Công cụ tài chính số AI Minara sẽ ra mắt vào ngày 27 tháng 11

Bài viết này được cung cấp bởi bên thứ ba, không đại diện cho quan điểm của Wu Shuo, xin độc giả tuân thủ nghiêm ngặt các luật và quy định tại địa phương.

AI can thiệp vào tài chính số: từ chồng chất công cụ đến một mô hình mới thực hiện ý định

Trong mười năm qua, cơ sở hạ tầng của ngành công nghiệp tiền điện tử đã phát triển từ không đến có, từ hỗn loạn đến tương đối ổn định, phạm vi tài sản trên chuỗi ngày càng mở rộng: Bitcoin, Ethereum, stablecoin, giao thức DeFi, NFT, RWA… Trong khi đó, tài chính truyền thống cũng đang tiến gần hơn về cùng một hướng - cung cấp thời gian giao dịch dài hơn, nhiều lựa chọn số hóa tài sản hơn, cũng như dữ liệu và giao diện giao dịch phong phú hơn.

Nhưng đối với hầu hết người dùng tài chính kỹ thuật số, con đường thực hiện vẫn còn phân mảnh: họ cần theo dõi tâm lý trên các nền tảng xã hội, tìm kiếm quan điểm trong cộng đồng, tra cứu chỉ số trên các trang web dữ liệu và công cụ chuỗi, quản lý vị thế và thực hiện giao dịch trên ứng dụng môi giới, ví hoặc giao thức DeFi. Việc tìm kiếm thông tin, phán đoán logic và thực hiện hành động bị chia tách tại các cổng vào khác nhau. Một người dùng mới có thể mất hàng giờ để hoàn thành một thao tác đơn giản giữa các tài sản hoặc giữa các chuỗi, trong khi những nhà giao dịch chuyên nghiệp phải theo dõi thị trường trong thời gian dài để tránh bỏ lỡ cơ hội. Vấn đề sâu xa hơn là: có một khoảng cách lớn giữa việc thu thập thông tin, ra quyết định và thực hiện giao dịch. Người dùng nhận được thông tin nhưng không biết cách biến nó thành hành động; người dùng muốn thực hiện chiến lược nhưng cần nhiều lần chuyển đổi và thao tác phức tạp. Sự kém hiệu quả này không chỉ lãng phí thời gian của người dùng mà còn vô hình ngăn cản một lượng lớn những người tham gia tiềm năng ra ngoài tài chính kỹ thuật số và hệ sinh thái tiền điện tử.

Nói cách khác, mặc dù “tài chính số” dường như đang hình thành một hệ sinh thái hoàn chỉnh, nhưng ngưỡng tham gia của nó không giảm bớt theo sự trưởng thành của công nghệ. Ngược lại, nó trở nên phức tạp hơn. Trong bối cảnh như vậy, một giải pháp mới đang nổi lên. Sự đổi mới cốt lõi của giải pháp này là: không còn yêu cầu người dùng hiểu các chi tiết cơ bản, nhớ từng công cụ, mà chỉ cần họ thể hiện ý định của mình bằng ngôn ngữ tự nhiên, thì có thể hoàn thành toàn bộ quá trình từ phân tích đến thực hiện. Khi người dùng không còn phải hiểu các chi tiết cụ thể, không cần chuyển đổi giữa nhiều công cụ, mà chỉ cần thể hiện ý định để thực hiện thao tác, thì tài chính số mới thực sự có khả năng tiếp cận đại chúng.

Trợ lý AI đang trở thành cổng vào mới: từ “tra cứu dữ liệu” đến “ra quyết định”

