Как, по предположениям, генеральный директор Tricolor организовал мошенничество на сумму $800 миллионов перед подачей заявления о банкротстве

Когда финансовые схемы начали рушиться, генеральный директор субстандартного автолизинг-компании Tricolor принял поразительный подход: прокуратура утверждает, что он присвоил миллионы в виде бонусов, в то время как компания тайно распадалась.

Распутывание мошеннической схемы

Согласно федеральному обвинительному заключению, Дэниел Чу, основатель и генеральный директор Tricolor, организовал то, что прокуроры описывают как «системное мошенничество» продолжительностью примерно семь лет до 2025 года. Основная схема заключалась в создании примерно $800 миллионов фиктивного залога за счет двойного залога одинаковых активов по нескольким кредитным соглашениям. Сообщается, что сотрудников инструктировали вручную манипулировать записями, делая просроченные кредиты выглядящими как подходящие для залога.

Вывод бонусов в момент краха

В середине августа, когда мошеннические основы стали невозможными для сокрытия, Чу приказал финансовому директору Джерому Коллару перевести последние две части своего годового вознаграждения в размере $15 миллионов 19 и 20 августа. Общая сумма выплаты: 6,25 миллиона долларов. Судебные документы указывают, что Чу сразу же направил часть этих средств на приобретение многомиллионной жилой недвижимости в Беверли-Хиллз, Калифорния.

В течение нескольких дней Tricolor отправил в неоплачиваемый отпуск более 1000 сотрудников. К 10 сентября компания подала заявление о банкротстве.

От уклонения к панике

Секретные записи, полученные прокуратурой, зафиксировали разговоры в августе между Чу, его финансовым директором и операционным директором, обсуждающие тактики предотвращения действий кредиторов. Согласно обвинению, Чу рассматривал возможность сфабриковать связь с программой помощи по кредитам администрации Трампа в качестве прикрытия для манипулируемых данных. Когда этот подход оказался недостаточным, он перешел к другой стратегии: угрожать кредиторам, предполагая, что их небрежность в выявлении красных флагов может привести к их ответственности, что потенциально позволит получить урегулирование и сохранить работу Tricolor.

В этих зафиксированных диалогах Чу сделал заметное сравнение. Опираясь на поучительную историю Enron — энергетической корпорации, которая рухнула в 2001 году после раскрытия бухгалтерского мошенничества — Чу предположил, что упоминание имени скандала «повысит кровяное давление кредитора». Параллель была преднамеренной: руководители Tricolor, по всей видимости, рассматривали известность Enron как тактический инструмент давления, а не как предостерегающий пример.

Возникает системный финансовый риск

Быстрый крах Tricolor стал частью каскада дефолтов, потрясших банковскую систему США осенью 2025 года, вызывая вопросы о невыявленных уязвимостях внутри американской финансовой системы. Крупные кредитные учреждения, такие как JPMorgan Chase, Barclays и Fifth Third Bank, сообщили о потерях, связанных с заемщиком. Масштаб воздействия по всему банковскому сектору указывает на то, что мошенничество Tricolor в $800 миллионов могло иметь волновые эффекты далеко за пределами краха одной компании.

Обвинительное заключение остается незасекреченным, прокуратура продолжает дело против Чу. Его юридические представители пока не комментировали обвинения.