Нещодавно одна справа, пов'язана з використанням віртуальної валюти для обміну валют, привернула багато уваги. Приблизно 16 липня Народний суд району Пудун у Шанхаї оприлюднив справу про незаконний обмін віртуальної валюти, яка була винесена в березні цього року — сума, що підлягає розгляду, становить 6,5 мільярдів юанів! У цій справі учасники використовували Tether (USDT) як «посередника», щоб допомогти людям обміняти юані на іноземну валюту.
Чому за останні два роки судові органи почали частіше боротися з незаконними операціями з обміну валют, пов'язаними з віртуальними валютами? Причина не складна: в Китаї діє система контролю за обігом валют, і звичайні громадяни можуть обмінювати лише 50 тисяч доларів США на рік без додаткових труднощів. Хочете обміняти більше? Це можливо, але для цього потрібно стояти в черзі в банку, заповнювати безліч формулярів і пояснювати мету обміну.
Поява віртуальних валют дійсно може об'єктивно порушити систему контролю за валютними операціями в країні, що створює простір для незаконного арбітражу. Як органи юстиції, вони, звичайно, звертають увагу на такий вид діяльності, як використання віртуальних валют для купівлі та продажу іноземної валюти та незаконної обміну валют. Як юрист у сфері web3, автор у рамках правової системи материкового Китаю обговорює логіку складання злочину та рекомендації щодо захисту у справах про незаконну комерційну діяльність, пов'язану з віртуальними валютами, сподіваючись, що це буде корисно для професіоналів web3 та колег-юристів.
Один. Короткий опис справи: Велика справа про обмін валюти, про яку повідомив суд у Пудун.
Згідно з повідомленням, яке цитує CCTV, наприкінці 2023 року пані Чень з Шанхаю потрібно було переказати гроші своїй дочці за кордон, але через обмеження на валютні операції в нашій країні, що складає 50 тисяч доларів США на людину на рік, вона звернулася до так званої «обмінної компанії». Ця компанія попросила пані Чень переказати юані на рахунок компанії A, після чого незабаром її дочка за кордоном отримала еквівалентну суму в іноземній валюті. Звичайно, обмінна компанія стягне певний відсоток комісії за свої послуги.
Згідно з розкритою інформацією про справу, станом на момент злочину, Ян і Сюй та інші особи через контрольовані ними вітчизняні порожні компанії надавали кошти для трансакцій через кордон для непевних клієнтів, використовуючи стабільні монети (наприклад, Tether USDT) як посередника та отримуючи незаконні прибутки. Обсяг незаконної діяльності досягав 6,5 мільярда юанів. Конкретна схема полягала в наступному: згадані вітчизняні компанії отримували юані від клієнтів, і ці юані не виводились за кордон через банки або підпільні валютні обмінники, а купувалися Яном, Сюєм та іншими у віртуальні валюти, такі як USDT; у той же час, коли «валютна компанія» отримувала кошти від вітчизняних клієнтів, вона сповіщала своїх закордонних партнерів, щоб ті конвертували «запаси» іноземних валют за ринковим курсом для закордонних клієнтів, ця схема зазвичай називається «обміном через контракти». В регіонах, дружніх до криптовалют (наприклад, в районах, де дозволено обмін віртуальних валют і фіатних валют), така схема обміну юанів на місцеві іноземні валюти через віртуальні валюти вже стала дуже зрілою.
Два. Поріг входження у злочинність за незаконні валютні операції.
(а) Законодавчі положення
Злочин незаконного ведення бізнесу визначається в статті 225 Кримінального кодексу нашої країни, походить від «спекулятивного злочину», і трохи знайомі з внутрішнім кримінальним адвокатським колом друзі, напевно, не можуть не знати про цей злочин — злочин незаконного ведення бізнесу називають «кишеньковим злочином» у сфері економічної злочинності. Він регулює чотири види дій: перше — незаконне ведення «спеціальних, монопольних» товарів або товарів, продаж яких обмежено без відповідної кваліфікації; друге — купівля-продаж ліцензій на імпорт та експорт, сертифікатів походження для імпортних та експортних товарів; третє — незаконне ведення бізнесу з цінними паперами, ф'ючерсами, страховими послугами або незаконне зайняття справами з фінансовими розрахунками; четверте — «інші серйозні незаконні дії, що порушують ринковий порядок».
