В последнее время логика контроля рисков при оплате тихо меняется. Раньше основное внимание уделялось картам получателей, теперь начинают с отправителей — и тут начинается самое интересное. Как только ваш аккаунт часто совершает подозрительные транзакции, система не только ограничит ваши переводы, но и вместе с тем внесет в список риска получателей, с которыми у вас были взаимодействия за последние несколько месяцев, и снизит их лимиты на получение средств. Еще более неприятно, что после пометки обе стороны должны предоставить историю транзакций и соответствующие доказательства для обжалования. В чем проблема? Обычно мы просто сканируем QR-код или переводим деньги, а через некоторое время (например, через несколько месяцев) нам нужно вспомнить причины транзакции и подготовить доказательства — разве это не невозможная задача? Это действительно создает много хлопот для обычных пользователей.