Bitcoin dolandırıcısı Qian Zhimin İngiltere'de 11 yıl hapis cezasına çarptırıldı, 6.4 milyar dolar değerinde kripto varlıklar yatırımcılarına iade edilmek üzere bekliyor

Londra Güney Westminster Kraliyet Mahkemesi 11 Kasım’da Çin vatandaşı kadın Qián Zhìmǐn’in (takma adı Zhang Yàdí) 11 yıl 8 ay hapis cezasına çarptırılmasına karar verdi. Kendisi, milyar dolarlık yatırım dolandırıcılığıyla Bitcoin satın alıp kara para aklama suçundan mahkum edildi. Bu dava, İngiltere tarihindeki en büyük kripto para tutkusunu içeriyor—2018 yılında el konulan 61.000 Bitcoin’in şu anki değeri 64 milyar dolara ulaştı. Qián Zhìmǐn’in yardımcısı Seng Hok Ling de aynı zamanda 4 yıl 11 ay hapis cezası aldı ve iki sanık da suç gelirlerinin aklanmasıyla ilgili suçlamaları kabul etti. İngiltere Ulusal Suçlar Ajansı (NCA), mağdurlara tazminat ödemek için bir plan tasarlıyor, ancak binlerce Çinli yatırımcı sınır ötesi tazminat talebinde bulunmakta ve bu süreçte yasal ve pratik engellerle karşılaşıyor.

Dolandırıcılık Ağı ve Fon Akış Yolları

Qián Zhìmǐn tarafından kurulan Ponzi şeması, 2014-2017 yılları arasında Çin’in 30 ilinde yaygınlaştı. “Huaying Group” adlı kayıt dışı yatırım şirketi aracılığıyla 128.000 yatırımcıdan 400 milyar RMB (yaklaşık 56 milyar dolar) toplandı. Dolandırıcılık, hükümet destekli altyapı projeleri gibi gösterilerek, aylık %2-5 yüksek getiri vaat ediyordu; aslında yeni yatırımcıların fonlarıyla eski yatırımcılara ödeme yapma klasik modeli kullanılıyordu. 2017 yılında Çin polisi şirket faaliyetlerini denetlerken, Qián Zhìmǐn motosikletle sınırdan kaçtı ve Saint Kitts ve Nevis sahte pasaport kullanarak Güneydoğu Asya üzerinden İngiltere’ye kaçtı.

Fonların aklanma süreci, uzmanlaşmış görev dağılımını gösteriyor: Qián Zhìmǐn genel dolandırıcılık yapısının planlamasını üstlenirken, Seng Hok Ling nakitleri kripto paraya dönüştürmekle görevlendirildi; başka bir suç ortakları Jian Wen (eski fast-food çalışanı) Bitcoin alımı ve varlık satın alma işlemlerini yürüttü. Blockchain analizleri, 61.000 Bitcoin’in çoğunlukla yerel OTC (tezgah üstü) piyasalar aracılığıyla alındığını ve ortalama maliyetin yaklaşık 3.200 dolar olduğunu gösteriyor. Bu fonlar, Londra’daki lüks konutlar, Dubai emlakları, mücevherler ve lüks tüketim harcamalarında kullanıldı; 2018 yılında Harrods mağazasında tek bir gün içinde 170.000 İngiliz sterlini harcandı.

Hukuki Süreç ve Varlık Takip Zorlukları

İngiltere polisi, bu seferki başarıyla gerçekleştirilen varlık iadesi sayesinde, çeşitli işbirlikleriyle hareket etti: 2018 yılında Londra’daki bir hukuk bürosu, 1.5 milyon İngiliz sterlini değerindeki gayrimenkul işlemi sırasında Bitcoin ödemelerinde anormallik fark etti; Metropolitan Polis’in Ekonomik Suçlar Birimi blockchain analizi yaparak cüzdan gruplarını tespit etti; 2024 Şubat’ta, Qián Zhìmǐn’in 8.2 Bitcoin transferi girişimini izlerken, York’taki lüks konutunda tutuklandı. Olay yerinde bulunan dijital cihazlar, 79 milyon İngiliz sterlini değerinde kripto varlık ve büyük miktarda nakit ve mücevher içeriyordu.