(ІІ) Положення судового тлумачення
Вищезазначені чотири дії, перші три зрозумілі, ключовим моментом є четверта «інші серйозні незаконні комерційні дії, що порушують порядок на ринку». На початкових етапах через відсутність єдиного стандарту ситуація у судовій практиці була досить заплутаною, і деякі нові комерційні моделі нерідко визнавалися незаконними кримінальними діями. У 2011 році Верховний суд опублікував «Повідомлення про точне розуміння та застосування положень кримінального кодексу щодо «державного регулювання»» (法发〔2011〕155号), в якому чітко вказується, що суди всіх рівнів при розгляді справ про незаконну комерційну діяльність повинні строго дотримуватися застосування пункту (IV) статті закону (тобто раніше згадуваних «інших серйозних незаконних комерційних дій, що порушують порядок на ринку»):
По-перше, під «державними нормами», що порушуються, мається на увазі закони та рішення, ухвалені Національними народними зборами та їх Постійним комітетом, адміністративні правила, постанови адміністративних заходів, рішення та накази, ухвалені Державною радою.
По-друге, щодо застосування «інших серйозних незаконних бізнес-дій, що порушують ринковий порядок», для яких відсутні чіткі судові тлумачення, необхідно поступово звертатися за консультаціями до Верховного народного суду.
(Три) Конкретний поріг для обвинувачення
Відповідно до роз'яснень "Двох Високих" щодо застосування законодавства у справах про незаконну діяльність у сфері фінансових платежів, незаконному обміні валюти та кримінальних справах, що стосуються цього, загальні критерії визнання "серйозних обставин" є (ув'язнення терміном до п'яти років або арешт): по-перше, незаконний обіг коштів перевищує 5 мільйонів; по-друге, сума незаконно отриманих доходів перевищує 100 тисяч.
Щодо критерію визначення «особливо тяжкого злочину» (позбавлення волі на строк більше п'яти років) існує два основних варіанти: перший - незаконний обіг коштів перевищує 25 мільйонів юанів; другий - сума незаконно отриманих коштів перевищує 500 тисяч юанів.
Те, що називається «незаконною сумою операцій», це сума коштів, яку особа незаконно купує чи продає іноземну валюту, незаконно обмінює, або реалізує для продажу іноземної валюти; «сума незаконного доходу» простими словами – це прибуток особи.
Третє, чому торгівля USDT обміном валют є незаконним бізнесом?
Повернувшись до теми, яку ми обговорюємо, ми спочатку вийдемо за межі бізнес-моделей Янга, Сюй та інших. Одним із випадків, коли покупка-продаж USDT була визнана незаконною комерційною діяльністю, є використання USDT для незаконної купівлі-продажу іноземної валюти, незаконного обміну валюти, замаскованої купівлі-продажу іноземної валюти. Як було зазначено раніше, ці交易 можна розділити на два основні етапи:
По-перше, клієнт передає юані «внутрішньому порожньому», обмінюючи їх на USDT;
По-друге, закордонні групи обмінюють USDT на долари США та надають клієнтам закордонні рахунки.
Хоча на перший погляд вони виглядають незалежними, але разом це означає перетворення юаня на долар. Цей спосіб називається «протилежний удар»: на території країни зарахування в юанях, за межами країни - виплата в доларах, але при цьому жодні офіційні канали не використовуються, і це не підлягає звітуванню або перевірці. Це дозволяє уникнути державного контролю за валютними операціями та системою контролю за відмиванням грошей. Ця операція фактично є прихованим виконанням валютного обміну і є незаконною торгівлею валютою. Якщо це відповідає вказаним критеріям злочину, то це становить злочин незаконного ведення бізнесу.
Однак на практиці є ще один випадок, коли певний суб'єкт на материковій частині відповідає лише за продаж USDT клієнтам і отримує від них юані. Клієнти здійснюють обмін USDT та іноземної валюти через свої канали, а суб'єкт, що продає U на материковій частині, не знає про це, або ж, навіть якщо може знати, не бере участі в цьому. У цьому випадку ми вважаємо, що суб'єкт на материковій частині не підпадає під статтю про незаконне ведення бізнесу, конкретні причини див. нижче.
Чотири, рекомендації адвоката щодо захисту
Як адвокат з кримінального права в web3, автор на основі реальних справ у криптовалютній сфері коротко підсумовує стратегії захисту адвоката у справах про незаконну діяльність з віртуальними валютами.
