🌍 (16 липня) Цільова група з фінансових заходів у боротьбі з відмиванням грошей (FATF) закликає усунути регуляторні прогалини, оскільки ризики незаконного фінансування у сфері віртуальних активів стають складнішими

✳️ 83% юрисдикцій уже впровадили законодавство про Travel Rule — з 73% у 2025 році, — а ще в 11 триває впровадження правил звітності.
✳️ Повідомлено про загальний прогрес у регулюванні AML/CFT і наглядових заходах, але багато юрисдикцій не можуть перетворити правові рамки на ефективний нагляд і правозастосування на практиці.
✳️ Юрисдикції й надалі стикаються з труднощами в ідентифікації осіб і організацій, які здійснюють діяльність VASP, а ті, що мають рамки заборони, — з ідентифікацією та застосуванням санкцій щодо незаконної діяльності.
✳️ Організовані злочинні угруповання використовують регуляторні прогалини, щоб переказувати через віртуальні активи мільярди незаконних доходів, при цьому активність стає дедалі складнішою та взаємопов’язаною.
✳️ До кримінальних схем належать шахрайські центри, пов’язані з організованою злочинністю, шахрайства типу «pig-butchering», кібервикрадення, пов’язані з КНДР, фінансування тероризму та обходження санкцій.
✳️ Зростає зловживання AI у злочинах, пов’язаних із віртуальними активами, включно з глибфейками, синтетичними ідентичностями та шахрайствами з рекрутингом, що підтримуються AI.
✳️ Зловживання стабільними монетами (stablecoin) з боку незаконних акторів значно зросло; більшість виявленої на ланцюжку (on-chain) незаконної діяльності нині пов’язана зі stablecoins, а також з’являються ризики, пов’язані з власними стабільними монетами, розробленими для протидії заморожуванню та конфіскації активів.
✳️ Ключові випадки: конгломерат з Камбоджі відмив $4B+ у 2021–2025 роках, обслуговуючи як організовану злочинність, так і кібервикрадення, пов’язані з КНДР; іспанська мережа відмила €460M від 5,000+ жертв.
✳️ Юрисдикції з суттєво важливою діяльністю VASP становлять приблизно 97% глобального ринку віртуальних активів.
✳️ Пріоритетні дії включають посилення нагляду на основі ризиків, удосконалення впровадження Travel Rule, посилення міжнародного співробітництва та усунення ризиків від stablecoins, офшорних VASP, неразміщених гаманців (unhosted wallets) і платформ DeFi.
Link 🔗: