حالات الاستخدام للمتداولين والبنائين والمؤسسات

النوايا كآلية للنشاط الواقعي

في هذه الوحدة، نستكشف أين تقدم التمويل اللامركزي المعتمد على النوايا قيمة بالفعل. هذه ليست تطبيقات افتراضية - بل تمثل تنفيذات حقيقية، وسير عمل المستخدمين، وتكاملات تُظهر الأهمية المتزايدة للأنظمة المعتمدة على النوايا. سواء كان ذلك يمكّن من التداول بدون غاز، أو يبسط المعاملات عبر السلاسل، أو يبني وكلاء ماليين آليين، فإن نموذج النية يُثبت قدرته على حل التحديات الأساسية عبر شرائح المستخدمين.

تبادلات عبر السلاسل بدون جسور

تُعَدُّ واحدة من أكثر حالات الاستخدام وضوحًا للنوايا هي تبسيط عمليات تبادل الرموز عبر السلاسل. في التمويل اللامركزي التقليدي، يتطلب نقل القيمة من سلسلة إلى أخرى تفاعل جسر، غالبًا ما يتبعه تبادل رموز على السلسلة الوجهة. تشمل هذه العملية عدة خطوات، اتصالات المحفظة، موافقات المعاملات، والرسوم.

مع بنية قائمة على النية، لم يعد يتعين على المستخدمين معرفة كيفية نقل الأصول بين الشبكات أو الاهتمام بذلك. قد يقدم المستخدم نية بسيطة: "تبديل 1 ETH على إيثريوم مقابل أكبر كمية ممكنة من USDC على Arbitrum." خلف الكواليس، يقوم محلل بتحديد أفضل مسار، والذي قد يتضمن جسر ETH عبر Hop أو StarGate، وتبادله على DEX قائم على Arbitrum، وإرجاع USDC إلى محفظة المستخدم. يتلقى المستخدم النتيجة التي طلبها، ويبدو أن التفاعل كله هو إجراء واحد.

تعتبر هذه الوظيفة مهمة بشكل خاص في عالم متعدد السلاسل، حيث يتم تجزئة التطبيقات والسيولة عبر L1s و rollups. يزيل التوجيه القائم على النوايا العبء العقلي للتنقل بين السلاسل ويخلق تجربة مستخدم سلسة تشبه المنصات المركزية ولكن مع ضمانات لامركزية.

إعادة توازن المحفظة بنقرة واحدة

بالنسبة للمستخدمين الذين يديرون محافظ تشفير متنوعة، فإن إعادة التوازن الدوري هي مهمة شائعة ولكنها مملة. يتطلب تحقيق توزيع مستهدف عبر الأصول مثل ETH وUSDC وstETH ورموز عائد العملات المستقرة عادةً إجراء عدة صفقات، وإدارة الانزلاق، وتوجيهًا دقيقًا لتقليل الرسوم.

تسمح النوايا للمستخدمين بإعادة التوازن في خطوة واحدة. يمكن للمستخدم تقديم نية مثل "إعادة توازن محفظتي إلى تخصيص 50% ETH، 30% USDC، و20% stETH"، ويتنافس الحلول لتحقيق تلك النتيجة. قد يستخدم كل حل مجموعة مختلفة من مصادر السيولة، وتسويات عبر السلاسل، واستراتيجيات التنفيذ - ولكن جميعها تهدف إلى تحقيق هدف المستخدم ضمن قيود محددة.

هذا له أهمية خاصة لمحافظ الذكاء ومديري الأصول المعتمدين على الخزائن، الذين يمكنهم دمج تحقيق النية في واجهات المستخدم أو الاستراتيجيات الآلية. والنتيجة هي إدارة محفظة مبسطة مع تقليل كبير في التعقيد ونتائج تنفيذ أفضل.