Varlıkların iadesi üç temel hukuki zorlukla karşı karşıya: Yetki sorunu, dolandırıcılık Çin’de gerçekleşmiş olsa da, varlıklar İngiltere’de tutuluyor; uluslararası ceza adli yardım prosedürleri gerektiriyor. Mağdurların tanımlanması, 128.000 yatırımcının çoğunun tam yatırım kayıtlarını tutmaması ve bazı fonların yasa dışı gelirlerden gelmiş olabileceği nedeniyle karmaşık. Dağıtım mekanizması ise, Bitcoin fiyatı tutuklama anındaki 5.800 dolardan şu anki 105.000 dolara yükseldiği için, değer artışından kimlerin faydalanacağı konusunda tartışma var. NCA, özel bir tazminat fonu kurulmasını öneriyor, ancak yatırımcıların noter tasdikli kayıp belgeleri sunması şartını getiriyor; bu da uygulamada oldukça zor.

Olayın Temel Verileri

Dolandırıcılık Ölçeği

• Toplam Miktar: 400 Milyar RMB (56 Milyar USD)
• Yatırımcı Sayısı: 128.000
• Operasyon Süresi: 2014-2017 (3 yıl)
• Vaad Edilen Getiri: Aylık %2-5

Hukuki Sonuçlar

• Ana suçlunun cezası: 11 yıl 8 ay (Qián Zhìmǐn)
• Yardımcı suçlular: 4 yıl 11 ay (Seng Hok Ling)
• El konulan varlıklar: 61.000 Bitcoin (şu anki değeri 64 milyar USD)
• Sınır ötesi hukuk: Çin ve İngiltere arasında iade anlaşması bulunmuyor

Kripto Para Kara Para Aklama ile Mücadelede Regülasyonların Evrimi

Bu dava, küresel kara para aklama karşıtı düzenlemenin dönüm noktası oldu. İngiltere Finansal Davranış Kurumu (FCA), bu olaydan hareketle "Kripto Para Seyahat Kuralları"nı yürürlüğe koydu. Bu kurallar, tüm sanal varlık hizmet sağlayıcılarının 1000 GBP üzeri işlemlerde müşteri tanıma ve risk değerlendirmesi yapmasını ve gönderen ile alıcı bilgilerini paylaşmasını zorunlu kılıyor. Avrupa Birliği’nin 5. Kara Para Aklama Önleme Direktifi (5AMLD) de bu olayı referans alarak, kripto cüzdan hizmetleri ve borsaları “yükümlü kuruluşlar” kapsamına aldı ve şüpheli faaliyetleri merkezi kayıt sistemine bildirmelerini zorunlu kıldı.

Bu düzenlemeler, teknolojik uyum araçlarının hızla gelişmesine neden oldu. Chainalysis ve Elliptic gibi blockchain analiz şirketleri, 2025’te hükümetlerin alımlarını %230 oranında artırdığını raporladı; özellikle “karıştırıcılar tespiti”, “kruşinler arası fon takibi” ve “karanlık ağ pazarlarıyla ilişkili analiz” gibi fonksiyonlara talep arttı. Bankalar da risk yönetimi standartlarını yükseltti; HSBC ve Barclays, gerçek zamanlı kripto para işlem izleme sistemleri kurdu ve büyük CEX’lerden gelen transferlerde 72 saat gecikmeli takas uyguluyor. Bu önlemler, uyum maliyetlerini artırsa da, suç gelirlerinin engellenme oranını önemli ölçüde yükseltti.

Yatırımcı Koruma ve Risk Azaltma Stratejileri

Genel kripto para kullanıcıları için, bu davadan alınabilecek üç temel koruma tavsiyesi var: Birincisi, düzenlenmiş platformları tercih etmek; İngiltere FCA’ya kayıtlı platformlar, 100.000 GBP sermaye ve düzenli denetim şartlarını karşılıyor. İkincisi, büyük tutarlı varlıklar, çok imzalı cüzdanlarda tutulmalı; tek noktadan arıza riski azaltılmalı. Üçüncüsü, işlem kayıtları eksiksiz tutulmalı; cüzdan adresleri, zaman damgaları ve işlem hashleri gibi bilgiler, olası hukuki süreçlerde kullanılmak üzere saklanmalı.

Operasyonel olarak, “üçü üçe böl” stratejisi öneriliyor: %30 lik likidite varlıklar ana akım CEX’lerde tutulmalı, %30 donanım cüzdanlarında saklanmalı, %30 ise profesyonel saklama hizmetlerine devredilmeli; kalan %10 ise sigorta ile korunabilir. Yurt dışı yatırım projelerine katılanlar, projelerin kayıt ve lisans bilgilerini doğrulamalı, yıllık %12’yi aşan sabit getiri vaatlerine dikkat etmeli. İngiltere Finansal Şikayet Servisi (FOS) verilerine göre, 2025’te kripto para ile ilgili şikayetlerin %73’ü Ponzi dolandırıcılığıyla ilgili ve ortalama geri kazanma oranı sadece %18 seviyesinde.