Обнаружен тревожный пробел в регулировании: записи TSA указывают, что в течение многих лет крупномасштабные перемещения наличных осуществлялись через Миннесоту — ежегодно в багаже пересекались границы сотни миллионов долларов. Сообщается, что власти были осведомлены об этой схеме, однако меры оставались ограниченными. В настоящее время в финансовых кругах циркулирует вопрос о том, достаточно ли существующих систем соблюдения требований для регулирования таких потоков и какие последствия это имеет для более широких механизмов надзора. Когда традиционные системы показывают такие пробелы, возникает обеспокоенность тем, как отслеживаются и регулируются новые финансовые сети и трансграничные транзакции.