طلبات الاقتباس المؤسسية والسيولة الخاصة

بينما تركز حالات الاستخدام في التجزئة غالبًا على الأتمتة وتجربة المستخدم، فإن المشاركين المؤسسيين يجذبهم الدافع لسبب مختلف: التحكم والخصوصية. تقوم مكاتب التداول خارج البورصة (OTC) ومديرو الأصول بانتظام بتنفيذ صفقات كبيرة يجب تنفيذها دون الكشف عن الحجم الكامل أو نية الطلب.

تسمح أنظمة طلبات الأسعار القائمة على النوايا، مثل تلك المستخدمة في Uniswap X، للجهات المؤسسية بالتعبير عن نوايا التداول خارج السلسلة والحصول على عروض خاصة من عدة حلول. يمكن تنفيذ العرض المختار مع ضمانات تنفيذ، مما يقلل من تأثير السعر ومخاطر التقدم.

تتجاوز هذه الآليات عمليات التبادل. يمكن استخدام النوايا للتعبير عن الاهتمام بإقراض رأس المال، أو إصدار منتجات هيكلية، أو الوصول إلى أسواق الأصول الحقيقية تحت شروط قانونية أو امتثال محددة. التنسيق تعبيره عالي، مما يسمح بإجراء صفقات هيكلية دون تفاعل مباشر مع البروتوكول.

مع تطور الأطر التنظيمية، قد تعمل النوايا أيضًا كطبقة امتثال - مما يمكّن المعاملات التي تفي بمعايير KYC وAML أو المعايير القضائية من التنفيذ بواسطة حلولي الإذن. وهذا يوفر للمؤسسات مسارًا إلى DeFi يتماشى مع التوقعات التنظيمية مع الحفاظ على فوائد التسوية اللامركزية.

أتمتة تنفيذ الاستراتيجيات باستخدام الوكلاء الأذكياء

تخلق النوايا أيضًا فرصًا للتشغيل الآلي - خاصة عند اقترانها بالوكلاء الذكيين أو الروبوتات أو حتى نماذج الذكاء الاصطناعي. بدلاً من الانتظار من المستخدمين لتوقيع كل معاملة يدويًا، يمكن للوكلاء مراقبة ظروف السوق وتقديم النوايا عندما يتم استيفاء المحفزات المحددة مسبقًا.

على سبيل المثال، قد يقوم المستخدم بإنشاء استراتيجية تعيد توازن محفظته إذا تجاوزت تقلبات ETH حدًا معينًا. بدلاً من ترميز ذلك في نص برمجي أو الاعتماد على واجهة DeFi، يقوم الوكيل ببساطة بتقديم نية مثل "إعادة التوازن إلى 80% USDC إذا انخفض سعر ETH بنسبة 10% خلال 24 ساعة." بعد ذلك، يقوم الحلول بتنفيذ تلك النية عند استيفاء الشروط، ويتلقى المستخدم النتيجة دون مشاركة نشطة.

تحوّل هذه الطريقة في التفاعل DeFi إلى نظام موجه نحو الأهداف. بدلاً من إدارة كل صفقة أو تعديل بشكل دقيق، يمكن للمستخدمين تحديد شروط قائمة على النية وتفويض التنفيذ للبنية التحتية الموثوقة. هذا يفتح أنواعًا جديدة من المشاركة السلبية، والخزائن المستقلة، واستراتيجيات العائد القابلة للبرمجة.

عند اقترانها بتجريد الحساب والمحافظ الذكية، يمكن لهذه الوكلاء العمل بدون غاز، مما يجعل التمويل اللامركزي أكثر سهولة للمستخدمين الذين يعتمدون على الهواتف المحمولة وغير التقنيين.

إقراض ورفع مالي أكثر أمانًا وكفاءة

تستفيد بروتوكولات الإقراض والرافعة المالية أيضًا من التنفيذ القائم على النية. في العديد من الحالات، يرغب المستخدمون في تحقيق هدف مالي - مثل فتح موقف مدعوم بالرافعة المالية أو نقل الضمانات - ولكن يجب عليهم يدويًا بناء تسلسل من المعاملات للقيام بذلك. غالبًا ما يتضمن ذلك الاقتراض، أو التبادل، أو التخزين، أو توفير الأصول عبر بروتوكولات مختلفة.