По-перше, у судово-практичному середовищі, що в значній мірі покладається на свідчення, адвокат захисту повинен перевірити, чи є в свідченнях клієнта щодо власних дій якісь «комерційні» або «прибуткові» заяви. Якщо внутрішня команда не визнає наявність незаконних цілей, таких як обмін валют або торгівля валютою, то без інших об'єктивних доказів «докази», отримані слідчими органами через телефонні переговори з закордонними обмінними групами (які отримують USDT від клієнтів, а потім обмінюють їх на іноземну валюту), не можуть використовуватися як кримінальні докази;
По-друге, для перевірки об'єктивних доказів необхідно знати спеціальні знання. Наприклад, у процесі купівлі-продажу USDT потрібно перевірити, чи відповідають трансакції на блокчейні, KYC інформація облікових записів централізованих віртуальних валютних бірж, час, потоки та кількість віртуальних валютних транзакцій. Наведемо простий приклад: певна закордонна віртуальна валютна біржа співпрацює з контрольно-слідчими органами на материковій частині, надаючи реєстраційну інформацію про певний обліковий запис (ім'я реєстратора, номер посвідчення особи, номер телефону, електронну пошту тощо), але як можна забезпечити достовірність і законність наданої біржею інформації? Чи не було випадків реєстрації з використанням викраденої особистої інформації? Для цього адвокат з кримінальної оборони також повинен розуміти конкретні вимоги різних бірж щодо KYC, а також відповідні постанови країни/регіону, де розташована закордонна віртуальна валютна біржа.
Нарешті, необхідно обережно ставитися до матеріалів, наданих третіми сторонами, такими як судова експертиза, аудиторські звіти тощо. В даний час деякі судові органи повністю приймають позицію «взяти готове» щодо висновків експертів та аудиторських звітів, автоматично вважаючи їх допустимими як докази для кримінальних обвинувачень. Як захист, за згодою особи та її родичів, також можна залучити «осіб з спеціальними знаннями», щоб спростувати висновки або звіти, надані третіми сторонами.
Звичайно, якщо адвокат добре обізнаний із нинішньою регуляторною політикою щодо віртуальних валют в країні, а також із поширеними помилками в судових експертизах та оцінках у справах, пов'язаних з віртуальними валютами, то адвокат також може спробувати свої сили. З досвіду автора, у нових справах, пов'язаних з віртуальними валютами, найпростішим є досягнення прориву та успіху в захисті у питаннях доказів та експертизи.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Чому обмін валюти біржі за допомогою стейблкоїнів становить незаконну діяльність?
Автор: адвокат Лю Чжэньяо
Вступ
Нещодавно одна справа, пов'язана з використанням віртуальної валюти для обміну валют, привернула багато уваги. Приблизно 16 липня Народний суд району Пудун у Шанхаї оприлюднив справу про незаконний обмін віртуальної валюти, яка була винесена в березні цього року — сума, що підлягає розгляду, становить 6,5 мільярдів юанів! У цій справі учасники використовували Tether (USDT) як «посередника», щоб допомогти людям обміняти юані на іноземну валюту.
Чому за останні два роки судові органи почали частіше боротися з незаконними операціями з обміну валют, пов'язаними з віртуальними валютами? Причина не складна: в Китаї діє система контролю за обігом валют, і звичайні громадяни можуть обмінювати лише 50 тисяч доларів США на рік без додаткових труднощів. Хочете обміняти більше? Це можливо, але для цього потрібно стояти в черзі в банку, заповнювати безліч формулярів і пояснювати мету обміну.
Поява віртуальних валют дійсно може об'єктивно порушити систему контролю за валютними операціями в країні, що створює простір для незаконного арбітражу. Як органи юстиції, вони, звичайно, звертають увагу на такий вид діяльності, як використання віртуальних валют для купівлі та продажу іноземної валюти та незаконної обміну валют. Як юрист у сфері web3, автор у рамках правової системи материкового Китаю обговорює логіку складання злочину та рекомендації щодо захисту у справах про незаконну комерційну діяльність, пов'язану з віртуальними валютами, сподіваючись, що це буде корисно для професіоналів web3 та колег-юристів.
Один. Короткий опис справи: Велика справа про обмін валюти, про яку повідомив суд у Пудун.
Згідно з повідомленням, яке цитує CCTV, наприкінці 2023 року пані Чень з Шанхаю потрібно було переказати гроші своїй дочці за кордон, але через обмеження на валютні операції в нашій країні, що складає 50 тисяч доларів США на людину на рік, вона звернулася до так званої «обмінної компанії». Ця компанія попросила пані Чень переказати юані на рахунок компанії A, після чого незабаром її дочка за кордоном отримала еквівалентну суму в іноземній валюті. Звичайно, обмінна компанія стягне певний відсоток комісії за свої послуги.
