Юридичний аналіз трансакцій міжконтинентальних платежів та віртуальних грошей
Нещодавно в континентальному Китаї та Гонконзі офіційно запустили бізнес "Крос-граничні платіжні канали", що надає мешканцям обох регіонів зручні послуги для невеликих переказів. Ця нова послуга викликала певні обговорення щодо виведення віртуальних грошей. У цій статті ми проведемо детальний аналіз.
Огляд трансакційних платежів
Кросбортовий платіжний шлюз є сервісом, який з'єднує континентальну частину "Систему міжбанківських розрахунків онлайн-платежів" з гонконгською системою "Швидкий переказ". Він в основному орієнтований на особистих користувачів з обох регіонів, при цьому північний переказ (з Гонконгу в континентальну частину) має ініціюватися особою з гонконгською ідентичністю, а південний переказ (з континентальної частини в Гонконг) повинен виконуватися особою з континентальною ідентичністю.
Поточний щоденний ліміт на перекази становить 10 тисяч гонконгських доларів, а річний ліміт – 200 тисяч гонконгських доларів. Громадяни материкового Китаю, які переказують гроші в Гонконг, все ще підлягають обмеженню на купівлю іноземної валюти в 50 тисяч доларів США на рік. Наразі кілька банків материкового Китаю та Гонконгу вже запустили цю послугу.
Гонконгський режим виведення віртуальних грошей
У Гонконзі основних три способи виведення Віртуальних грошей:
Офлайн OTC магазини: можна безпосередньо обміняти основні віртуальні гроші на гонконгські долари, але не підтримується переказ на банківські рахунки в материковому Китаї.
Ліцензовані біржі виведення коштів: якщо деякі торгові платформи надають цю послугу, але звичайні жителі материкового Китаю не можуть відкрити рахунок.
Виведення коштів з брокерських компаній: деякі брокерські компанії отримали ліцензію на торгівлю віртуальними грошима, але також не приймають заяви на відкриття рахунків від чистих мешканців материкового Китаю.
Для мешканців материкового Китаю, які не мають робочої візи в Гонконг або підтвердження проживання, наразі, здається, що єдиним способом виведення коштів є використання OTC-магазинів.
Використання юридичних ризиків при виведенні коштів через міжнародні платіжні системи
Хоча сервіс транскордонних платежів забезпечує зручні послуги з міжнародних переказів, безпосереднє використання для виведення Віртуальних грошей несе юридичні ризики:
Обмеження ідентичності: Північний переказ вимагає ідентичності жителя Гонконгу, жителі материкового Китаю, навіть маючи банківську картку Гонконгу, мають труднощі з виконанням операцій.
Обмеження сфери діяльності: Центральний банк чітко зазначив, що основне призначення міжкордонних платежів полягає у сплаті за навчання, комунальні послуги, медичне обслуговування, виплату зарплати та інші подібні ситуації.
Вимоги до дотримання: Учасники повинні дотримуватися правил управління трансакціями з іноземними коштами, виконувати вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей та створити механізм моніторингу ризиків.
Перевірка джерела коштів: незважаючи на те, що наразі міжнародні платіжні системи можуть не проводити сувору перевірку бізнес-контексту, з точки зору відповідності, не рекомендується використовувати їх для виведення віртуальних грошей і ввезення коштів.
Тренди розвитку галузі
Нещодавно велика фондова компанія отримала дозвіл на надання послуг з торгівлі віртуальними активами в Гонконзі, що викликало інтерес на ринку. Це свідчить про те, що традиційні фінансові установи поступово входять у сферу віртуальних грошей, що відображає тенденції розвитку галузі.
Загалом, хоча трансакційні платформи для міжнародних платежів забезпечують зручність для малих трансакцій, використання їх для виведення віртуальних грошей все ще пов'язане з юридичними ризиками. Інвестори повинні діяти обережно та дотримуватися відповідних законів і нормативних актів. З поступовим залученням традиційних фінансових установ у сферу віртуальних грошей, у майбутньому можуть з'явитися більше законних каналів для виведення.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
20 лайків
Нагородити
20
7
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
LootboxPhobia
· 07-27 19:25
Цю відповідність або невідповідність хто вирішує
Переглянути оригіналвідповісти на0
HodlOrRegret
· 07-26 19:19
Безпека коштів на першому місці~
Переглянути оригіналвідповісти на0
AirdropFreedom
· 07-24 20:44
Схоже, що знову потрібно думати над новим способом.