مع النوايا، يمكن للمستخدمين وصف هذه الإجراءات كنتيجة واحدة: "فتح مركز طويل 3x على ETH باستخدام USDC كضمان، مع تصفية عند انخفاض 30%". تتولى الحلول الباقي - تحسين الغاز، اختيار البروتوكول، وكفاءة رأس المال.

تجرب بعض منصات الإقراض قروضًا غير مضمونة أو خطوط ائتمان من بروتوكول إلى بروتوكول يتم الوفاء بها من خلال النوايا. هنا، تعمل النية كعرض مرن: "اقرض 50,000 USDC للمقترض المعتمد X بمعدل سنوي 6%، مع سداد في 90 يومًا." إذا استطاع مُحلل المطابقة أن يتطابق مع تلك النية مع الطرف المقابل المناسب، يتم تنفيذ القرض تلقائيًا.

يدعم هذا النموذج أسواق الإقراض الأكثر تعبيرًا، حيث يمكن التفاوض على الشروط خارج السلسلة ويتم التسوية على السلسلة فقط عندما يحدث تطابق في النية. كما أنه يدعم نمذجة المخاطر الديناميكية، حيث يمكن للمحللين دمج بيانات الأوركل، ونقاط الائتمان، أو أنظمة السمعة في قرارات التنفيذ.

استخدامها في المنتجات الهيكلية والخزائن القابلة للتكوين

المنتجات المهيكلة - مثل السندات ذات العائد الثابت، خزائن الخيارات، وشرائح السيولة - عادة ما تكون مشفرة في عقود ذكية محددة، مما يحد من المرونة وقابلية التخصيص. تقدم DeFi المبنية على النية بديلاً، حيث يمكن للمستخدمين تحديد منطق الدفع الذي يرغبون فيه والسماح للبروتوكولات بتكوينها ديناميكيًا.

على سبيل المثال، قد يعلن المستخدم: "استثمر 5000 دولار في منتج USDC لمدة 30 يومًا مع عائد ثابت بنسبة 2% وحد أقصى للربح." يمكن أن تتنافس بروتوكولات متعددة لتلبية هذا المنتج باستخدام استراتيجيات تحوط مختلفة، أو أساليب صناعة السوق، أو أدوات الدخل الثابت.

في المنتجات الهيكلية الأصلية لـ DeFi، تتيح النوايا أيضًا أشكالًا جديدة من إدارة السيولة. يمكن أن تقبل الخزائن القابلة للتكوين التي تدعم طبقات الاستراتيجيات نوايا المستخدمين كمدخلات وتقوم بإنشاء محافظ ديناميكية بناءً على مجموعات الفرص في الوقت الحقيقي. بدلاً من الانغماس في منطق خزينة ثابت، يحصل المستخدمون على وصول إلى محركات عائد مرنة تتطور مع مرور الوقت.

هذا النموذج التصميمي يتم اعتماده بشكل متزايد من قبل بروتوكولات إدارة الأصول، ومنصات العملات المستقرة المهيكلة، وأسواق الخيارات التي تسعى لتقديم منتجات أكثر تخصيصًا للمستخدمين المتقدمين.

تحسين تجربة المستخدم وإجراءات التسجيل للمستخدمين الجدد

ربما يكون أكثر حالات الاستخدام تحويلًا للنية هو أيضًا الأكثر أساسية: تبسيط كيفية تفاعل المستخدمين الجدد مع التمويل اللامركزي (DeFi). تتطلب واجهات اليوم فهمًا تقنيًا لسلاسل الكتل، والمحافظ، والغاز، والموافقات، والانزلاق، والجسور. كل واحدة من هذه النقاط تخلق نقاط تسرب في رحلة المستخدم.

مع النوايا، يمكن تقليل عملية الانضمام إلى إجراء واحد. يقوم المستخدم بتوصيل محفظته ويعبر عن نتيجة: "اشترِ قيمة 100 دولار من ETH وابدأ في كسب العائد." تقوم المنصة بإنشاء نية وتوجيهها إلى الحلول، الذين يتعاملون مع كل شيء من تحويل العملات إلى توجيه الأصول وإيداعات البروتوكول.

تصبح التجربة سلسة، شبه غير مرئية. لم يعد المستخدمون بحاجة إلى الموافقة على الرموز، أو إدارة التوقيعات، أو حتى معرفة أي سلسلة هم عليها. تصبح الواجهة مساعدًا ماليًا حقيقيًا - تترجم نية الإنسان إلى عمل لامركزي بدون احتكاك.

هذا النموذج مناسب بشكل خاص للمستخدمين عبر الهاتف المحمول، والبنوك الجديدة، وتطبيقات البيع بالتجزئة التي تستهدف المستخدمين العالميين الذين لديهم تعرض محدود لـ DeFi. من خلال إزالة الخطوات غير الضرورية وتقديم نتائج يمكن التنبؤ بها، يمكن أن تفتح النوايا موجة النمو التالية في DeFi.

تجميع النوايا، التفويض، والتنفيذ المشترك

مع نضوج الأنظمة، تظهر سلوكيات أكثر تعقيدًا حول تجميع النوايا والتنفيذ المفوض. يمكن للمستخدمين تقديم عدة نوايا كمجموعة، مثل "مكافآت الرهان، إعادة توازن الموقف، وسحب إلى المحفظة الباردة"، ويقوم الحلول بتنفيذها بالتسلسل أو بشكل متوازي.

يتيح التفويض للمستخدمين الموافقة على وكلاء أو بروتوكولات معينة لتنفيذ النوايا نيابة عنهم. على سبيل المثال، يمكن لخزانة DAO أن تفوض طبقة التنفيذ لإدارة التبادلات اليومية، أو مواقع السيولة، أو التعرض للمخاطر دون الحاجة إلى تقديم اقتراح في كل مرة. يوفر نموذج النية حواجز، مما يضمن أن التنفيذ يتطابق مع القيود ويمكن تدقيقه على السلسلة.

يمكن أن يتيح تحقيق الرغبات المشتركة لمستخدمين متعددين تقديم نوايا متوافقة تتطابق معًا. في هذا النموذج، قد تتطابق نية الإقراض لأحد المستخدمين مع نية الاقتراض لمستخدم آخر، مما يخلق أسواق سيولة لامركزية من نظير إلى نظير لا تعتمد على وسطاء قائمين على التجمع.

تسلط هذه السلوكيات الناشئة الضوء على قدرة النوايا كعنصر أساسي. فهي ليست محدودة بالتداول أو الاستثمار - بل يمكن أن تعبر عن أي عمل منسق يستفيد من التحسين، والتنافس، والأتمتة.

نموذج تصميم جديد للتفاعل اللامركزي

تُظهر تنوع حالات الاستخدام المستكشفة في هذه الوحدة مرونة النوايا كنمط تصميم. سواء كنت متداولًا فرديًا، أو صندوقًا مؤسسيًا، أو باني بروتوكولات، تتيح لك النوايا وصف الأهداف بلغة بشرية—واترك التنفيذ لنظام قابل للبرمجة وغير موثوق.

هذا التحول في السيطرة، من المعاملات التي يقودها المستخدمون إلى النوايا المدفوعة بالنتائج، هو ما يمنح النموذج قوته. إنه ينقل المسؤولية عن التنفيذ من الفرد إلى سوق تنافسية من الحلول، حيث تفوز أفضل الاستراتيجيات. كما أنه يتماشى مع الحوافز: يحصل المستخدمون على نتائج أفضل، ويتلقى الحلول أجرًا مقابل الأداء، وتستفيد البروتوكولات من المشاركة الأعمق.