Từ năm 2023 đến 2025, “giao diện hội thoại” do mô hình lớn mang lại đã dần thay đổi mô hình tương tác phần mềm - nhưng trong bối cảnh tài chính, một hạn chế cơ bản vẫn tồn tại: AI có thể giải thích thông tin, nhưng không thể đảm nhận toàn bộ chuỗi từ phân tích đến thực hiện. Gần đây, một xu hướng xuất hiện là một số đội ngũ bắt đầu cố gắng để AI không chỉ “cung cấp thông tin”, mà còn tham gia vào toàn bộ chuỗi tài chính. Minara là một trong những ví dụ điển hình và đã gây ra một số cuộc thảo luận trong ngành. Từ cái nhìn bên ngoài, đặc điểm của Minara không phải là “làm nhiều hơn”, mà là “tổ chức lại cách thức hoạt động của tài chính kỹ thuật số”: • Người dùng đặt câu hỏi • AI gọi dữ liệu đa nguồn và khung tài chính để phân tích • Đưa ra phán đoán hoặc chiến lược • Thực hiện hành động trên chuỗi trực tiếp khi cần (chẳng hạn như giao dịch, giám sát, nhắc nhở, phân tích, v.v.)

Trong thuật ngữ ngành, điều này được gọi là “意图执行”(Intent Execution), cũng là một trong những hướng đi tương lai được thảo luận nhiều nhất trong hai năm qua trong lĩnh vực tiền điện tử và hệ thống mô-đun. Người dùng không còn cần phải hiểu chi tiết về hợp đồng thông minh, không còn cần phải chuyển đổi giữa nhiều ứng dụng, cũng không cần phải học các giao diện giao dịch phức tạp. Họ chỉ cần diễn đạt ý định của mình bằng ngôn ngữ tự nhiên, chẳng hạn như “Giúp tôi phân tích hành vi trên chuỗi của địa chỉ này”, “Tôi muốn xây dựng một chiến lược chênh lệch giá”, “Bây giờ nên mua đồng coin nào” — AI sẽ hiểu ý định, gọi công cụ, thực hiện thao tác, và trình bày kết quả theo cách dễ hiểu.

Ý nghĩa của sự chuyển đổi này là: Minara đã đưa toàn bộ chức năng của một đội ngũ đầu tư vào một cửa sổ trò chuyện, cung cấp sự hỗ trợ toàn diện về nhận thức chuyên môn, chiến lược và thực hiện cho người dùng. Người dùng nhận được những hiểu biết từ nhà phân tích dữ liệu, khả năng thực hiện của các nhà giao dịch, lời khuyên từ quản lý rủi ro, cũng như sự hướng dẫn từ các cố vấn đầu tư.

Minara: Tác nhân tài chính đối thoại hướng đến tài chính số

Sự khác biệt cốt lõi của Minara với các công cụ AI tài chính hiện đại là: nó không chỉ là “mô hình lớn tổng quát” hoặc là công cụ “(Agent)” thông thường, mà là một Agent tài chính kỹ thuật số bản địa có khả năng thực hiện toàn bộ quy trình “Hỏi → Phân tích → Quyết định → Thực hiện” trong bối cảnh tài sản trên chuỗi. Minara đã tổ chức lại các thao tác phân mảnh thường thấy trong tài chính kỹ thuật số bằng “cổng vào đối thoại”. Dù là tài sản truyền thống hay tài sản tiền điện tử, người dùng trước đây cần phải chuyển đổi qua lại giữa các trang web thị trường, nền tảng dữ liệu, trình duyệt chuỗi, mạng xã hội và ứng dụng ví để hoàn thành một phân tích và thao tác đầy đủ; trong khi đó, tại Minara, việc hiểu dữ liệu, suy luận chiến lược, cảnh báo rủi ro và thực hiện thao tác đã được tích hợp vào cùng một cửa sổ trò chuyện; và khả năng thực hiện hiện tại chủ yếu tập trung vào tài sản trên chuỗi.

Giai đoạn hiện tại, khả năng từ vấn đề đến thực thi của Minara trong lĩnh vực tiền điện tử là trưởng thành nhất, trong khi tài sản truyền thống hiện chủ yếu dựa vào dữ liệu và phân tích. Nền tảng của nó đã kết nối với hơn 50 nguồn dữ liệu, bao gồm: Arkham, CoinMarketCap, DeFiLlama, và kết hợp với cơ sở dữ liệu riêng của đội ngũ cũng như khả năng chiến lược tài chính chuyên nghiệp, cho phép người dùng xử lý nhiều vấn đề liên quan đến tài sản kỹ thuật số thông qua đối thoại ngôn ngữ tự nhiên, nhận được phân tích và tư vấn kiến thức tài chính chuyên nghiệp. Hơn nữa, Minara cũng cung cấp trang động thái thị trường thời gian thực và các sự kiện tiền điện tử quan trọng được tự động tổng hợp bởi AI, giúp người dùng nắm bắt xu hướng tổng thể trước khi đặt câu hỏi sâu hơn.

