От Griffain до Almanak: глубокий анализ лидеров в сфере DeFAI и их механизмов работы

Блеск и узкие места DeFi

Децентрализованные финансы (DeFi) без сомнения являются основой Web3, создавая разрешённую, глобально открытую финансовую систему, которая освобождает кредитование, торговлю и управление активами от традиционных посредников. Однако после нескольких лет развития DeFi сталкивается с очевидными узкими местами в пользовательском опыте: сложные операции с кошельками, высокие комиссии Gas, фрагментированная мультичейн-экосистема и постоянные инциденты безопасности создают барьеры для обычных пользователей. В таких условиях рождается новый парадигмальный подход — DeFAI, объединяющий искусственный интеллект (AI) и децентрализованные финансы, — цель которого сделать DeFi умным, простым и вездесущим.

Что такое DeFAI? Определение и ключевое видение

DeFAI — это слияние слов “DeFi + AI”, его основная миссия — использовать технологии искусственного интеллекта для абстрагирования сложности DeFi, снижая порог входа для пользователей, а также внедрять автономные решения и автоматизацию, чтобы повысить эффективность и креативность в финансах. Он не призван заменить DeFi, а — усовершенствовать его с помощью интеллектуальных технологий. В настоящее время экосистема DeFAI развивается в три основных направления:

1. Уровень абстракции: скрытие сложности операций через интерфейс на естественном языке.
2. Автономные торговые агенты: развертывание AI-трейдеров, способных самостоятельно учиться, выполнять и оптимизировать стратегии.
3. AI-управляемые dApp: интеграция AI в конкретные децентрализованные приложения для расширения их функциональности.

Основные области и проекты в экосистеме DeFAI

Уровень абстракции: делаем взаимодействие с DeFi простым, как диалог

Цель уровня абстракции — стать умным переводчиком между пользователем и сложными протоколами блокчейна. В ранних версиях архитектура с централизованным управлением оптимизировала маршруты транзакций, а теперь с добавлением AI пользователи могут выполнять сложные операции на блокчейне через диалоговые команды на естественном языке.

• Griffain: универсальная платформа AI-агентов, позволяющая пользователям через диалог выполнять операции — от простых переводов до автоматизации сложных задач (например, регулярное инвестирование DCA), создание мемкойнов и настройку условий для аирдропов, что значительно расширяет возможности непрофессиональных пользователей.
• Orbit: платформа с акцентом на межцепочечные операции, по данным, интегрирована более чем с 117 цепочками и 200 протоколами. Пользователи могут бесшовно осуществлять межцепочечные обмены активов, стейкинг и другие операции в одном интерфейсе, эффективно управляя портфелем, разбросанным по разным цепочкам.
• Neur: позиционируется как “второй пилот экосистемы Solana”, построен на базе Solana Agent Kit, ориентирован на предоставление интеллектуальной поддержки для операций внутри сети Solana. Открытый исходный код способствует быстрому развитию сообщества и инновациям.

Автономные торговые агенты: ваш AI-трейдер 24/7

В отличие от традиционных роботов, основанных на фиксированных правилах, автономные торговые агенты могут понимать окружающую среду, делать выводы и постоянно учиться и эволюционировать. Они представляют собой переход от “автоматизации” к “интеллектуальности”.

• Almanak: предоставляет институционального уровня AI-агента для квантовых стратегий. Основная инновация — использование форков EVM-цепочек для моделирования с помощью Монте-Карло, включения в стратегии реальных переменных, таких как MEV и Gas. Также использует доверенную среду выполнения (TEE) для защиты приватности стратегий и обеспечивает безопасность средств через недоверительные кошельки.
• Важность инфраструктуры: по мере роста объема управляемых средств поведение агентов должно быть проверяемым. Помимо TEE, развивается прозрачная среда выполнения на базе zkML и других технологий, чтобы обеспечить надежность и доверие к AI-решениям. Это ключевые вызовы и возможности инфраструктурного уровня DeFAI.

AI-управляемые dApp: умные финансовые приложения

Эти приложения глубоко интегрируют AI в конкретные финансовые сценарии, создавая новые продукты.

• Экосистема Mode Network: Layer 2, привлекающий разработчиков AI+DeFi, на котором реализовано несколько инновационных проектов, например, ARMA (автономный майнинг-агент для стабильных монет, разработанный Giza Tech) и Modius (автономный майнинг-агент для Balancer LP на базе Autonolas). Стейкеры $MODE нативного токена могут получать аирдропы и другие преимущества внутри экосистемы.
• Другие направления: например, ASYM — агент, ориентированный на прогнозирование мемкойнов и поиск альфы через анализ on-chain данных и соцмедиа; платформы вроде Cod3x, предоставляющие безкодовые инструменты для создания и настройки собственных торговых агентов.

Обзор рыночных данных ключевых проектов

Область DeFAI находится на ранней стадии, проекты отличаются высокой волатильностью.

Перспективы развития

DeFAI символизирует переход DeFi от “программируемых финансов” к “умным финансам”. От уровня абстракции для упрощения взаимодействия, через автономных торговых агентов, до нативных интеллектуальных dApp — эта область меняет наше представление о децентрализованных финансах. В будущем конкуренция сосредоточится на надежности AI-моделей, устойчивости стратегий агентов и безопасности всей технологической цепочки.

Для исследователей сообщества Gate рекомендуется:

1. Глубоко изучать и понимать суть: различать проекты по их технологической основе или концептуальной привлекательности, обращать внимание на реальные кейсы AI-моделей или агентов, механизмы верификации и команду.
2. Маленькими шагами тестировать и управлять рисками: использовать тестовые сети или небольшие суммы для личного опыта, оценивать их способность решать реальные задачи. Проекты на ранней стадии, волатильность и риски — неотъемлемая часть.
3. Следить за экосистемой и инфраструктурой: помимо приложений, важны базовые компоненты, такие как TEE, zkML, децентрализованные вычислительные мощности, — они могут стать долгосрочной ценностью.

Следующая глава DeFi будет написана с помощью AI, а команда Gate продолжит предоставлять вам передовые инсайты, безопасную торговую среду и богатый выбор проектов. Посетите Gate и откройте для себя безграничные возможности DeFAI и новых криптоэкосистем.