Розкрийте схему віртуальних активів «другого рівня шахрайства»! CoinTrust у співпраці з кримінальною поліцією та партнерством Water 豐刀 для спільного навчання оборонних методів

Тайванська асоціація фінансових технологій (TFTA) у червні проводить онлайн-форум «Викриття методів шахрайства з віртуальними активами», який веде засновник і генеральний директор BitoGroup Zheng Guangtai (幣託集團（BitoGroup）) — пан Чжен Ґуантай; він також працює разом із начальником слідчої групи з підрозділу протидії шахрайству Відділу кримінального розслідування 洪丞奇 та відомим YouTuber з блокчейну 水豐刀. У трьох основних ракурсах — біржі, правоохоронні органи та громадська освіта — вони розбирають сучасні технологічні схеми шахрайства, зокрема «друге шахрайство», і діляться принципами захисту.
(Передісторія: Тайванська асоціація віртуальних валют офіційно створена:幣託郑光泰 (BitoGroup) обрано головою ради директорів, XREX 蕭滙宗 — заступником голови ради директорів)
(Додатковий контекст: повне тлумачення тайванського крипто-спецзакону 《Закон про послуги з віртуальних активів》: біржі переходять до ліцензійної моделі)

Зміст статті

Перемикач

• 水豐刀 розбирає пастку «другого шахрайства»
• 幣託 鄭光泰: біржі впроваджують технологічний оборонний рубіж
• 洪丞奇 (відділ кримінального розслідування): правила контратаки «виведи на гачок»
• Спільна співпраця державного та приватного секторів для всеосяжного запобігання, спільно захищаючи цифрові активи
• Про BitoGroup

Ключові тези

＊Ця стаття є пресрелізом, наданим BitoGroup (幣託集團).

Тайванська асоціація фінансових технологій (TFTA) у червні проводить онлайн-форум «Фінансова кібербезпека та протидія шахрайству: розбір методів шахрайства з віртуальними активами». Захід веде засновник і генеральний директор BitoGroup (幣託集團) 郑光泰; він також об’єднує зусилля з начальником слідчої групи відділу протидії шахрайству Відділу кримінального розслідування 洪丞奇 та відомим YouTuber з блокчейну 水豐刀. У глибинному розборі сучасних технологічних шахрайств вони з командною злагодженістю формують найсильніший фінансовий оборонний рубіж.

水豐刀 розбирає пастку «другого шахрайства»

水豐刀 зазначає, що кінцева форма шахрайства з віртуальними активами — це «друге шахрайство». Операції незаконних угруповань зазвичай складаються з чотирьох етапів: спершу, на початковому етапі жертві надають невеликі прибутки, щоб спокусити її вкласти значні кошти в обмін на обіцянку високих виплат; у середині та наприкінці процесу відмовляють у виведенні коштів і вигадують різні відмовки на кшталт податків, гарантійного внеску тощо, змушуючи жертву внести ще більше; після цього спонукають перевести кошти в шкідливі застосунки або вебсайти, справжність яких складно відрізнити; нарешті жертву ізолюють — не дають їй звернутися до родини чи в зовнішні інстанції по допомогу — і потім під виглядом адвоката або хакера заявляють, що можуть повернути гроші, заманюючи жертву в безодню «другого шахрайства».

幣託 鄭光泰: біржі впроваджують технологічний оборонний рубіж

Засновник і генеральний директор 幣託 鄭光泰 пояснює, що недобросовісні особи часто використовують інформаційну асиметрію для комплексних шахрайських схем. Як платформа, що працює в правовому полі, 幣託 уже інвестувала значні витрати в технологічний спільний захист, зокрема вбудувала міжнародні KYC-модулі для ефективного розпізнавання та моніторингу ідентичності клієнтів, виконує вимоги протидії відмиванню грошей (AML) і протидії фінансуванню тероризму (CFT); водночас упроваджено систему моніторингу підозрілих транзакцій, яка проактивно виявляє аномальну поведінку, а команда підтримки клієнтів проводить телефонні турботні контакти для користувачів із підвищеним ризиком.

У міжсекторній моделі взаємодопомоги біржі вже підключили системи повідомлень між слідчими органами та банками для обміну інформацією про підозрілий рух коштів, і докладають максимум зусиль для узгодженого з юридичними підрозділами опрацювання аномальних акаунтів. 鄭光泰 нагадує, що громадяни можуть ефективно використовувати безпекові механізми, які надає платформа, наприклад Passkey (ключ доступу) і пристрої двоетапної автентифікації (2FA), щоб самостійно посилити захист безпеки облікового запису.

洪丞奇 (відділ кримінального розслідування): правила контратаки «виведи на гачок»

Начальник слідчої групи Центру протидії злочинам у сфері шахрайства Відділу кримінального розслідування 洪丞奇 роз’яснює, що у шахрайствах з віртуальними валютами понад сімдесят відсотків випадків належать до категорії «фальшиві знайомства поєднані з інвестиціями». Шахрайські угруповання часто витрачають місяці на спілкування, щоб завоювати довіру, а потім крок за кроком ведуть потерпілих до купівлі USDT — стейблкоїна — на внутрішній біржі, яка працює у правовому полі, і переказу на незаконні гаманці. 洪丞奇 руйнує поширений міф: зникнення активів у багатьох жертв відбувається не через те, що гаманець зламали, а через те, що жертва бракує знань з кібербезпеки — вона мимоволі зливає назовні приватний ключ або робить скріншоти seed phrase (мнемоніка), або ж бездумно натискає шкідливі дозволи на смартконтракти; фактично це означає «власноруч вручити ключі від сейфу».

Щодо стратегії запобігання та протидії, 洪丞奇 радить громадянам звернутися до «Панелі для боротьби зі шахрайством» Міністерства внутрішніх справ — Поліцейського управління, щоб перевірити найновіші приклади шахрайства; якщо трапляються підозрілі адреси гаманців, також можна скористатися ончейн-інструментами, щоб перевірити, чи позначено цю адресу як високоризикову. Якщо виявлено, що вас ошукали, ні в якому разі не варто одразу «розкривати карти», щоб не дати шахрайській групі заблокувати вас і знищити докази; натомість радять зберігати звичний образ і удавати, що кошти нібито заблоковані, використовуючи їхню жадібність — запропонувати зустріч для передачі готівки, щоб скоординувати дії слідства і правоохоронців у схемі «виведи на гачок».

Спільна співпраця державного та приватного секторів для всеосяжного запобігання, спільно захищаючи цифрові активи

鄭光泰 підкреслює, що боротьба з злочинами у сфері віртуальних активів не може відбуватися в режимі «кожен сам за себе». Лише через державно-приватну співпрацю — біржі, правоохоронні органи та громадську освіту — а також через те, щоб населення формувало розуміння того, як розпізнавати шахрайство та захищатися, можна створити справді безпечне середовище для цифрових активів. Також 鄭光泰, який є головою ради директорів асоціації віртуальних активів, анонсує: вітчизняні оператори імплементують міжнародні вимоги Travel Rule (правила подорожі), збиратимуть і верифікуватимуть інформацію про відправника та отримувача для посилення моніторингу транзакцій, ефективно запобігаючи ризикам відмивання грошей і фінансування тероризму, а також підвищуючи прозорість фінансової системи.

Поширені запитання

Що таке «друге шахрайство» з віртуальними активами?

«Друге шахрайство» — це коли після того, як жертву вже ошукали, шахрайська група видає себе за адвоката або хакера й стверджує, що може повернути гроші, вкрадені під час першої афери, спокушаючи жертву знову потрапити в пастку. 水豐刀 зазначає, що це кінцева форма шахрайства з віртуальними активами й останній крок у схемі з чотирьох етапів.

Що робити, якщо виявлено, що вас ошукали через шахрайство з віртуальними активами?

洪丞奇 з Відділу кримінального розслідування радить: після того як ви зрозуміли, що вас ошукали, ні в якому разі не розкривайте одразу правду, щоб шахрайська група не заблокувала вас і не знищила докази. Можна зберегти звичний образ і удавати, що кошти заблоковані, використовуючи їхню жадібність — запропонувати передати готівку під час очної зустрічі, співпрацюючи зі слідством за сценарієм «виведи на гачок».

Про BitoGroup (幣託集團)

BitoGroup заснована в 2014 році. Компанія прагне в найпростіший спосіб залучити блокчейн у щоденне життя кожної людини, а також допомагати підприємствам і споживачам увійти в епоху Web3. Bito використовує технології блокчейну та високочастотної торгівлі, активно створюючи інноваційний корпоративний бренд основного рівня для віртуальних активів «Bito.Enterprise», зокрема розрахунки в стейблкоїнах, обмін балів на криптовалюти та приймання платежів криптовалютами. Криптобіржа BitoPro завершила реєстрацію в Комісії фінансового нагляду «реєстрацію з протидії відмиванню грошей для діяльності або осіб, що надають послуги з віртуальних активів», пропонує послуги криптовалютного гаманця та торгівлі, а також підтримує виведення/завезення фіатних коштів, покупку в магазині самообслуговування або обмін балів на криптовалюти. Офіційний вебсайт：https://www.bitopro.com