Đồng thời, khả năng giao dịch của Minara được kết nối trực tiếp với cơ sở hạ tầng trên chuỗi, cho phép người dùng thực hiện nhiều thao tác liên quan đến giao dịch (chẳng hạn như: điều chỉnh danh mục, thực hiện chênh lệch giá, lệnh giới hạn, v.v.) mà không cần phải chuyển sang ứng dụng bên thứ ba. Hơn nữa, Minara còn hỗ trợ việc chuyển đổi ngôn ngữ tự nhiên thành các tác vụ tự động, cho phép người dùng xây dựng quy trình giao dịch có thể hoạt động bền vững chỉ với một câu nói, điều này vẫn còn khá hiếm thấy trong các Agent hiện tại.

Minara cũng đang mở rộng khả năng hỗ trợ giao dịch ở cấp độ cao hơn. Ví dụ, Trading Copilot hoàn toàn mới sẽ cung cấp các đánh giá thị trường, cấu trúc chiến lược và đề xuất kiểm soát rủi ro dựa trên AI trong các tình huống phức tạp như hợp đồng vĩnh viễn, giúp quyết định dưới sự biến động cao trở nên rõ ràng và có thể kiểm soát hơn. Minara cũng sẽ liên tục xác thực hiệu suất của Copilot trên thị trường thực thông qua các bài kiểm tra theo dõi công khai, cung cấp cho người dùng tiêu chuẩn tham khảo ổn định hơn.

Trong phong cách và trải nghiệm tương tác, Minara giống như một “chuyên gia có nền tảng tài chính toàn diện”: khi giải thích thông tin, sẽ phân tích logic suy luận, khi đánh giá rủi ro sẽ đưa ra căn cứ và bằng chứng, và trình bày quy trình suy nghĩ theo cách rõ ràng và có cấu trúc, giúp người dùng có được tham khảo chuyên nghiệp và đáng tin cậy trong cuộc trò chuyện. Trong tương lai, Minara cũng sẽ tiếp tục tăng cường trải nghiệm liên quan, chẳng hạn như thêm bảng điều khiển chiến lược giao dịch tiền điện tử, cảnh báo quy trình tự động, tương tác bằng giọng nói, v.v., làm cho quá trình sử dụng tổng thể trở nên hiệu quả và tự nhiên hơn.

Ngoài ra, khả năng nền tảng của Minara kết hợp sâu sắc với DMind. DMind là một nhóm nguồn mở nghiên cứu AGI tài chính số lâu dài, chủ yếu tập trung vào phát triển mô hình lớn Agent tinh chỉnh trong lĩnh vực tiền điện tử, với các hướng tiếp cận bao gồm tiền điện tử, DeFi, RWA và nhiều nhánh khác. Minara một mặt xây dựng sản phẩm dựa trên mô hình và hệ thống công cụ của DMind, mặt khác lại liên tục phản hồi cho quá trình lặp lại mô hình của DMind thông qua nhiệm vụ và dữ liệu từ người dùng thực, cả hai cùng tạo thành một vòng khép kín AI chuyên biệt hướng tới tài chính tiền điện tử, đồng thời giúp Minara trở thành thực tiễn triển khai “hoạt động đại lý” trong các tình huống người dùng thực.

Trong môi trường thị trường có mật độ thông tin cao và biến động tài sản mạnh mẽ, cho dù là tài sản tiền điện tử hay cổ phiếu truyền thống, cách rút ngắn và tự động hóa chuỗi ‘thu thập thông tin → đưa ra quyết định → thực hiện’ đã trở thành hướng nghiên cứu chung của toàn ngành. Trong lĩnh vực tài sản trên chuỗi, Minara đại diện cho một con đường mới: sử dụng giao diện đối thoại để tiếp nhận toàn bộ chuỗi, khiến quyết định và thực hiện thực sự hòa làm một. Tương lai sẽ mở rộng sang các lĩnh vực tài chính số khác.

“Hoạt động đại lý (Agentic Finance)” có thể sẽ trở thành từ khóa cho giai đoạn tiếp theo

Khi mật độ thông tin thị trường ngày càng tăng và sự biến động giá tài sản ngày càng gia tăng, ngày càng nhiều nhiệm vụ lặp lại và nhiệm vụ kích hoạt theo điều kiện phù hợp để được các Agent tự động thực hiện. Minara hiện đã có khả năng tạo ra các Agent tài chính có thể hoạt động bền vững. Nó đã cho phép người dùng tạo ra các Agent có thể hoạt động bền vững, chẳng hạn như: • Giám sát bất thường trên chuỗi • Tự động điều chỉnh kho • Cảnh báo rủi ro • Thực hiện chiến lược chênh lệch giá hoặc lưới • Quản lý NFT hoặc vị trí quản trị

Ngành công nghiệp cho rằng “Đại lý tài chính kỹ thuật số” loại này sẽ là một trong những lĩnh vực tăng trưởng nhanh nhất trong vài năm tới. Lý do rất đơn giản: • AI có thể quan sát và kích hoạt 24/7 mà không bị gián đoạn, điều mà con người không thể làm được. • AI thực hiện các quy tắc đã định mà không bị ảnh hưởng bởi cảm xúc, dễ dàng duy trì tính nhất quán hơn. • Các quy trình phức tạp với nhiều bước và công cụ có thể được nén thành logic tự động chạy liên tục.

Điều này có nghĩa là: • Sự cải thiện về hiệu suất và tỷ lệ giao dịch là theo cấp số nhân • Ngưỡng tham gia của người dùng mới trong tài chính số đã được giảm đáng kể • Khả năng thực hiện chiến lược của người dùng chuyên nghiệp cũng được tăng cường • Các hoạt động tài chính trở nên tự động hóa và năng động hơn

Từ cờ vây đến tài chính, con người không thể thắng AI trong bất kỳ trò chơi nào; nhưng do bị hạn chế bởi các yếu tố công nghệ như sức mạnh tính toán, hiện tại không phải là AI thay thế nhà đầu tư, mà là AI tăng cường nhà đầu tư. Người dùng chịu trách nhiệm về mục tiêu và ý định, Agent chịu trách nhiệm thực hiện và giám sát. Đây chính là mô hình tài chính Agentic mới mà Minara đại diện.

Từ công cụ đến trợ lý, tài chính kỹ thuật số bước vào “thời đại ý định”

Khi phân tích có thể hoàn thành bằng một câu, khi chiến lược có thể được tạo ra bằng một câu, khi thực thi có thể được kích hoạt bằng một câu, khi thông tin giữa các tài sản, giữa các chuỗi và giữa các thị trường được hiểu một cách thống nhất, tài chính số sẽ bắt đầu xuất hiện một hình thức khác: bình đẳng hơn, tự động hóa hơn, giống như chính ngôn ngữ tự nhiên. Trong thời đại mới này, cả thị trường tiền điện tử lẫn thị trường chứng khoán sẽ không còn là trò chơi của một số ít người nữa, mà đang trở thành một hệ sinh thái tài chính thực sự mở và bao trùm. Sự chuyển mình này được thực hiện bởi nhiều đội ngũ thông qua việc đơn giản hóa công nghệ phức tạp và phổ biến hóa những khả năng chuyên môn. Minara không phải là đích đến, cũng không phải là người tham gia duy nhất. Nhưng nó đại diện cho một hướng đi - tài chính kỹ thuật số đang chuyển từ “thời đại công cụ” sang “thời đại ý định”. Và đây có thể là một trong những bước ngoặt quan trọng nhất trong thập kỷ tới.

Minara chính thức ra mắt vào ngày 27 tháng 11, hiện tại đăng ký có thể nhận được Credtis miễn phí và Sparks bổ sung (điểm). Liên kết trang web