导航加密货币治理：英国旅行规则合规要点

###英国实施加密货币旅行规则

英国已于2023年9月1日起实施针对加密货币的旅行规则。该法规于8月17日由英国金融监管机构宣布，可能会对某些加密货币转账产生影响。

###理解旅行规则要求

根据这一新规，在英国运营的虚拟资产服务提供商必须收集、验证并交换涉及虚拟资产的交易相关信息。这包括加密货币与法币交换的发送者和接收者详细信息、加密货币之间转账的交易金额，以及其他相关交易所需的额外必要数据。收集的数据必须迅速且安全地转移，以确保透明度和问责制。

###对国际交易的影响

对于不受旅行规则监管的国际来源支付的加密货币用户，服务提供商在允许访问这些资产之前必须进行风险评估。此规定适用于在英国以外进行加密交易的英国公民。

###全球背景与采用

旅行规则是全球金融监管机构的一项倡议，于2022年7月被英国采纳。与此同时，英国还实施了针对区块链活动的反洗钱和反恐怖融资法规。

###行业关注与全球实施

英国的行业领袖对从海外获取客户信息表示担忧，特别是来自不遵循类似规则的国家。最近的一项调查显示，超过50%的司法管辖区没有采取任何行动，75%的司法管辖区部分或没有合规，只有有限的数量完全实施了这些法规。到目前为止，只有35个司法管辖区通过了这些法规，许多尚未实施。例如，欧盟计划在2024年实施这一法律。

###实施的变化

即使在实施该规则的国家之间，执行上也存在差异。例如，加拿大要求记录收件人的邮政编码，而英国则没有这样的要求。这些变化可能导致跨境转账时的混淆。

###监管目标与挑战

金融监管机构表示：“旅行规则是我们在加密货币领域提高标准的一种方式，”这与消费者保护和竞争力目标相一致。

一个主要挑战仍然是建立识别交易背后个人的标准，特别是对于不由受监管提供商托管的独立持有的加密货币钱包。

随着加密货币领域的发展，旅行规则的实施代表了朝着全球监管协调迈出的重要一步，尽管在一致性应用和国际合作方面仍面临障碍。