Згідно з розкритою інформацією про справу, станом на момент злочину, Ян і Сюй та інші особи через контрольовані ними вітчизняні порожні компанії надавали кошти для трансакцій через кордон для непевних клієнтів, використовуючи стабільні монети (наприклад, Tether USDT) як посередника та отримуючи незаконні прибутки. Обсяг незаконної діяльності досягав 6,5 мільярда юанів. Конкретна схема полягала в наступному: згадані вітчизняні компанії отримували юані від клієнтів, і ці юані не виводились за кордон через банки або підпільні валютні обмінники, а купувалися Яном, Сюєм та іншими у віртуальні валюти, такі як USDT; у той же час, коли «валютна компанія» отримувала кошти від вітчизняних клієнтів, вона сповіщала своїх закордонних партнерів, щоб ті конвертували «запаси» іноземних валют за ринковим курсом для закордонних клієнтів, ця схема зазвичай називається «обміном через контракти». В регіонах, дружніх до криптовалют (наприклад, в районах, де дозволено обмін віртуальних валют і фіатних валют), така схема обміну юанів на місцеві іноземні валюти через віртуальні валюти вже стала дуже зрілою.
Два. Поріг входження у злочинність за незаконні валютні операції.
(а) Законодавчі положення
Злочин незаконного ведення бізнесу визначається в статті 225 Кримінального кодексу нашої країни, походить від «спекулятивного злочину», і трохи знайомі з внутрішнім кримінальним адвокатським колом друзі, напевно, не можуть не знати про цей злочин — злочин незаконного ведення бізнесу називають «кишеньковим злочином» у сфері економічної злочинності. Він регулює чотири види дій: перше — незаконне ведення «спеціальних, монопольних» товарів або товарів, продаж яких обмежено без відповідної кваліфікації; друге — купівля-продаж ліцензій на імпорт та експорт, сертифікатів походження для імпортних та експортних товарів; третє — незаконне ведення бізнесу з цінними паперами, ф'ючерсами, страховими послугами або незаконне зайняття справами з фінансовими розрахунками; четверте — «інші серйозні незаконні дії, що порушують ринковий порядок».
(ІІ) Положення судового тлумачення
Вищезазначені чотири дії, перші три зрозумілі, ключовим моментом є четверта «інші серйозні незаконні комерційні дії, що порушують порядок на ринку». На початкових етапах через відсутність єдиного стандарту ситуація у судовій практиці була досить заплутаною, і деякі нові комерційні моделі нерідко визнавалися незаконними кримінальними діями. У 2011 році Верховний суд опублікував «Повідомлення про точне розуміння та застосування положень кримінального кодексу щодо «державного регулювання»» (法发〔2011〕155号), в якому чітко вказується, що суди всіх рівнів при розгляді справ про незаконну комерційну діяльність повинні строго дотримуватися застосування пункту (IV) статті закону (тобто раніше згадуваних «інших серйозних незаконних комерційних дій, що порушують порядок на ринку»):
По-перше, під «державними нормами», що порушуються, мається на увазі закони та рішення, ухвалені Національними народними зборами та їх Постійним комітетом, адміністративні правила, постанови адміністративних заходів, рішення та накази, ухвалені Державною радою.
По-друге, щодо застосування «інших серйозних незаконних бізнес-дій, що порушують ринковий порядок», для яких відсутні чіткі судові тлумачення, необхідно поступово звертатися за консультаціями до Верховного народного суду.
(Три) Конкретний поріг для обвинувачення
Відповідно до роз'яснень "Двох Високих" щодо застосування законодавства у справах про незаконну діяльність у сфері фінансових платежів, незаконному обміні валюти та кримінальних справах, що стосуються цього, загальні критерії визнання "серйозних обставин" є (ув'язнення терміном до п'яти років або арешт): по-перше, незаконний обіг коштів перевищує 5 мільйонів; по-друге, сума незаконно отриманих доходів перевищує 100 тисяч.
Щодо критерію визначення «особливо тяжкого злочину» (позбавлення волі на строк більше п'яти років) існує два основних варіанти: перший - незаконний обіг коштів перевищує 25 мільйонів юанів; другий - сума незаконно отриманих коштів перевищує 500 тисяч юанів.
Те, що називається «незаконною сумою операцій», це сума коштів, яку особа незаконно купує чи продає іноземну валюту, незаконно обмінює, або реалізує для продажу іноземної валюти; «сума незаконного доходу» простими словами – це прибуток особи.
