:

Энергетический и нефтехимический сектор
Компании, такие как Petrobras и Taesa, являются историческими лидерами по распределению дивидендов. Они демонстрируют устойчивый денежный поток и своевременные выплаты. Также в эту категорию входит Unipar (нефтехимическая).

Финансовый и банковский сектор
Itaú, Bradesco и Banco do Brasil — столпы рынка. Помимо ежемесячных дивидендов, эти учреждения предлагают предсказуемость благодаря своему размеру и стабильности на рынке.

Горнодобывающий и металлургический сектор
Vale и Gerdau — примеры компаний, сочетающих экспозицию к сырьевым товарам с последовательным распределением прибыли.

Другие важные сектора
Telefônica (связь), Marfrig (продукты), Fleury (здравоохранение), SLC Agrícola (агробизнес), Porto Seguro (страхование) и Klabin (бумага и производные) также имеют активные программы распределения дивидендов.

Кто заплатил больше всего в 2023 году: данные, которые помогают ориентироваться

Чтобы определить недорогие акции с ежемесячными дивидендами с лучшей доходностью, важно учитывать историю выплат. В 2023 году крупнейшими платильщиками были:

Эти цифры показывают, что даже недорогие или умеренно ценовые акции могут приносить значительную доходность при учете временного фактора.

Прогнозы на 2024 год: куда инвестировать?

Основываясь на доверии к рынку, снижении ставок и хорошем показателе Ibovespa в 2023 году, эксперты указывают на интересные возможности:

• Petrobras (PETR4 и PETR3) — нефтегазовый и нефтехимический сектор
• BrasilAgro (AGRO3) — агробизнес
• Banco do Brasil (BBAS3) — банковский сектор
• Melnick (MELK3) — строительство
• Bradespar (BRAP4) — финансовый сектор
• Aeris (AERI3) — ветровая энергетика
• Taesa (TAEE11) — энергетический сектор
• PetroReconcavo (RECV3) — нефть и газ

Критерии выбора недорогих акций с ежемесячными дивидендами

Недостаточно просто смотреть на цену акции. Вот факторы, которые должен учитывать каждый инвестор:

Payout — Процент распределения
Относится к доле прибыли, предназначенной для выплаты акционерам. Чем выше, тем лучше для инвестора. Эта информация всегда доступна в официальных документах компании.

Dividend Yield (DY)
Показатель, измеряющий доходность дивидендов относительно цены акции за определенный период. Привлекательный DY указывает на хороший потенциал дохода.

Поведение рынка
Следите за новостями о компании, ее отраслевыми перспективами и оценками других акционеров. Компании с прозрачным управлением и высокой репутацией на рынке, как правило, стабильно платят дивиденды.

Финансовая устойчивость
Анализируйте историю выплат, финансовую отчетность и показатели за последние экономические циклы. Компании, сохраняющие дивиденды во времена кризиса, показывают свою реальную силу.

Стоит ли действительно это делать?

Да. Инвестирование в недорогие акции, выплачивающие ежемесячные дивиденды, особенно подходит для традиционных и умеренных инвесторов. Причина ясна: вы получаете предсказуемую доходность при меньших рисках.

Ежемесячный денежный поток помогает защититься от инфляции, диверсифицировать свои вложения и добиться финансовой свободы. Чем больше акций компании у вас есть, тем выше будет доход от выплат — что позволяет естественно масштабировать инвестиции.

Важно: прошлые результаты не гарантируют будущие. Всегда инвестируйте в соответствии со своим профилем и знаниями, при необходимости консультируясь со специалистами.

Диверсификация по секторам, отслеживание индикаторов и постоянное обновление информации о компаниях — ключи к максимизации доходов с безопасностью.