529教育储蓄账户为保护孩子的财务未来并获得稳定的复利回报提供了坚实的基础。但为什么要止步于此?将其与UTMA (未成年人统一转让法案)账户搭配使用,以实现更激进的上行潜力。这就是杠铃策略:将保守的、税收优惠的529资金与UTMA中的高信念股票和ETF配置叠加。一边锁定安全,另一边则自由追求超额收益。这并非鲁莽,而是围绕世代财富积累的战略性多元化。

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