Прокурор Нью-Йорка посылает жесткий сигнал: нелегальные криптооперации могут столкнуться с уголовным преследованием

Нью-Йоркский прокурор Манхэттена Альвин Брагг недавно выступил с важным предупреждением, призвав законодателей штата официально включить деятельность без лицензии в сфере криптовалют в уголовное законодательство. Этот шаг отражает всё более жесткую позицию правоохранительных органов США в отношении регулирования криптовалют. Согласно последним данным, в тени растет нелегальная экономика объемом 510 миллиардов долларов, связанные с ней незаконные средства используются для отмывания денег, торговли наркотиками и различных мошенничеств, а криптоактивы становятся ключевым каналом.

Текущая ситуация: пробелы в регулировании и теневой сектор

Размер и направления нелегальной экономики

По данным, Нью-Йорк сталкивается с нелегальной криптовалютной экономикой объемом до 510 миллиардов долларов. Эти средства в основном используются для:

• Отмывания денег
• Финансирования торговли наркотиками
• Перевода доходов от мошенничеств
• Нелегальной торговли оружием

Более тревожным является то, что данные блокчейн-аналитической компании TRM Labs показывают, что в 2025 году масштаб незаконной деятельности с криптовалютами достиг рекордных значений — около 1580 миллиардов долларов за год, что свидетельствует о выходе проблемы за рамки одного региона.

“Уязвимость” безлицензионных крипто-ATM

Брагг особо отметил проблему безлицензионных крипто-ATM. Согласно последним данным, основные проблемы таких устройств включают:

• Взимание комиссий до 20%
• Проведение обмена при подозрительных источниках средств
• Стать ключевыми узлами в преступных цепочках
• Обеспечивать прямой цифровой канал для нелегальных наличных

Полиция Манхэттена уже раскрыла несколько дел, связанных с деятельностью безлицензионных биткоин-ATM, в том числе операциями на сумму до 5 миллионов долларов.

Направления регулирования: от предупреждений к законодательству

Основные рекомендации

В своей речи в Нью-Йоркской юридической школе Брагг ясно заявил, что правоохранительные меры в отношении криптовалют уже включены в приоритеты его мандата, наряду с борьбой с оружием и кражами. Конкретные предложения включают:

• Введение обязательных лицензий для всех криптовалютных операций
• Полное внедрение требований по проверке клиентов (KYC)
• Разработку четких уголовных санкций

Ключевая идея этих мер — устранить существующие пробелы в законодательстве, чтобы операторы без лицензии не могли уклоняться от ответственности, способствуя крупномасштабным отмываниям.

Особенности положения Нью-Йорка

Если соответствующий законопроект будет принят, Нью-Йорк станет 19-м штатом, где деятельность без лицензии в сфере криптовалют будет считаться преступлением. Это означает, что разделение регулирования криптовалют на уровне штатов в США продолжит усиливаться, а общий тренд явно движется в сторону ужесточения правовых рамок.

Влияние на индустрию

Реальные вызовы правоохранения

В своем выступлении Брагг признал, что правоохранительные органы не могут надеяться на то, что преступники “ошибутся”. Это отражает важную проблему: криптовалютная преступность уже глубоко интегрирована в традиционную преступную экосистему. Руководитель глобальной политики TRM Labs Ари Редборд отметил, что эффективность борьбы в будущем будет зависеть от трех факторов:

• Инвестиции в инструменты блокчейн-расследований
• Техническая подготовка сотрудников правоохранительных органов
• Готовность судебной системы принимать цифровые доказательства

Это означает, что одной лишь законодательной базы недостаточно — развитие правоохранительных возможностей также критически важно.

Потенциальное влияние на крипто-бизнес

С точки зрения политики, эта тенденция может привести к нескольким изменениям:

• Сужение пространства для деятельности без лицензии
• Увеличение затрат на соблюдение нормативов для малых и средних криптопроектов
• Усиление конкурентных преимуществ лицензированных операторов
• Повышение требований к идентификации пользователей и прослеживаемости средств

Итог

Действия прокурора Нью-Йорка — важный сигнал о переходе регулирования криптовалют в США от “наблюдения” к “активным действиям”. Объем нелегальной экономики в 510 миллиардов долларов и ежегодный поток незаконных средств в 1580 миллиардов долларов показывают, что речь идет не о гипотетических опасениях, а о реальной проблеме регулирования.

Ключевой момент — предложение о криминализации деятельности без лицензии в сфере криптовалют, что свидетельствует о смене стратегии регуляторов: они больше не полагаются только на отслеживание уже совершенных преступлений, а пытаются предотвратить их, повышая входные барьеры и юридические издержки. Для всей криптоиндустрии это означает, что соблюдение нормативов перестает быть опцией, а становится условием выживания. Демонстрационный эффект Нью-Йорка как финансового центра, скорее всего, подтолкнет другие штаты к принятию аналогичных законов.