Міжнародні платіжні системи важко стати каналом виводу віртуальних грошей. Відповідність ризиків залишається.
Юридичний аналіз трансакцій міжконтинентальних платежів та віртуальних грошей
Нещодавно в континентальному Китаї та Гонконзі офіційно запустили бізнес "Крос-граничні платіжні канали", що надає мешканцям обох регіонів зручні послуги для невеликих переказів. Ця нова послуга викликала певні обговорення щодо виведення віртуальних грошей. У цій статті ми проведемо детальний аналіз.
Огляд трансакційних платежів
Кросбортовий платіжний шлюз є сервісом, який з'єднує континентальну частину "Систему міжбанківських розрахунків онлайн-платежів" з гонконгською системою "Швидкий переказ". Він в основному орієнтований на особистих користувачів з обох регіонів, при цьому північний переказ (з Гонконгу в континентальну частину) має ініціюватися особою з гонконгською ідентичністю, а південний переказ (з континентальної частини в Гонконг) повинен виконуватися особою з континентальною ідентичністю.
Поточний щоденний ліміт на перекази становить 10 тисяч гонконгських доларів, а річний ліміт – 200 тисяч гонконгських доларів. Громадяни материкового Китаю, які переказують гроші в Гонконг, все ще підлягають обмеженню на купівлю іноземної валюти в 50 тисяч доларів США на рік. Наразі кілька банків материкового Китаю та Гонконгу вже запустили цю послугу.
Гонконгський режим виведення віртуальних грошей
У Гонконзі основних три способи виведення Віртуальних грошей:
Офлайн OTC магазини: можна безпосередньо обміняти основні віртуальні гроші на гонконгські долари, але не підтримується переказ на банківські рахунки в материковому Китаї.
Ліцензовані біржі виведення коштів: якщо деякі торгові платформи надають цю послугу, але звичайні жителі материкового Китаю не можуть відкрити рахунок.
Виведення коштів з брокерських компаній: деякі брокерські компанії отримали ліцензію на торгівлю віртуальними грошима, але також не приймають заяви на відкриття рахунків від чистих мешканців материкового Китаю.
Для мешканців материкового Китаю, які не мають робочої візи в Гонконг або підтвердження проживання, наразі, здається, що єдиним способом виведення коштів є використання OTC-магазинів.
Використання юридичних ризиків при виведенні коштів через міжнародні платіжні системи
Хоча сервіс транскордонних платежів забезпечує зручні послуги з міжнародних переказів, безпосереднє використання для виведення Віртуальних грошей несе юридичні ризики:
Обмеження ідентичності: Північний переказ вимагає ідентичності жителя Гонконгу, жителі материкового Китаю, навіть маючи банківську картку Гонконгу, мають труднощі з виконанням операцій.
Обмеження сфери діяльності: Центральний банк чітко зазначив, що основне призначення міжкордонних платежів полягає у сплаті за навчання, комунальні послуги, медичне обслуговування, виплату зарплати та інші подібні ситуації.
Вимоги до дотримання: Учасники повинні дотримуватися правил управління трансакціями з іноземними коштами, виконувати вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей та створити механізм моніторингу ризиків.
Перевірка джерела коштів: незважаючи на те, що наразі міжнародні платіжні системи можуть не проводити сувору перевірку бізнес-контексту, з точки зору відповідності, не рекомендується використовувати їх для виведення віртуальних грошей і ввезення коштів.
Тренди розвитку галузі
Нещодавно велика фондова компанія отримала дозвіл на надання послуг з торгівлі віртуальними активами в Гонконзі, що викликало інтерес на ринку. Це свідчить про те, що традиційні фінансові установи поступово входять у сферу віртуальних грошей, що відображає тенденції розвитку галузі.
Загалом, хоча трансакційні платформи для міжнародних платежів забезпечують зручність для малих трансакцій, використання їх для виведення віртуальних грошей все ще пов'язане з юридичними ризиками. Інвестори повинні діяти обережно та дотримуватися відповідних законів і нормативних актів. З поступовим залученням традиційних фінансових установ у сферу віртуальних грошей, у майбутньому можуть з'явитися більше законних каналів для виведення.