В долгосрочной стратегии криптоактивов инвесторы, держащие BTCB, ETH или BNB, часто сталкиваются с одной и той же проблемой: активы просто лежат в кошельке — это чисто "мертвые деньги", не приносящие никакого денежного потока.

Многие считают, что HODL — это вся стратегия, но на самом деле это только начало. В зрелой экосистеме DeFi ваши активы могут одновременно приносить доход, оставаясь в позиции. Главное — найти правильную точку рычага.

**一、Поиск "водораздела" для арбитража**

Суть финансов — обнаружить разницу в ценах. Рассмотрим широко проверенную стратегическую схему:

Заложить голубые фишки (например, BTCB) в какой-либо DeFi-протокол, взяв взаймы децентрализованный стейблкоин USD1. В настоящее время стоимость займа невероятно низкая — годовая ставка около 1%, что является самой дешевой ликвидностью в сети.

Затем перевести USD1 на крупную биржу в раздел для инвестиций. Там ожидаемая годовая доходность обычно около 20%.

**二、Разбор модели доходности**

Математика очень проста:
- Доходность по инвестициям — 20% годовых
- Процент по займам — 1% годовых
- Чистая прибыль = 20% - 1% = 19%

Эта разница в 19% — не иллюзия, а гарантированный доход, основанный на реальной рыночной ликвидности. Не нужно угадывать направление рынка, не нужно гоняться за ростом или падением — это чисто структурная возможность между DeFi и традиционными биржами.

Ключевое — эффективность использования ликвидности. В децентрализованной экосистеме ваши BTCB, ETH или BNB больше не просто цифры на счету, а реально "работают". Одновременно поддерживая долгосрочную позицию и стабильно получая денежный поток за счет комбинации займа и инвестиций. Вот истинный способ повышения эффективности активов.