从 Griffain 到 Almanak：深度解析 DeFAI 赛道领跑者及其运作机制

DeFi 的辉煌与瓶颈

去中心化金融（DeFi）无疑是 Web3 的基石，它构建了一个无需许可、全球开放的金融系统，让借贷、交易和资产管理摆脱了传统中介的束缚。然而，经过数年的发展，DeFi 面临着明显的用户体验瓶颈：复杂的钱包操作、高昂的 Gas 费用、碎片化的多链生态以及层出不穷的安全事件，构成了普通用户难以跨越的门槛。正是在这样的背景下，一个融合了人工智能（AI）与去中心化金融的新范式——DeFAI 应运而生，旨在让 DeFi 变得智能、简单且无处不在。

什么是 DeFAI？定义与核心愿景

DeFAI 是 “DeFi + AI” 的合成词，其核心使命是利用人工智能技术抽象化 DeFi 的复杂性，降低用户参与门槛，并引入自主决策与自动化能力，从而释放更大的金融效率与创造力。它并非要取代 DeFi，而是对其进行智能化升级。目前，DeFAI 生态主要围绕三大方向展开：

1. 抽象层：通过自然语言界面隐藏底层操作复杂度。
2. 自主交易代理：部署能自主学习、执行并优化策略的 AI 交易员。
3. AI 驱动的 dApp：将 AI 深度集成到具体的去中心化应用中，增强其功能。

DeFAI 生态核心领域与代表项目剖析

抽象层：让 DeFi 交互如对话般简单

抽象层的目标是成为用户与复杂区块链协议之间的智能翻译官。早期的意图中心化架构优化了交易路径，而如今 AI 的加入，则让用户可以通过聊天式的自然语言指令来完成复杂的链上操作。

• Griffain：作为一个通用型 AI 代理平台，它允许用户通过对话执行从基础转账到复杂任务自动化（如定投 DCA）、创建 Memecoin 并设置条件空投等一系列操作，极大地扩展了非技术用户的能力边界。
• Orbit：该平台特别强调跨链功能，据资料显示其已集成超过 117 条链和 200 个协议。用户可以在一个界面内无缝完成跨链资产置换、质押等操作，有效管理分散在多链上的资产组合。
• Neur：定位为“Solana 生态的副驾驶”，它基于 Solana Agent Kit 构建，专注于为 Solana 用户提供智能化的链上操作辅助。其开源特性促进了社区的快速发展和创新。

自主交易代理：您的全天候 AI 交易员

与传统依赖固定规则的交易机器人不同，自主交易代理 能理解环境、进行推理并不断学习进化。它们代表了从“自动化”到“智能化”的跃迁。

• Almanak：提供机构级的量化 AI 代理。其核心创新在于通过分叉 EVM 链，在模拟环境中进行蒙特卡洛模拟，将 MEV、Gas 成本等真实变量纳入策略测试。同时，它利用可信执行环境（TEE）保护策略隐私，并通过非托管钱包确保资金安全。
• 验证基础设施的重要性：随着代理管理资金规模的增长，其行为的可验证性变得至关重要。除了 TEE，零知识机器学习（zkML）等透明执行框架正在发展中，以确保 AI 决策过程的可靠与可信。这是 DeFAI 基础设施层的关键挑战与机遇。

AI 驱动的 dApp：智能化的金融应用

这类应用将 AI 深度融入具体金融场景，创造出全新的产品形态。

• Mode Network 生态：作为一个吸引 AI+DeFi 开发者的 Layer 2，Mode 上孕育了多个创新项目，例如由 Giza Tech 开发的 ARMA（自主稳定币挖矿代理）以及基于 Autonolas 的 Modius（自主 Balancer LP 挖矿代理）。其原生代币 $MODE 的质押者可以获取生态内 AI 代理项目的空投等权益。
• 其他创新方向：例如，专注于 Memecoin 趋势预测的 ASYM 代理，通过分析链上与社交媒体大数据来寻找 alpha；而 Cod3x 等平台则致力于提供无代码工具，让用户能够轻松创建和定制属于自己的交易代理。

关键项目市场数据观察

DeFAI 领域尚处早期，项目波动性通常较高。

未来展望

DeFAI 标志着 DeFi 从“可编程金融”向“可智能金融”的过渡。从简化交互的抽象层，到自主决策的交易代理，再到原生智能的 dApp，这一赛道正在重构我们对去中心化金融的想象。可以预见，未来的竞争将围绕AI 模型的可靠性、代理策略的可持续盈利能力以及整个栈的技术安全性展开。

对于 Gate 社区的探索者而言，在关注这一前沿趋势时，建议：

1. 深入研究，理解本质：区分项目的核心是技术驱动还是概念炒作，关注其 AI 模型或代理的实际用例、验证机制和团队背景。
2. 小步尝试，管理风险：通过测试网或小额资金亲身体验产品，感受其解决实际问题的能力。该领域项目多数处于极早期，波动性与风险并存。
3. 关注生态与基础设施：除了应用层项目，支撑 DeFAI 运行的底层基础设施（如 TEE、zkML、去中心化算力）同样蕴藏着长期价值机会。

DeFi 的下一章将由 AI 书写，而 Gate 将持续为您提供前沿的赛道洞察、安全的交易环境与丰富的项目选择。立即访问 Gate，探索 DeFAI 及其他新兴加密生态的无限可能。