2024年在加密货币市场赚取收入的13种主要方式

在过去的十年中，数字资产，包括比特币、以太坊以及众多其他项目，已牢固扎根于金融行业。然而，加密货币市场的波动性为传统投资者和交易者带来了严峻的挑战。幸运的是，存在一些无需持续监控行情和主动管理投资组合的替代盈利方式。本文将探讨在无需频繁交易的情况下，在加密货币市场中产生收入的主要途径。

加密生态系统中的被动收入概念

被动收入的理念在传统金融体系中由来已久。银行存款、债券等工具早已允许投资者以最低参与获得利息。在加密货币市场，也存在类似机制，但具有其自身的特点。

方法的核心很简单：你在设定的期限内锁定一定数量的数字资产，系统会自动发放奖励。这种方式特别吸引那些希望规避持续交易风险的市场参与者。无需主动管理仓位，可以选择多种策略，让市场为你工作。

值得指出的是，任何投资策略都包含一定的风险。加密领域的被动收入也不例外，但只要方法得当，通常被视为一种相对安全的长期资本积累工具。

获取额外收入的顶级方法

质押 — 最便捷的途径

最简单且流行的方法之一是将代币在支持(PoS)机制的网络中进行锁定。操作流程极简：你将资产绑定在网络中，系统会以原生代币或交易手续费的形式发放奖励。

这种方法的优势在于其简便性和相对安全性。长期投资者认为质押是积累策略的理想补充。主要风险在于基础资产的价格波动。

运行加密货币节点以获取手续费

另一种有效方式是管理网络节点。以比特币为例：节点运营者可以通过验证Lightning Network层的交易获得手续费。这是第二层可扩展解决方案，能实现更快、更便宜的支付。

但此方案需要一定的技术准备、相应的硬件设备和稳定的网络连接。准备投入设备和时间的投资者，可以期待稳定的收入流。

去中心化流动性作为收入来源

随着DEX(去中心化交易所)的发展，流动性提供者的需求不断增长。流动性池作为代币的储备，用于完成交易。向这些池子提供资产的参与者，将获得平台的一部分手续费。

其机制如下：你将一对代币存入DEX的智能合约，系统会自动将交易手续费分配给你的池子。这几乎不需要操作，但需理解与无常损失相关的风险。

在DeFi协议中进行收益农场

去中心化金融生态系统提供了丰富的额外奖励机会。不同于简单的质押，收益农场可能更复杂，因为涉及将资产部署到收益率变化的多个协议中。

参与者需仔细研究每个协议的机制，因为收益率会根据市场条件和竞争情况大幅波动。

通过智能合约借贷数字资产

这是加密行业中最受欢迎的盈利方式之一。原理类似传统银行贷款：你将资产存入池中，借款人按一定利率借用。

所有操作由智能合约自动完成。借款人需提供抵押品，以降低无法偿还的风险。贷方则按预设利率获得利息，整个过程无需中介。

云矿机，适合新手

挖掘比特币或莱特币等资产需要大量设备投资。云矿提供了替代方案：公司提供算力租赁。

你购买矿机计划，支付租赁费用，系统会自动将挖矿所得的一部分利润分配给你。这让你无需购买昂贵设备即可参与潜力资产的挖掘。

高级主节点

在某些网络中，如DASH，存在高收益的主节点。这些节点不仅验证交易，还能获得网络区块奖励的部分收益。

管理主节点需要较大的资金投入，但潜在利润也很可观。

PoW基础的挖矿

传统的加密货币挖矿方式依然有效。基于工作量证明的网络如(比特币、狗狗币、莱特币)不断需要新增算力进行验证。

矿工提供计算资源，用于验证交易和生成新区块。作为奖励，参与者获得网络的原生代币。盈利能力取决于所挖资产、能源成本和竞争状况。

Play-to-Earn游戏作为娱乐与收入结合

加密行业的游戏化带来了“边玩边赚”的模式。Play-To-Earn(P2E)允许玩家通过成就、胜利或资源收集获得代币。

部分游戏还提供NFT，能以盈利方式出售。盈利条件因项目而异，但核心思想是：娱乐与收入并行。

通过空投获取免费代币

加密项目和交易所定期举行空投——向用户免费分发代币。通常用于吸引新项目关注或提升代币流动性。

参与空投几乎无需努力：完成一些简单条件(如关注社交媒体、完成验证)，即可获得奖励。这是无需投资即可开始积累加密货币的最便捷方式之一。

在中心化平台存款赚取利息

另一种替代去中心化方案的方法是将加密货币存入交易所或专业平台。类似银行存款：你将资产存入账户，平台支付利息。

平台会将你的资金用于借贷、提供流动性或其他操作。对投资者而言，最重要的是资金安全且能随时间增长。

内置分红机制的代币

部分加密项目在代码中集成了分红机制。例如——VeChain(VET)，持有者仅凭持有代币就能获得VTHO。

这种方式类似于股票分红，但以加密货币形式存在。虽不常见，但对长期投资者而言，是一种具有吸引力的被动收入选择。

传统加密货币挖矿

挖矿仍是获取加密货币的经典方法。在PoW网络中(比特币、莱特币)，矿工通过挖掘区块获得奖励。

过程需要计算能力和电力。解决数学难题后，算法将交易打包入块，矿工获得奖励。需注意：挖矿可能成本较高，选择资产对盈利至关重要。

合作伙伴计划与推荐

许多交易所和项目提供合作伙伴计划，吸引新用户。操作简单：你获得推荐链接并分享给他人。

当有人通过你的链接注册并进行交易时，你将获得佣金。这在网红中尤为流行，他们常提供额外折扣以激励使用自己的推荐码。

被动收入是否为最佳策略？

答案取决于个人情况、投资目标和风险承受能力。在加密市场中，有多种无需主动交易即可产生收入的方法。它们都能提供稳定的奖励流。

与日内交易和投机相比，被动方法几乎不需关注。对于打算持有资产数年的长期投资者来说，这是理想的策略。他们可以在等待基础资产价值大幅上涨的同时，获得额外收益。

但每种策略都存在风险。价格波动、监管变化、流动性挖矿中的暂时亏损——这些只是部分挑战。参与者应在投资前详细了解每种方法的机制和潜在风险。

常见问题解答

加密节点能产生被动收入吗？

是的，管理加密节点确实是一种获得奖励的有效方式。具体条件取决于网络：通常节点通过验证交易和维护网络完整性获得补偿。

管理加密节点能赚钱吗？

可能，但潜力取决于节点类型和网络。有些配置能带来稳定的微交易流，但也有需要大量初始资金以获得丰厚奖励的情况。

哪些资产提供被动收入？

许多加密货币都提供收益生成的可能性。DeFi领域不断扩展相关产品。以太坊等支持智能合约的网络，尤其丰富质押和收益农场的选择。

加密行业适合新手投资者吗？

可以，但建议从小额和简单的方法开始，比如质押。随着经验积累，可以逐步尝试更复杂的策略，深入理解项目机制。

加密节点是否需要缴税？

节点本身不征税，但获得的奖励则需缴税。在大多数司法管辖区，收入和兑换成法币时都要纳税。具体税额依当地法规而定。