Şu anda piyasa çok iyi, bir kısmını kazanarak Amerikan hisselerinde savunma yapmayı (bırakmayı) planlıyorum.

AI ile pozisyonlarımı analiz ettim:

Tüm hava (All Weather) stratejisinin çerçevesinden bakıldığında, mevcut portföyünüz çoğunlukla ABD hisse senedi teknolojisi ve büyüme odaklıdır (NVDA, Q, PDD), az miktarda savunma amaçlı sağlık hissesi bulunmaktadır (JNJ, UNH), ancak neredeyse hiç tahvil, altın, emtia veya enflasyona bağlı tahvil gibi "enflasyona karşı/istikrarlı büyüme" varlıkları yoktur. Bu durum, portföyün faiz oranlarının yükselmesi, ekonomik durgunluk veya beklenmedik enflasyon artışları durumunda dalgalanma ve geri çekilme açısından potansiyel olarak daha büyük olmasına neden olmaktadır.

24 saatlik kombinasyonun temel fikri, dört büyük varlık sınıfıyla dört farklı makro ortamla başa çıkmaktır:
Artış Yükselişi: Hisse Senetleri (yaygın olarak dağıtılmış hisse senedi endeksi)
Büyüme düşüşü: Nominal devlet tahvilleri (uzun vadeli, belirli bir oran orta-kısa vadeli)
Enflasyon yükseliyor: Altın, geniş çapta emtia, enflasyona karşı koruma sağlayan tahviller (TIPS)
Enflasyon düşüşü: Nominal devlet tahvilleri (gerçek getirileri artırır)

Klasik referans oranı (ince ayar yapılabilir): Hisse senetleri yaklaşık %30, uzun vadeli ABD tahvilleri yaklaşık %40, orta vadeli ABD tahvilleri yaklaşık %15, altın yaklaşık %7.5, emtia yaklaşık %7.5.

Öneri:
ABD hisse senedi yatırım araçları (her hava koşulunda kullanılabilir)
Hisse senetleri (yaygın olarak dağıtılmış, ABD veya küresel)
VTI (ABD borsa genel piyasa) veya VT (küresel hisse senetleri): Daha geniş, sektör ve tek bir şirketin yoğunluğunu azaltır.
Q'yu elinde bulunduruyorsun: bir kısmını büyüme uydu deposu olarak saklayabilirsin, ancak ana depo olarak kullanmanı önermiyoruz.
Uzun vadeli ABD tahvilleri (büyüme yavaşlaması ve enflasyonda düşüş riskine karşı korunma)
TLT (20 yıl+ uzun vadeli ABD tahvilleri), ZROZ/EDV (ultra uzun vadeli tahviller, daha uzun vadeli, daha dalgalı)
Orta vadeli Amerikan tahvilleri (portföy süresinin dalgalanmasını azaltma, faiz oranı riskini düzleştirme)
IEF (7–10 yıl ABD tahvilleri) veya VGIT (orta vadeli ABD tahvilleri)
Enflasyon varlıkları: Altın ve geniş ürünler
Altın: GLD veya IAU (iyi likidite, düşük ücret)
Ürün: PDBC veya DBC (enerji/metaller/tarım ürünleri için geniş bir sepet)
Enflasyona karşı koruma tahvilleri (ürünlerin yerini alacak veya onları tamamlayacak)
TIP veya SCHP (TIPS, doğrudan enflasyona karşı korunma)

Not: Ürün ve TIPS'ten biri ana, diğeri yardımcı olarak seçilebilir; daha temkinli olmak isterseniz, TIPS ağırlığını artırabilir ve ürün ağırlığını azaltabilirsiniz.