AML risk kontrolü - "88Ex Kullanıcı Güvenlik Kılavuzu": Bilmeniz Gereken Varlık Koruma Rehberi

Önsöz

Kripto endüstrisinin gelişip büyümesiyle birlikte, daha fazla kullanıcı bir ana sorun üzerinde yoğunlaşmaya başladı: Fonlarım güvende mi?

Son zamanlarda, 88Ex platformu AML (Kara Para Aklama) risk kontrol sistemi güncellemesini başlattı. Bazı kullanıcıların işlemleri ve para çekme işlemleri ikinci bir doğrulama veya manuel inceleme ile etkilenebilir. Bunun bazı rahatsızlıklara neden olabileceğini anlıyoruz, ancak tek bir sebep var: platform sisteminin güvenliğini sağlamak ve kullanıcı varlıklarını korumak.

Bu yazı, kullanıcıların kendilerini nasıl korumaları gerektiğini ve platformun kullanıcıların fon güvenliğini sağlamak için neler yaptığını kapsamlı bir şekilde anlamanıza yardımcı olacaktır.

1. Neden kripto endüstrisinde fonlarınız daha büyük bir riskle karşı karşıya?

2. Zincir üstü adresin yanlış yazılması ve şifre, e-posta sızıntısı

• Adres yanlış doldurulursa veya yanlış zincir seçilirse, varlıklar geri alınamaz.

• TRC20 adresinin ERC20 ağına doldurulması gibi yaygın hatalar.

• Zayıf şifreler, tekrarlanan şifreler kullanmak, veri tabanına saldırılara karşı savunmasızdır.

• Google doğrulaması yok, hesap kolayca hacklenebilir.

2. Phishing ve Sahte Uygulamalar

• Hackerlar, resmi web sitesi veya uygulamayı taklit ederek kurtarma ifadesi ve özel anahtarları çalmaktadır.

• Bazı insanlar sahte "müşteri hizmetleri"ne güvenerek para çekme dolandırıcılığına uğradı.

Tipik vaka: 2025 yılında hırsızlık olayları tarihi rekor kırdı. 2025 yılı itibarıyla, hizmet sağlayıcılar kullanıcıların varlık kayıpları için toplamda 21.7 milyar dolardan fazla tazminat ödemiştir, bu da 2024 yılının tamamını aşmaktadır. Şu ana kadar, 2025 yılında Amerika, Almanya, Rusya, Kanada, Japonya, Endonezya ve Güney Kore'de çok sayıda çalınan fon mağduru ortaya çıkmıştır.

3. Yasa dışı fon akışı

• Kaynağı belirsiz fonlar (havale veya transfer) para aklama yolu olarak yanlış değerlendirilebilir ve bu da hesabın dondurulmasına neden olabilir.

Tipik vakalar: AML riski tamamen yükseldi, sektördeki dolandırıcılık artışı %48'e ulaştı, platformun otomatik tanıma ve inceleme yetenekleri geliştirilmesi gerekiyor, yıkama işlemleri (wash-trading) sorunu ciddi, Chainalysis raporu 25.7 milyar doların üzerinde şüpheli işlem kaydetti.

İki, kullanıcılar fon güvenliğini nasıl artırabilir?

1, Çoklu Güvence Ayarları

Gelişmiş Koruma:

• Donanım 2FA doğrulaması: Uygulamanın trojan tarafından değiştirilmesini önler

• Özel cihaz kullanımı: İşlem için yalnızca bir cep telefonu kullanılmalı, iş veya sosyal hesaplar karıştırılmamalıdır.

Örnek: 2025 yılında bir kullanıcı Telegram'da sahte bir müşteri hizmetleri tarafından kandırılarak doğrulama kodunu ifşa etti ve bu nedenle varlıkları çalındı, nedeni ise Google 2FA'nın açılmamış olmasıydı.

2. Günlük işlem alışkanlıkları (yanlış işlemlerden korunma)

Örnek: Bir kullanıcı USDT'yi BEP20 ağına gönderdi, adres formatı benzer olduğu için zamanında fark edilmedi ve varlık geri alınamadı.

3. Öneriler

Üç, 88Ex kullanıcı varlık güvenliğini nasıl korur?

Merkezi borsa platformlarında, varlık güvenliği en temel güven inşasıdır. 88Ex, "önceden uyarı → müdahale → sonrasında takip" üçlü yaklaşımını benimseyerek, çok katmanlı ve çok teknolojili bir güvenlik koruma sistemi oluşturur ve varlık koruma için kapsamlı bir çözüm sunar.

1、88Ex her zaman güvenliği platformun temel genleri olarak görmüş ve çoklu savunma hatları almıştır:

1. Çoklu risk kontrol mekanizmaları:

• AML kara para aklama sistemi: Şüpheli işlemler ve anormal para çekme eylemlerinin gerçek zamanlı izlenmesi

• Davranış Tanıma Sistemi: Anormal giriş, bölge değiştirme gibi riskli işlemleri tanıma.

• Çekim risk kontrol stratejisi: Büyük miktarda para çekme işlemi için ikinci onay veya manuel inceleme gereklidir, hırsızlık çekimlerini önlemek için.

2.）Soğuk ve sıcak cüzdanların ayrılması

• Kullanıcı varlıklarının büyük bir kısmı çevrimdışı soğuk cüzdanlarda saklanmaktadır.

• Sıcak cüzdan yalnızca operasyon için gerekli likiditeyi tutar, saldırı olasılığını azaltır.

3） Çoklu İmza Cüzdan Mekanizması

• Önemli para işlemleri için birden fazla yönetici imzası gerekmektedir.

• Tek nokta arızasını veya iç personelin kötü niyetli eylemlerini önlemek

Tamamlayıcı: Soğuk ve sıcak cüzdanlar dış saldırılara, çoklu imza ise iç kontrol risklerine karşı

2, Çok Katmanlı Risk Kontrol Yeteneği

Kullanıcı Davranışı ve Güvenlik Eğitimi:

• Kullanıcıların 2FA Google doğrulamasını etkinleştirmelerini teşvik edin, tekrar eden şifreleri yasaklayın.

• Resmi kanallardan indirilip kullanılmasına vurgu yapın, phishing bağlantılarına ve sahte müşteri hizmetlerine dikkat edin.

• Kullanıcıları tanımadıkları para havalelerini veya transferlerini kabul etmekten kaçınmaları için yönlendirin, bu sayede hesaplarının kara para aklama yollarına karışmasını önleyin.

3. Risk Yönetimi ve İşlem Davranışı Tanıma Sistemi

1）Davranışsal Risk Kontrol Sistemi (Behavioral Risk Control)

2）Blockchain AML Takibi (On-Chain Risk Control)

4. Para çekme güvenlik kontrol süreci

Çekim işlemleri en kolay saldırıya uğrayabilen aşamalardır, 88Ex birden fazla risk kontrol süreci belirlemiştir:

5. Özet

88Ex, her bir kullanıcı varlığını korumak için altı katmanlı bir savunma sunuyor: