Silicon Vadisi'nden Mumbai'ye: Veriler, on-chain dolandırıcılığın sınır tanımayan gerçeğini ortaya koyuyor.

Yazı: Mars_Merkezi Olmayan Finans

Derleyen: Chopper, Foresight News

Başlık: Kripto Dolandırıcılık Coğrafyası: Silikon Vadisi'nden Mumbai'ye, Dolandırıcılık Sınır Tanımıyor

Kripto para gelişiminin başlarında, birçok kişi dolandırıcılığın yeniliğin kaçınılmaz bir bedeli olduğunu düşündü; “proje kaçışı” veya “çıkış dolandırıcılığı” sadece internetin düzenlenmemiş köşelerinde bulunan azınlık suçlularla sınırlıydı.

Ama yıllar geçtikçe, ZachXBT gibi bağımsız gazeteciler rahatsız edici bir gerçeği ortaya çıkardılar: Kripto para dolandırıcılığı çoktan küreselleşti.

Sadece 2022'den 2025'e kadar, ZachXBT 118 farklı türde finansal dolandırıcılık vakasını kaydetti; bu vakalar, milyonlarca dolarlık NFT dolandırıcılığından karmaşık çapraz zincir kara para aklama ağlarına kadar uzanıyor. Onun araştırma raporu, farklı kıtalardaki dolandırıcıları ifşa etti: hem Silikon Vadisi fenomenlerinin desteklediği Memecoin projeleri hem de Mumbai'deki Telegram dolandırıcılık çeteleri ile İstanbul'daki pump and dump çeteleri.

Verilerin sunduğu tutarlılık şaşırtıcı: Hiçbir ülke veya bölge dolandırıcılardan muaf olamaz.

Bölgesel Dolandırıcıların Yanılgısı

Sosyal medya platformu X'in yakın zamanda eklediği coğrafi konum gösterim özelliği, şeffaflığı artırmayı amaçlıyordu, ancak bu durum yabancı düşmanlığı ile ilgili tartışmaları tetikledi.

Birçok kullanıcı, hesapların orijin ülkesine dayanarak diğerlerine saldırmaya başladı, özellikle Hindistan, Nijerya ve Rusya ile ilgili hesaplara, bu ülkelerin tüm halkını “dolandırıcılık” etiketiyle damgalayarak.

Ama ZachXBT'nin araştırması tamamen farklı bir hikaye anlatıyor. İşte ZachXBT'nin son üç yıldaki araştırma verilerinin kısa bir özeti:

118 doğrulanmış dolandırıcılık vakasında:

• Yaklaşık %41 Asya'dan (Hindistan, Çin, Güneydoğu Asya) geliyor
• Yaklaşık %28'i Kuzey Amerika'dan geliyor.
• Yaklaşık %15'i Avrupa'dan geliyor
• Yaklaşık %10 Afrika ile ilgili
• Yaklaşık %6, karıştırıcılar veya gizlilik coinleri nedeniyle izlenemiyor, kimlik anonim.

Bu 118 raporda dolandırıcıların bölgesel dağılımı da dikkat çekici.

ZachXBT tarafından tanınan kripto para dolandırıcılarının bölgesel dağılımı

Verilerin ortaya koyduğu, belirli bir sorunlu bölge değil, dünya genelinde ortak olarak var olan bir ahlaki boşluktur.

Yukarıdaki veriler, çevrimiçi bir tartışmada sıklıkla göz ardı edilen bir anahtarı gerçeği ortaya koyuyor: Afrika halkı (özellikle Nijeryalılar) sıkça ve haksız yere kripto para dolandırıcılığı ile damgalanırken, gerçek durum bunun tam tersidir.

Bu, kripto para dolandırıcılığının belirli bir bölgeyle sınırlı olmadığını, aksine sınırları, dilleri ve kültürleri aşan küresel bir sorun olduğunu göstermektedir.

Kripto Para Dolandırıcılığını Makro Perspektiften İncelemek

1. 2025 yılı Ocak ayından 2025 yılı Haziran ayına kadar her bir mağdurun çalınan miktarının en yüksek olduğu ülke

Nijerya veya Hindistan'ı körü körüne suçlayanlar için, ilk grafik oldukça şok edici. Tek bir kurbanın ortalama çalınan miktarının en yüksek olduğu 10 ülke şunlardır:

• BAE —— yaklaşık 78,000 dolar
• Amerika —— yaklaşık 77.000 dolar
• Şili —— yaklaşık 52.000 dolar
• Hindistan —— yaklaşık 51.000 dolar
• Litvanya —— yaklaşık 38,000 dolar
• Japonya —— yaklaşık 26,000 dolar
• İran — yaklaşık 25.000 dolar
• İsrail —— yaklaşık 12,000 dolar
• Norveç —— yaklaşık 12.000 dolar
• Almanya —— yaklaşık 11.000 dolar

Fark ettin mi? Nijerya bu listedeki yerini almıyor, oysa Birleşik Arap Emirlikleri, Amerika, Avrupa'nın birçok ülkesi ve Asya'nın birçok ülkesi açıkça yer alıyor.

Eğer bu klişeler doğruysa, bu listenin zirvesinde Nijerya veya Hindistan olmalı, ancak gerçek böyle değil.

2）Küresel Cüzdan Mağduru Durum Haritası (2022-2025)

Küresel kurban sayısını incelediğimizde, coğrafi dağılım daha net hale geliyor. Kurbanlar Kuzey Amerika, Güney Amerika, Avrupa, Orta Doğu ve Kuzey Afrika ile Asya'ya yayılmış durumda.

Mağdur sayısının fazla olduğu bölgeler şunlardır: Batı Avrupa ve Doğu Avrupa, Kuzey Amerika, Asya'nın bazı bölgeleri, Orta Doğu ve Kuzey Afrika.

Peki Afrika? Avrupa, Amerika ve Asya ile karşılaştırıldığında, Afrika'daki mağdur cüzdanlarının toplam sayısı çok daha az. Bu benim öznel bir yargım değil, haritanın sunduğu nesnel bir gerçek.

3）Kripto para dolandırıcılığı mağdurlarının en hızlı büyüdüğü bölgeler (2024 – 2025 yılları itibarıyla yıllık karşılaştırma)

Üçüncü resim, dolandırıcılığın en hızlı büyüdüğü bölgeleri göstermektedir, her bölgedeki mağdurların yıllık büyüme oranı şudur:

• Doğu Avrupa —— yaklaşık %380
• Orta Doğu ve Kuzey Afrika - yaklaşık %300
• Orta Asya / Güney Asya ve Okyanusya —— yaklaşık %270
• Kuzey Amerika —— yaklaşık %230
• Latin Amerika —— yaklaşık %200
• Asya-Pasifik Bölgesi —— yaklaşık %140
• Avrupa (genel) - yaklaşık %120
• Sahra Altı Afrika —— yaklaşık %100

Bir kez daha vurgulamak gerekirse, Afrika'nın büyüme oranı son sırada yer alıyor. Aynı zamanda:

• Avrupa ve Orta Doğu ile Kuzey Afrika bölgesindeki mağdur sayısı dünya genelinde en hızlı artış gösteriyor.
• Kuzey Amerika ve Latin Amerika onu takip ediyor.
• Asya-Pasifik bölgesi ve Hindistan'ın bulunduğu alan orta seviyededir.
• Afrika, veri setindeki en az etkilenen bölgedir.

Eğer Nijerya küresel dolandırıcılık merkeziyse, Afrika bu sıralamada en son sırada yer almaz.

Gerçek şu ki: Kripto para dolandırıcılığı, Nijerya veya Hindistan'a ait bir sorun değil, küresel bir sorundur.

Veri, kalıplaşmış yargıları tamamen yerle bir etti:

• En fazla tek mağdurun çalındığı ülke Afrika veya Hindistan değil.
• En hızlı dolandırıcılık artışının yaşandığı bölgeler Afrika veya Hindistan değil.
• Afrika'daki mağdurların yıllık artış oranı en düşük

Peki, Nijeryalılar ve Hintliler neden adaletsiz bir şekilde “dolandırıcılık” etiketiyle damgalanıyor? Çünkü insanlar genellikle duygusal yargılarla hareket eder, kanıtlara göre değil; bir bölgede meydana gelen bir virüs gibi dolandırıcılık olayı, 200 milyon insanın kolektif etiketine dönüşebilir, çevrimiçi önyargıların yayılma hızı gerçeğe göre çok daha hızlıdır.

Verilere göre:

• Nijerya yüksek kayıp ülkelerden biri değildir.
• Afrika'daki dolandırıcılık kurbanı sayısındaki artış en düşük.
• Avrupa ve Kuzey Amerika'nın istatistikleri daha kötü.
• Birleşik Arap Emirlikleri ve Hindistan gibi Asya bölgeleri, son derece değerli hırsızlık vakalarıyla karşı karşıya.

Eğer bir bölgede dolandırıcı sayısı en fazla ise, o bölgedeki mağduriyet durumu da oldukça ciddi olacaktır (dolandırıcılar, aşina oldukları yerlerde suç işlerler). Ancak Afrika ve Hindistan bu modeli tamamen göstermiyor.

Eğer Nijeryalılar ve Hintliler diğerleri gibi genelleme yapsa, Avrupa, Amerika, Güney Amerika, Orta Doğu ve Kuzey Afrika'ya tamamen parmaklarını uzatabilirlerdi.

Ama bunu yapmadılar çünkü sorumlu insanlar şunu anlar: dolandırıcılar her yerdedir - her ırkta, her bölgede, her ülkede; dolandırıcılık mağdurları da dünya genelinde yaygındır; hiçbir grup, azınlık suçluların eylemleri nedeniyle damgalanmamalıdır.

Son zamanlarda @TheQuartering gibi kişilerin yayımladığı “Hindistan dolandırıcıları” eleştirileri (x.com/TheQuartering/status/1992098997281194375), yabancı düşmanlığının insanların gerçek acılarını nasıl kullandığını açıkça göstermektedir. Bütün bir ülkeyi veya topluluğu suçlu olarak damgalamak, sadece zararı artırır.

ZachXBT'nin araştırması, ABD'li YouTube fenomenleri, Avrupa'daki Merkezi Olmayan Finans geliştiricileri ve Asya'daki pazarlama gruplarının dolandırıcılık eylemlerini de ortaya çıkardı. Kripto para dolandırıcılıkları, vatandaşlığa bağlı olarak değil, sınırsız anonimlik, açgözlülük ve düzenleyici kayıtsızlığın birleşik etkisinin bir sonucu olarak ortaya çıkmaktadır.

Daha iyi nasıl yapabiliriz?

Kripto paraların olgunlaşması için yalnızca düzenlemeye değil, aynı zamanda kolektif düzeyde bir ahlaki yeniden şekillendirmeye de ihtiyaç vardır. Bu, aşağıdaki alanlardan başlanarak gerçekleştirilebilir:

• Milliyet önyargısını şeffaflıkla değiştirmek: Proje kurucularının kamu denetimi yapmasını, KYC'yi tamamlamasını ve zincir üstü bilgi açıklamalarını talep etmek, milliyetlerine dayanarak keyfi yargılarda bulunmak yerine.
• Soruşturma gazeteciliğini destekleyin: ZachXBT gibi soruşturmacılar ve küçük dedektif toplulukları, milyonlarca dolarlık potansiyel kaybı önlemeye yardımcı oldular. Onların çalışmalarını yaymalıyız, milliyetçi gürültü yerine.
• Her zaman dikkatli olun: Bir projenin güvenilirliğini kanıtlamadan önce, her projeyi potansiyel bir dolandırıcılık olarak değerlendirin.
• Şikayet et, alay etme: Şüpheli hesaplar tespit edildiğinde, nefret yaymak yerine doğrulama kanallarını veya şikayet kaynaklarını kullanın.

Özet

Kripto para, merkeziyetsizlik ve özgürlük idealleriyle doğdu, ancak hesap verebilirlik mekanizmalarının eksikliği nedeniyle bu idealler, küresel bir sömürü aracına dönüştü. Her bölgede dolandırıcılar var, her bölgede de mağdurlar var. Gelin “on-chain nefret söylemini” durduralım.