Kripto para piyasasının gelişimiyle birlikte, yerel olmayan USDT (Tether) işlemleri yaygın bir ticaret yöntemi haline gelmiştir. Ancak, bu basit görünen alım satım işlemi hukuki riskler barındırabilir ve dikkatsiz davranıldığında yasa ihlali oluşturabilir.

Yapılan istatistiklere göre, 2025 yılı itibarıyla, ülke genelinde USDT alım satımıyla ilgili 120'den fazla ceza davası açılmış olup, söz konusu miktar 4 milyar CNY'ye kadar çıkmaktadır. Bu şaşırtıcı rakamın arkasında, sanal para ticaretindeki potansiyel yasal tuzaklar yansımaktadır.

USDT, ABD Doları ile 1:1 sabitlenmiş bir stablecoin'dir ve alım satım süreci döviz ticaretine benzer. Ancak görünüşte sıradan bir ticaretin neden yasal sorunlar doğurabileceği? Suç teşkil etme olasılığı en yüksek üç durum vardır:

1. Başkaları adına işlem yapmak: Eğer başkalarına USDT satmalarına yardımcı oluyorsanız ve alıcının ödediği para aslında dolandırıcılıkla elde edilmişse, sizin bilgisi olmadan bile "suç gelirlerini gizlemek veya saklamak suçu" ile suçlanabilirsiniz, 3 yıl veya 3-7 yıl hapis cezasıyla karşılaşabilirsiniz.

2. Kişisel ticaret veya banka kartı ödüncü: Kişisel alım satım, eğer suç gelirlerinin miktarı dava açma standardına ulaşıyorsa, bilgi ağı suçlarına yardım etme suçunu oluşturabilir. Eğer standartlara ulaşmıyorsa bile, banka kartının dondurulması, para cezası gibi yaptırımlarla karşılaşma riski vardır. Banka kartı ödüncü verme veya para transferine yardımcı olma da suç yardımcısı olarak değerlendirilebilir.

3. Yasa Dışı İşletme: Sık sık USDT alım satımı yaparak fiyat farkı kazanmak, resmi olmayan platformlar üzerinden büyük çapta işlem yapmak, başkalarının hesaplarını kullanmak veya nakit işlemlerle denetimden kaçınmak, yasa dışı işletme suçuna karışma ihtimali taşımaktadır.

Bilmiyor olduklarını iddia etseler bile, aşağıdaki durumlar mahkumiyetle sonuçlanabilir: Benzer işlemler nedeniyle banka kartı dondurulmuş olmak, işlem fiyatının piyasa değerinden belirgin şekilde sapması, anonim iletişim araçları kullanarak iletişim kurma gibi durumlar.

Hukuki risklere girmemek için, fon kaynağını dikkatlice kontrol etmeniz, kimlik doğrulaması yapılmamış hesaplardan para transferlerini reddetmeniz ve karşı taraftan fon akışını kanıtlayan belgeler talep etmeniz önerilir. Aynı zamanda, işlem sıklığını ve tutarını kontrol edin, yüksek frekanslı ve büyük tutarlı işlemlerden kaçının. Tek bir işlem 50.000 CNY'yi aşıyorsa veya aylık akış 200.000 CNY'yi aşıyorsa, işlem riski önemli ölçüde artar. Eğer banka kartınız dondurulursa, tüm işlemleri derhal durdurmalı ve olası hukuki sorunları analiz etmek için bir avukata danışmalısınız.

Sanal para piyasasında işlem yaparken, ilgili yasa ve yönetmeliklere hâkim olmak ve bunlara uymak son derece önemlidir. Yalnızca yasal ve uyumlu bir çerçevede işlem yapmak, kendi haklarınızın ihlal edilmemesini sağlamak ve yasaları ihlal etme riskinden kaçınmak için gereklidir.