打诈！国内银行连爆证券户被冻结「请到分行解锁」，网友：违约交割谁赔？

9月开始国内银行将防诈风控标准再度升级，也惹出不少民众在网上抱怨，自己的帐户被冻结，其中还包括证券交割户。 （前情提要：台湾金管会召集银行喊「不准限贷」开房贷水龙头：不得拿银行法72-2条拒绝民众 ） （背景补充：银行家欲改写稳定币法，加密游说团体群起抗议：打压创新来削弱竞争 ） 打诈不手软！近期政府打诈力度越来越大，国内银行也依循金管会指导加大帐户风控，但近两日网路上不断爆出民众抱怨帐户莫名被锁，其中一名网友大吐苦水，自己在台新的证券交割户也突然被冻结，客服要求她前往最近的分行解锁户头，让她十分崩溃。 这位网友在 Threads 上发文抱怨，称自己人在垦丁工作，到最近的分行解锁需要 2 小时车程，明早前若是不能解锁交割户，恐怕会引起违约交割。后续由于银行营业时间已经结束，她在打多次客服电话往来之后，分行愿意协助该网友进行线上解锁。 更多网友被冻结帐号 该名网友今日也发现自己的交割户被冻结，并且没有接到通知，原因是「帐户太久没用」，让他非常气愤。 另名网友也因「太久未使用帐号」，所以用提款卡存款被判定异常使用，被冻结帐户，需到分行解锁。 昨日也有台新用户因为帐户被锁，在他坚持「顺便送往生者骨灰到分行念往生咒」之下，客服答应替他线上解锁。 不少网友咨询后，台新客服解释现在都以 AI 判断风险、自动冻结帐户，银行推行打诈无奈，也请客户包涵。 银行风控标准提高，加密户也需注意 近年台湾诈骗案件、受害金额屡创新高，不少银行在 9 月起也开始祭出新规来防堵诈骗，其中最明显的就是「久未往来户」，也就是太久没有启用帐户、金钱进出的户头（包括网路功能太久没登入）就很容易被银行冻结自动化交易功能，也就是不能使用网银功能，需要到银行分行解锁。 但由于每间银行风控标准不一，也不会公布细节内容，现多以程式判断，不少民众帐户被锁就是因为在系统判断下自动冻结。而冻结的理由最主要包括： 帐户长期未使用／网银登入 长期未被汇款／存款 长期未使用却突然大额汇款、大额存款 太频繁登入／汇款／存款（常见于高频交易者） 与警示户有金流往来 近期不少风声也指出，加密货币交易所往来资金大额者，也是防诈特别检视的族群，在可能情况下，要使用国内银行服务，还是尽量使用临柜办理，并将自己投资交易的纪录完整留存。 相关报导 「币想」涉洗钱23亿！勾结诈骗集团破千人受害，负责人求刑25年 重罚加密货币诈骗！纽约男因诈欺遭罚 2.28 亿美元、蹲九年监狱 专访 WLFI 执行长、营运长：终结银行垄断，将把金融真正还给用户 〈打诈！国内银行连爆证券户被冻结「请到分行解锁」，网友：违约交割谁赔？〉这篇文章最早发布于动区BlockTempo《动区动趋-最具影响力的区块链新闻媒体》。