Третє, чому торгівля USDT обміном валют є незаконним бізнесом?
Повернувшись до теми, яку ми обговорюємо, ми спочатку вийдемо за межі бізнес-моделей Янга, Сюй та інших. Одним із випадків, коли покупка-продаж USDT була визнана незаконною комерційною діяльністю, є використання USDT для незаконної купівлі-продажу іноземної валюти, незаконного обміну валюти, замаскованої купівлі-продажу іноземної валюти. Як було зазначено раніше, ці交易 можна розділити на два основні етапи:
По-перше, клієнт передає юані «внутрішньому порожньому», обмінюючи їх на USDT;
По-друге, закордонні групи обмінюють USDT на долари США та надають клієнтам закордонні рахунки.
Хоча на перший погляд вони виглядають незалежними, але разом це означає перетворення юаня на долар. Цей спосіб називається «протилежний удар»: на території країни зарахування в юанях, за межами країни - виплата в доларах, але при цьому жодні офіційні канали не використовуються, і це не підлягає звітуванню або перевірці. Це дозволяє уникнути державного контролю за валютними операціями та системою контролю за відмиванням грошей. Ця операція фактично є прихованим виконанням валютного обміну і є незаконною торгівлею валютою. Якщо це відповідає вказаним критеріям злочину, то це становить злочин незаконного ведення бізнесу.
Однак на практиці є ще один випадок, коли певний суб'єкт на материковій частині відповідає лише за продаж USDT клієнтам і отримує від них юані. Клієнти здійснюють обмін USDT та іноземної валюти через свої канали, а суб'єкт, що продає U на материковій частині, не знає про це, або ж, навіть якщо може знати, не бере участі в цьому. У цьому випадку ми вважаємо, що суб'єкт на материковій частині не підпадає під статтю про незаконне ведення бізнесу, конкретні причини див. нижче.
Чотири, рекомендації адвоката щодо захисту
Як адвокат з кримінального права в web3, автор на основі реальних справ у криптовалютній сфері коротко підсумовує стратегії захисту адвоката у справах про незаконну діяльність з віртуальними валютами.
По-перше, у судово-практичному середовищі, що в значній мірі покладається на свідчення, адвокат захисту повинен перевірити, чи є в свідченнях клієнта щодо власних дій якісь «комерційні» або «прибуткові» заяви. Якщо внутрішня команда не визнає наявність незаконних цілей, таких як обмін валют або торгівля валютою, то без інших об'єктивних доказів «докази», отримані слідчими органами через телефонні переговори з закордонними обмінними групами (які отримують USDT від клієнтів, а потім обмінюють їх на іноземну валюту), не можуть використовуватися як кримінальні докази;
По-друге, для перевірки об'єктивних доказів необхідно знати спеціальні знання. Наприклад, у процесі купівлі-продажу USDT потрібно перевірити, чи відповідають трансакції на блокчейні, KYC інформація облікових записів централізованих віртуальних валютних бірж, час, потоки та кількість віртуальних валютних транзакцій. Наведемо простий приклад: певна закордонна віртуальна валютна біржа співпрацює з контрольно-слідчими органами на материковій частині, надаючи реєстраційну інформацію про певний обліковий запис (ім'я реєстратора, номер посвідчення особи, номер телефону, електронну пошту тощо), але як можна забезпечити достовірність і законність наданої біржею інформації? Чи не було випадків реєстрації з використанням викраденої особистої інформації? Для цього адвокат з кримінальної оборони також повинен розуміти конкретні вимоги різних бірж щодо KYC, а також відповідні постанови країни/регіону, де розташована закордонна віртуальна валютна біржа.
Нарешті, необхідно обережно ставитися до матеріалів, наданих третіми сторонами, такими як судова експертиза, аудиторські звіти тощо. В даний час деякі судові органи повністю приймають позицію «взяти готове» щодо висновків експертів та аудиторських звітів, автоматично вважаючи їх допустимими як докази для кримінальних обвинувачень. Як захист, за згодою особи та її родичів, також можна залучити «осіб з спеціальними знаннями», щоб спростувати висновки або звіти, надані третіми сторонами.
Звичайно, якщо адвокат добре обізнаний із нинішньою регуляторною політикою щодо віртуальних валют в країні, а також із поширеними помилками в судових експертизах та оцінках у справах, пов'язаних з віртуальними валютами, то адвокат також може спробувати свої сили. З досвіду автора, у нових справах, пов'язаних з віртуальними валютами, найпростішим є досягнення прориву та успіху в захисті у питаннях доказів та експертизи.