2025 год станет ключевым поворотным моментом в управлении рисками криптоиндустрии. Согласно данным отслеживания на блокчейне, объем средств, поступающих на незаконные криптоадреса, достиг 154 миллиардов долларов, что на 162% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Еще более впечатляюще — приток средств к субъектам, находящимся под международными санкциями, вырос на 694%. Что скрывается за этой цифрой?

Блокчейн-экосистема переживает структурные изменения. Нелегическая инфраструктура, ранее контролируемая сетевыми преступниками и организованными преступными группировками, теперь используется государственными органами. Эти органы не только используют готовые профессиональные сервисы, но и начинают создавать собственные кастомизированные блокчейн-инфраструктуры. Их цель ясна — обеспечить крупномасштабные финансовые потоки в рамках международных санкций.

Этот сдвиг оказывает влияние на всю индустриальную экосистему. С одной стороны, уровень профессионализации преступных группировок в сфере криптовалют постоянно растет, цепочки закупок и отмывания денег в транснациональных преступных сетях становятся все более зрелыми; с другой стороны, участие государственных структур выводит масштабы и скрытность незаконных операций на новый уровень.

Для участников индустрии, таких как торговые платформы, кошельки, DeFi-протоколы, сейчас стоят беспрецедентные задачи по соблюдению нормативных требований. Баланс между защитой прав потребителей и национальной безопасностью становится более чувствительным. Каждая крупная транзакция в блокчейне, каждый новый адрес могут стать точками риска. Это уже не просто вопрос борьбы с отмыванием денег, а системный риск, затрагивающий глобальную экономическую безопасность.

Одним из явлений, вызывающих размышления, является то, что изначально криптотехнологии создавались для обхода централизации, однако со временем превратились в инструменты обхода санкций и сокрытия средств. Когда государство активно включается в этот процесс, риск-атрибут всей блокчейн-экосистемы начинает переопределяться.